Les 3 meilleures actions à dividendes en 2025 : construire un revenu à long terme grâce à la croissance

Lorsqu’il s’agit de sélectionner les meilleures actions à dividendes pour 2025, la plupart des investisseurs se concentrent étroitement sur les pourcentages de rendement. Cependant, les bâtisseurs de portefeuilles à long terme les plus sophistiqués comprennent que le taux de croissance des dividendes importe bien plus que le rendement actuel. Les entreprises qui augmentent régulièrement leurs distributions chaque année composent la richesse de manière que les actions à haut rendement statiques ne peuvent tout simplement pas égaler. Ce guide examine trois entreprises soigneusement sélectionnées qui illustrent ce principe : croissance fondamentale stable, expansion de la part de marché, et discipline pour retourner un capital croissant aux actionnaires.

Comprendre la véritable valeur de la croissance des dividendes en 2025

Le paysage des actions à dividendes en 2025 a changé de manière significative. Plutôt que de poursuivre des rendements de 4-5 % qui peuvent stagner, les investisseurs en revenu performants identifient des entreprises avec des rendements actuels modestes mais des trajectoires de croissance des dividendes accélérées. Ces entreprises démontrent un pouvoir de fixation des prix, une excellence opérationnelle, et une flexibilité financière pour augmenter leurs distributions chaque année—parfois avec des augmentations à deux chiffres. L’effet de capitalisation sur dix ou vingt ans transforme des versements apparemment modestes en flux de revenus substantiels. Cette stratégie s’aligne sur le principe que réinvestir les dividendes en attendant des augmentations annuelles crée une accumulation de richesse exponentielle sur de longues périodes de détention.

Charles Schwab : Capturer la croissance dans un écosystème financier en modernisation

Charles Schwab (NYSE : SCHW) s’est discrètement imposé comme une pierre angulaire de la gestion de patrimoine moderne, même si de nouvelles plateformes fintech comme Robinhood Markets et SoFi Technologies attirent l’attention médiatique. Les résultats du T3 2025 de la société soulignent cette force : les actifs totaux des clients ont atteint un record de 11,59 trillions de dollars, en croissance de 17 % par rapport à l’année précédente. Peut-être plus important encore, les soldes de marges ont augmenté de 16 % par rapport à la fin de 2024, atteignant 97,2 milliards de dollars. Les utilisateurs actifs de marges génèrent des volumes de trading plus élevés et un engagement accru, bénéficiant directement aux flux de revenus de Schwab.

Au cours des cinq dernières années, l’action Schwab a délivré un rendement total de 70 %—respectable même si ce n’est pas spectaculaire. Plus convaincant pour les investisseurs axés sur le revenu est l’expansion de la marge de la société : le bénéfice net a augmenté de 67 % d’une année sur l’autre au T3 2025. Bien que le rendement actuel en dividendes ne soit que de 1 %, cela représente précisément le type d’entreprise fondamentalement saine qui augmente systématiquement ses distributions à mesure que ses bénéfices croissent. La position de Schwab en tant que plateforme de courtage à faible coût, combinée à des flux record d’actifs clients, crée une base durable pour une croissance des dividendes sur plusieurs années.

Texas Roadhouse : prospérer là où les pairs de la restauration peinent

Le secteur de la restauration a connu des vents contraires importants tout au long de 2025, mais Texas Roadhouse (NASDAQ : TXRH) s’est imposé comme l’un des rares points lumineux parmi les chaînes de restauration décontractée nationales. Le prix de l’action de la société a apprécié l’année dernière, et les indicateurs opérationnels récents suggèrent que cette dynamique s’est poursuivie en 2026. Au T3 2025, le chiffre d’affaires a augmenté de 12,8 % d’une année sur l’autre, tandis que les ventes comparables dans les restaurants détenus par la société ont bondi de 6,1 %—des chiffres exceptionnels dans un environnement industriel difficile.

La société fait également preuve de discipline d’expansion, ouvrant sept restaurants en propre et deux franchises durant cette période. Le rendement en dividendes de 1,5 % de Texas Roadhouse est associé à une croissance significative des dividendes : la direction a augmenté la distribution trimestrielle de 0,61 $ à 0,68 $ par action en 2025, soit une hausse de 11,5 % d’une année sur l’autre. Cette combinaison—forte croissance des ventes dans les mêmes magasins, expansion des unités, et augmentations à deux chiffres des dividendes—positionne Texas Roadhouse parmi les actions à dividendes les plus attractives pour les investisseurs recherchant à la fois l’appréciation du capital et un revenu en croissance.

Broadcom : Accélération des dividendes pilotée par l’IA

Broadcom (NASDAQ : AVGO) présente un profil de dividende totalement différent. Avec un rendement de 0,75 %, la société n’attirerait pas les investisseurs en quête de rendement. Cependant, le profil de rendement total de Broadcom raconte une histoire radicalement différente : l’action a réalisé un gain de 670 % au cours des cinq dernières années tout en maintenant un taux de croissance annuel des dividendes à deux chiffres sur de nombreuses années. Dans ses annonces récentes, Broadcom a augmenté son dividende de 10 %—une nouvelle confirmation de son engagement à retourner du capital.

Cette accélération provient de la position dominante de Broadcom dans l’infrastructure de l’IA. Les résultats du quatrième trimestre de l’exercice 2025 (se terminant le 2 novembre) ont montré une croissance de 28 % du chiffre d’affaires d’une année sur l’autre, avec un segment IA en accélération notable. La prévision de la direction est tout aussi impressionnante : l’activité IA devrait doubler ses revenus au premier trimestre de l’exercice 2026. À mesure que l’intelligence artificielle se déploie dans les modèles, la robotique, les véhicules autonomes, et les applications émergentes, l’infrastructure de semi-conducteurs soutenant ces innovations devient de plus en plus critique. La position stratégique de Broadcom lui garantit de capturer une valeur substantielle de cette tendance structurelle pluriannuelle.

Construire une stratégie de revenu multi-générationnelle avec les meilleures actions à dividendes

Choisir les meilleures actions à dividendes pour 2025 nécessite d’aller au-delà des métriques simplistes de rendement. Les trois entreprises présentées ici—Charles Schwab, Texas Roadhouse, et Broadcom—partagent des caractéristiques essentielles : opportunités de marché en expansion, pouvoir de fixation des prix démontré, et équipes de direction engagées dans une croissance systématique des dividendes. Ce sont précisément ces entreprises qui transforment des rendements initiaux modestes en revenus substantiels des décennies plus tard grâce à des augmentations constantes. Combinées à une approche disciplinée de réinvestissement, ces actions à dividendes de premier plan créent la base d’une construction de richesse robuste à long terme. La clé est de comprendre que patience et réinvestissement, associés à des entreprises exécutant d’excellentes stratégies commerciales, représentent le chemin le plus fiable vers la capitalisation des revenus sur plusieurs décennies.