Je viens d'avoir une idée en faisant défiler ma liste de surveillance. Si vous cherchez actuellement les meilleures actions d'investissement à long terme et que vous avez un millier à déployer, les actions à dividendes semblent en fait assez solides. La chose clé que la plupart des gens se trompent à faire est de poursuivre le rendement sans vérifier si l'entreprise peut réellement le soutenir. C'est là que tout s'effondre.

J'ai en vue trois noms qui ont en réalité le bilan pour soutenir leurs paiements. Laissez-moi les décomposer.

Reality Income (O) est en premier sur mon radar. Nous parlons d’un rendement de 4,9 %, ce qui est solide, mais voici ce qui compte - ils ont augmenté leur dividende chaque année pendant 30 ans. Ce n’est pas de la chance, c’est un modèle commercial qui fonctionne. Avec un millier, vous regardez environ 15 actions. La société possède plus de 15 500 propriétés à locataires uniques, principalement dans le commerce de détail, donc vous obtenez à la fois une exposition au secteur financier et au secteur des consommateurs. Le ratio de distribution tourne autour de 75 % des fonds ajustés provenant des opérations, ce qui signifie qu’il y a de la marge de manœuvre. La croissance sera probablement mesurée, mais si vous voulez dormir la nuit en encaissant des chèques, ce REIT correspond à la facture.

Enterprise Products Partners (EPD) est un autre à considérer. Un rendement de distribution de 6 % et écoutez ça - ils ont augmenté leurs distributions pendant 27 années consécutives. C’est pratiquement toute leur histoire publique. Vous pourriez prendre 27 unités avec un millier de dollars. Ce sont une entreprise de mi-parcours, qui déplace l’infrastructure pétrolière et gazière à travers l’Amérique du Nord. Le génie ici, c’est qu’ils sont des percepteurs de péage, pas des spéculateurs de matières premières. Ils facturent des frais, que le pétrole soit en hausse ou en baisse. C’est pourquoi la distribution est si stable. Le flux de trésorerie distribuable couvre le paiement 1,7 fois, donc il y a une vraie marge de sécurité. Une croissance lente, certes, mais un rendement de 6 % sur quelque chose d’aussi fiable est difficile à contester.

Ensuite, il y a Texas Instruments (TXN). Le rendement est plus faible à 2,6 %, mais c’est en fait vers le haut de leur fourchette historique. Ils ont augmenté leurs dividendes pendant 22 années consécutives. Ces gars-là fabriquent des puces analogiques - le truc peu sexy mais essentiel qui transforme les signaux physiques en données numériques. C’est dans tout. Alors que tout le monde s’emballe pour l’IA, TXN bénéficie discrètement d’un monde qui devient de plus en plus numérique chaque jour. Ils viennent de segmenter les centres de données comme un segment client à part entière et ont enregistré une croissance de 70 % d’une année sur l’autre au T4. La société est en cycle d’investissements lourds en capital en ce moment, ce qui inquiète certains investisseurs, mais leur bilan indique qu’ils savent ce qu’ils font. Vous obtenez un revenu de dividende plus une exposition à une histoire de croissance.

Voici mon avis : ces trois actions sont le genre d’actions que vous achetez et puis oubliez pendant des années. Laissez les dividendes se compenser, ou utilisez-les pour compléter vos revenus à l’avenir. Si vous êtes sérieux à propos de constituer le meilleur portefeuille d’actions d’investissement à long terme et que vous avez de l’argent à investir, la partie la plus difficile est simplement de choisir laquelle commencer. Vous pouvez toujours couvrir votre risque et prendre une part de chacune aussi. C’est ce que je pense faire.