J'ai récemment examiné quelques placements passifs solides, et je reviens toujours à deux noms qui se démarquent vraiment dans l'espace des dividendes mensuels.

Tout d'abord, EPR Properties. Ce qui a attiré mon attention, c'est leur récente augmentation de dividende de 5,1 % - c'est significatif quand on parle de paiements mensuels. Ce sont une société d'investissement immobilier (REIT) qui se concentre sur des activités expérientielles comme les cinémas, les resorts de golf et les parcs à thème. La beauté de leur modèle réside dans les baux nets à long terme qu'ils utilisent, ce qui signifie que les locataires prennent en charge tous les coûts d'entretien et d'exploitation. Cela crée un flux de trésorerie incroyablement stable.

Ce qui est intéressant, c'est qu'ils ne versent qu'environ 70 % de leurs fonds provenant des opérations en dividendes, en conservant le reste pour réinvestir. C'est une allocation de capital intelligente. Ils prévoient d'investir 400 à 500 millions de dollars dans de nouvelles propriétés cette année, en hausse par rapport aux 288,5 millions de dollars de l'année dernière. S'ils peuvent maintenir cette croissance de plus de 5 % du FFO qu'ils viennent de démontrer, nous devrions voir des augmentations continues des dividendes. Le rendement est actuellement supérieur à 6 %, ce qui est assez attractif pour une action à dividende mensuel.

Ensuite, il y a Realty Income. Celle-ci est absolument implacable - ils ont augmenté leur dividende chaque trimestre pendant 113 trimestres consécutifs. C'est presque trois décennies de constance. Le rendement actuel tourne autour de 4,9 %, et ils prévoient d'investir au moins $8 milliards cette année pour étendre leur portefeuille. Ils possèdent des propriétés de détail, industrielles, de jeux - toutes soutenues par des baux à long terme avec de grandes entreprises.

Ce que je trouve convaincant avec ces deux actions de dividendes mensuels, c'est qu'elles ne se contentent pas de verser des rendements élevés, elles les augmentent réellement. Realty Income a augmenté sa distribution de 2,9 % l'année dernière et maintient un ratio de distribution de 75 %, ce qui leur laisse de la marge pour continuer cette série. Avec un marché adressable de $14 trillions, ils ont beaucoup de marge de manœuvre.

Si vous êtes sérieux à propos de la construction de flux de revenus passifs qui suivent réellement le rythme de l'inflation, ces deux actions valent la peine d'être approfondies. Toutes deux ont récemment prévu de bonnes performances pour 2026, donc les perspectives semblent bonnes d'ici là. La structure de dividende mensuel à elle seule les rend intéressantes si vous cherchez à lisser votre flux de trésorerie tout au long de l'année.