Placements en stablecoins — 《En marché baissier ou en période de range, comment gagner des rendements stables avec des stablecoins ?》

Ce n’est pas seulement le fait de trader des cryptos qui permet de gagner. Quand les perspectives sont incertaines ou que le marché est à un niveau élevé, convertir vos fonds en stablecoins (comme USDT, USDC) et participer à des produits de placement est souvent un choix plus intelligent et plus prudent. Beaucoup méprisent ces rendements “modestes” des stablecoins, mais la puissance de la capitalisation est immense. Surtout, votre capital ne se déprécie pas. Ci-dessous, je vous présente plusieurs méthodes courantes de placement en stablecoins sur la plateforme Gate, pour que vous puissiez vous inspirer.

Première option : placement à la demande (retraits flexibles). La plateforme Gate propose plusieurs produits de placement à la demande en stablecoins ; le rendement annuel est généralement compris entre 3% et 8% (selon les variations de la demande de capitaux sur le marché). L’avantage de cette méthode est qu’on peut déposer et retirer à tout moment : c’est très flexible et adapté comme “pool de liquidité”. Par exemple, si vous avez une partie de vos fonds en attente d’une opportunité pour acheter à bon compte, vous pouvez d’abord les placer en à la demande pour gagner un peu d’intérêt, puis racheter quand vous aurez besoin d’argent.

Deuxième option : placement à terme / placement avec verrouillage. Si vous êtes sûr qu’une partie de votre capital ne sera pas utilisée pendant un certain temps, vous pouvez choisir des durées plus longues, par exemple 7 jours, 15 jours, 30 jours, 90 jours, etc. Plus la durée est longue, plus le rendement annuel est généralement élevé, et parfois il peut atteindre 10% à 15%. Ce type de placement convient à ceux qui ont déjà un plan clair et n’ont pas besoin d’argent à court terme : le rendement est supérieur à celui de l’épargne à la demande.

Troisième option : yield farming de liquidité (stablecoins contre stablecoins). Sur un exchange décentralisé ou dans la “Caisse d’extraction” de Gate, vous pouvez fournir des paires de stablecoins (par exemple USDT/USDC) pour gagner des commissions de trading et des récompenses supplémentaires. Comme le prix des deux monnaies est autour de 1 dollar, la perte par impermanent loss est très faible : le risque est donc limité. Le rendement annuel varie selon les récompenses de la plateforme ; parfois il peut atteindre 10% à 20%, et vous pouvez sortir à tout moment.

Quatrième option : investissement en deux monnaies. Il s’agit d’un produit de placement structuré, lié au prix d’une monnaie : à l’échéance, le type de devise de règlement dépend du prix. Même si le rendement peut être plus élevé, le risque augmente aussi : car au moment du règlement, vous pourriez ne pas recevoir des stablecoins, mais la monnaie sous-jacente, ce qui vous expose au risque de volatilité des prix. Ce produit convient donc aux utilisateurs capables d’avoir une certaine lecture du marché ; les débutants sont invités à participer avec prudence.

Alors, à qui les placements en stablecoins conviennent-ils ?

· Investisseurs prudents : ils ne veulent pas assumer les fluctuations du prix des cryptos et souhaitent simplement battre l’inflation.
· Acheteurs “en attente de l’opportunité” : ils détiennent une grande quantité d’USDT, ne trouvent pas de bon point d’entrée pour le moment, et ne veulent pas laisser leurs fonds inutilisés.
· Anciens ayant déjà un gros profit latent : quand le marché est en position haute, ils convertissent une partie de leurs positions en stablecoins pour placer les fonds et verrouiller leurs bénéfices, tout en pouvant encore obtenir un rendement additionnel.

À noter : même si les placements en stablecoins présentent un risque plus faible, ils ne sont pas totalement sans risque. Par exemple : la sécurité de la plateforme, les failles dans les contrats intelligents, le risque de dé-peg (dans des cas extrêmes, l’USDT peut aussi se dé-peg), etc. C’est pourquoi il est recommandé de privilégier les produits officiels de grandes plateformes, et de ne pas placer la totalité de ses fonds dans un seul produit.

En résumé : en période haussière, on trade des cryptos ; en période baissière, on fait des placements. C’est une logique que les vétérans du milieu comprennent tous. Quand le marché n’a pas de tendance claire, laissez les stablecoins vous aider à “faire travailler l’argent”, pour lisser la courbe de rendement et garder une réserve de munitions suffisante, en attendant la prochaine grande opportunité. #夏日创作营
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