Donc, j'ai examiné des fonds qui assurent réellement la préservation du capital tout en générant un revenu décent, et honnêtement, il y a plus d'options solides que je ne le pensais.

Le point commun de ces meilleurs fonds de préservation du capital, c'est qu'ils ne cherchent pas à faire dans l'éclat. Ils combinent obligations, actions à dividendes, et autres actifs générateurs de revenus pour garder votre principal en sécurité tout en vous versant des paiements réguliers. En ces temps où tout semble incertain, cette combinaison commence à paraître plutôt attrayante.

Laissez-moi vous présenter sept fonds qui ont attiré mon attention. Tout d'abord, le Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX). Celui-ci se concentre sur des entreprises de qualité avec une forte croissance des dividendes. Mi-2024, il était doté de $52 milliards en actifs avec un rendement de 3,35%. Ce que j'aime, c'est son faible ratio de dépenses à 0,29% et ce bêta de 0,73, ce qui signifie moins de volatilité. Il a enregistré un rendement de 8,95% sur l'année écoulée, donc il fait son boulot.

Ensuite, il y a le T. Rowe Price Equity Income Fund (PRFDX). Celui-ci est intéressant car il affiche un rendement en dividendes de 5,84%, ce qui est plutôt solide. Il était à $18 milliards en actifs avec un ratio de dépenses de 0,68%. Certes, la croissance des dividendes était négative à -5,16%, mais le rendement annuel de 17,49% parle de lui-même. C'est plus une stratégie de revenu axée sur la croissance.

Le Fidelity Equity-Income Fund (FEQIX) est un autre à considérer si vous cherchez des fonds de préservation du capital qui ne sacrifient pas le potentiel de croissance. Le rendement de 4,23% combiné à une croissance des dividendes de 4,35% donne une impression d'équilibre. Pas d'exigence d'investissement minimum non plus, ce qui est appréciable. Environ 8,1 milliards de dollars en actifs.

Pour les amateurs d'ETF, le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) est pratiquement la référence en matière de standard. Suivant l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100, il offre un rendement de 3,66%, un ratio de dépenses très faible de 0,06%, et 54,7 milliards de dollars en actifs. C'est le genre de fonds qui fonctionne simplement.

L'iShares Select Dividend ETF (DVY) propose une approche différente si SCHD paraît trop rigide. Il sélectionne pour le rendement plutôt que de suivre des règles strictes, ce qui peut offrir un potentiel de revenu plus élevé. Environ 18,1 milliards de dollars en actifs avec un rendement de 3,79% et un ratio de dépenses de 0,38%. Parmi ses principales positions, des entreprises comme Altria et Verizon.

L'Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) combine ce que son nom indique : dividendes élevés avec faible volatilité. Ce rendement de 4,19% avec des fluctuations de prix réduites en fait un choix solide pour les personnes proches de la retraite ou simplement à la recherche de rendements stables sans montagnes russes. Seulement 2,9 milliards de dollars en actifs, donc plus petit mais ciblé.

Enfin, le Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX) est probablement le plus conservateur du lot. Il répartit 60-65% en obligations et 35-40% en actions à dividendes. Ce rendement de 4,96% avec un bêta de 0,76 signifie que vous obtenez un revenu avec une vraie protection contre la baisse. 50,3 milliards de dollars en actifs, en activité depuis 1970.

Le fil conducteur ici ? Ces meilleurs fonds de préservation du capital apportent tous cette stabilité que recherchent les investisseurs, sans sacrifier complètement les rendements. Que vous optiez pour des fonds communs ou des ETF, que vous souhaitiez plus de croissance ou plus de sécurité, il y a probablement quelque chose dans cette sélection qui correspond à ce que vous cherchez à faire. Les ratios de dépenses sont tous raisonnables, et ce sont tous des véhicules éprouvés avec de véritables antécédents.