Comment le scandale de corruption du yuan numérique a piégé l'architecte Yao Qian et redéfini le secteur de la crypto en Chine...

Les autorités chinoises ont transformé l’affaire de corruption autour du yuan numérique de haut profil de l’ancien régulateur Yao Qian en une vitrine de la façon dont la blockchain peut également révéler des crimes financiers.

Ancien architecte du yuan numérique accusé de corruption crypto multimillionnaire

Les médias d’État chinois ont révélé que l’ancien fonctionnaire de la banque centrale Yao Qian, autrefois un acteur clé du yuan numérique, aurait accepté plus de $8 millions de dollars en pots-de-vin en cryptomonnaies tout en occupant des postes réglementaires de haut niveau. Cependant, la même infrastructure blockchain qu’il a contribué à pionnier a finalement dévoilé son stratagème.

Le diffuseur d’État CCTV a détaillé l’affaire le 14 janvier dans un documentaire intitulé « La technologie au service de la lutte contre la corruption ». Les enquêteurs ont tracé 2 000 Ethereum, évalués à environ 60 millions de yuans lors des pics de prix, envoyés en 2018 par un homme d’affaires vers un portefeuille contrôlé par Yao.

Selon le programme, Yao, l’ancien directeur de l’Institut de recherche sur la monnaie numérique de la Banque populaire de Chine, aurait utilisé plusieurs comptes fictifs et adresses blockchain pour dissimuler des pots-de-vin d’au moins 22 millions de yuans (, soit 3,1 millions de dollars ) en fiat, ainsi que des avoirs importants en crypto. De plus, il est accusé d’avoir exploité son influence sur la régulation des actifs numériques tout en bénéficiant secrètement du secteur.

Les portefeuilles matériels et comptes fictifs ont exposé le réseau de corruption

L’enquête a pris de l’ampleur lorsque les inspecteurs ont découvert trois portefeuilles matériels dans un tiroir du bureau de Yao. Les appareils ressemblaient à des clés USB ordinaires mais stockaient apparemment des cryptomonnaies d’une valeur de dizaines de millions de yuans.

« Ces trois petits portefeuilles apparemment insignifiants stockaient des dizaines de millions de yuans », a déclaré Zou Rong, membre du personnel de la Commission centrale de discipline inspectée à la China Securities Regulatory Commission. Cependant, la transparence de la blockchain a permis aux autorités de reconstituer les flux de transactions à partir de ces appareils.

Yao aurait supposé que les monnaies virtuelles garantiraient l’anonymat de ses activités. Cela dit, les enquêteurs ont utilisé des techniques de traçage forensic blockchain pour cartographier l’historique complet des transactions et relier les fonds entrants à ses portefeuilles personnels et ses habitudes de dépense.

Le documentaire a montré que Yao avait acheté une villa à Pékin d’une valeur de plus de 20 millions de yuans avec des fonds liés à des échanges de cryptomonnaies. Un seul paiement de 10 millions de yuans, converti à partir d’actifs numériques, s’est démarqué comme une pièce maîtresse de preuve reliant l’activité on-chain à l’immobilier.

Les autorités ont suivi les flux d’argent à travers plusieurs couches de comptes fictifs contrôlés par des proches et des intermédiaires. Elles ont conclu que l’homme d’affaires Wang avait transféré 12 millions de yuans via une société de services d’information en échange de faveurs réglementaires prétendument accordées par Yao.

« Il croyait qu’après avoir mis en place plusieurs couches, le système serait plus isolé », a déclaré Shi Changping de la Commission d’inspection disciplinaire de la ville de Shanwei. « En réalité, plusieurs parties ont rendu la chaîne de preuves plus complète. » De plus, chaque intermédiaire supplémentaire laissait des traces supplémentaires pour les enquêteurs à relier.

Bien que les comptes bancaires officiels de Yao n’aient montré aucune anomalie claire, la vérification croisée avec les bases de données gouvernementales a révélé des comptes ouverts sous d’autres identités qu’il contrôlait secrètement. Ces canaux ont reçu de gros transferts que les enquêteurs ont retracés à travers quatre couches jusqu’aux comptes de fonds des plateformes d’échange crypto.

De là, les autorités ont relié les mouvements d’argent à des achats immobiliers et à des transactions avec des fournisseurs de services technologiques. L’affaire a démontré comment la combinaison de la criminalistique financière traditionnelle et de l’analyse on-chain peut percer même les structures de dissimulation les plus complexes.

Un subordonné a créé des canaux crypto pour les pots-de-vin

Les enquêteurs ont identifié Jiang Guoqing, un subordonné de longue date de Yao, comme un intermédiaire clé dans le réseau de corruption crypto en Chine. Jiang a suivi Yao du People’s Bank à l’autorité de régulation des valeurs mobilières et a aidé à gérer les paiements numériques vers son supérieur.

« J’ai mis en place une adresse de transfert où les gens envoyaient des pièces, puis les transférais au portefeuille personnel de Yao Qian », a admis Jiang dans le programme. Il a reconnu avoir personnellement profité de la facilitation de ces transactions de pouvoir contre argent impliquant des transferts de cryptomonnaies.

En 2018, Jiang a présenté l’homme d’affaires Zhang à Yao. Utilisant son influence réglementaire et sa réputation dans l’industrie, Yao aurait aidé la société de Zhang à émettre des tokens et à lever 20 000 Ethereum via une plateforme d’échange de cryptomonnaies, en échange de 2 000 Ethereum en paiement.

« Yao Qian a une grande influence dans l’industrie en raison de sa position », a déclaré Jiang aux enquêteurs. De plus, il a expliqué comment l’autorité réglementaire pouvait être convertie en accès privilégié aux canaux d’émission de tokens et à la liquidité sur les marchés d’actifs numériques.

Au-delà de la crypto, les procureurs ont documenté que Yao acceptait des cadeaux coûteux, organisait des banquets somptueux, intervenait dans le recrutement d’employés et orientait des contrats d’achat de logiciels tout en étant à la China Securities Regulatory Commission. Ces comportements correspondent à une enquête plus large sur la corruption dans le secteur des valeurs mobilières, notamment l’abus de fonction.

L’enquête a également noté que Yao participait à des rituels superstitieux, une violation idéologique grave selon les règles du Parti communiste. Il aurait noué des relations avec des individus décrits comme des « cibles clés de formation » pour des activités illicites, ce qui indique des efforts prémédités pour construire un réseau de protection.

Discipline du Parti, poursuites et leçons pour la supervision de la crypto

Yao a été expulsé du Parti communiste chinois en novembre 2024 et remis aux autorités pour poursuites pénales. Cependant, les enquêteurs ont souligné que l’affaire dépassait la simple faute individuelle, offrant un modèle pour la supervision future des actifs numériques.

Les autorités ont déclaré avoir obtenu « une corroboration mutuelle et une boucle fermée de preuves » en combinant les données blockchain, les registres de propriété, les informations bancaires et les dossiers internes de discipline du Parti. Cette approche intégrée a transformé l’affaire de corruption de Yao Qian en un point de référence pour la gestion d’enquêtes similaires.

Les responsables ont insisté sur le fait que « la cryptomonnaie est inutile si elle ne peut pas être convertie en argent liquide — lorsque les actifs virtuels deviennent finalement de vrais actifs, leur véritable nature est facilement dévoilée ». De plus, la villa inachevée que Yao a achetée avec des fonds crypto convertis est devenue un symbole physique puissant de sa prétendue mauvaise conduite.

Le bien immobilier, encore en construction lors de sa détention, reliait des années de transferts numériques à un actif tangible. Cela dit, le scandale n’a pas arrêté les efforts plus larges de Pékin pour réguler et exploiter les systèmes de paiement blockchain.

Stratégie du yuan numérique malgré le scandale de haut profil

Malgré le scandale de corruption autour du yuan numérique, les ambitions de la Chine pour une monnaie numérique de banque centrale restent intactes. La Banque populaire de Chine devait déployer un nouveau cadre le 1er janvier permettant aux banques commerciales de payer des intérêts sur les soldes des portefeuilles e-CNY.

La politique vise à répondre aux défis structurels de l’adoption du yuan numérique. Jusqu’en novembre 2025, l’e-CNY a traité 3,48 milliards de transactions pour une valeur cumulative de 16,7 trillions de yuans. Cependant, il reste largement derrière les géants privés du paiement Alipay et WeChat Pay, qui contrôlent ensemble plus de 90 % du marché des paiements mobiles en Chine.

Pour les régulateurs, l’affaire Yao illustre à la fois les risques et les opportunités créés par la monnaie numérique soutenue par l’État. D’un côté, la corruption via portefeuilles matériels et structures complexes de coquilles peut faciliter des transactions dissimulées. De l’autre, la transparence de la blockchain offre des outils puissants pour détecter, tracer et poursuivre les comportements illicites.

En résumé, la chute de Yao Qian est devenue un cas d’école sur la façon dont la Chine équilibre innovation en monnaie numérique, contrôle politique strict et lutte contre la corruption, façonnant la trajectoire future de son régime de technologie financière.