La discipline et la patience sont les armes les plus tranchantes que détiennent les petits investisseurs.

L’année dernière, j’ai accompagné un débutant dans le secteur, avec un capital initial de seulement 1200U. À l’époque, il tremblait à chaque ordre, craignant qu’une seule erreur ne lui fasse tout perdre. Je lui ai dit une chose : « Ce n’est pas un jeu de hasard, c’est un champ de bataille qui nécessite une stratégie. »

Cinq mois plus tard, en regardant son compte — 32 000U. Tout au long du processus, il n’a pas connu une seule liquidation. Ce n’est pas une question de chance, mais de discipline réelle et de stratégie claire.

J’ai vu trop de petits investisseurs sur le marché, rêvant d’un retournement en un coup, pour finir par sortir en moins de trois mois. Avec un capital inférieur à 2000U, pour survivre et même gagner de l’argent, il ne faut pas compter sur la chance, mais sur le calme et la capacité d’exécution. Ce débutant a réussi à inverser la tendance grâce à trois règles fondamentales, que je vais partager aujourd’hui.

**La règle des trois positions : ne jamais se mettre dans une situation désespérée**

La première étape qu’a faite ce débutant a été celle-ci — diviser 1200U en trois parts :

500U pour le trading intraday, en se concentrant sur Bitcoin et Ethereum, les deux actifs les plus liquides. Dès que la volatilité atteint 3-5%, il encaisse immédiatement. Cette partie est petite mais à haute fréquence, permettant d’accumuler rapidement de l’expérience.

400U pour le trading de tendance, sans entrer et sortir fréquemment. Il n’agit que lorsque l’opportunité est claire, avec une durée de détention généralement de 3 à 5 jours. Cette partie vise la stabilité, pas la rapidité.

300U restent toujours dans le compte, sans toucher à ces fonds en cas de marché extrême. C’est le capital de retournement, la bouée psychologique.

Beaucoup de débutants tombent dans le piège : avec peu de fonds, il faut tout miser. J’ai vu trop d’exemples où ils ne tiennent pas plus de trois mois. Ceux qui gagnent vraiment de l’argent savent garder une partie de leur capital en dehors du marché.

Avec peu de fonds, chaque opération doit être calculée avec précision. Pourquoi privilégier Bitcoin et Ethereum pour le trading intraday ? Pas parce qu’ils ont la plus forte hausse, mais parce qu’ils ont la plus grande profondeur de marché, le slippage le plus faible, et une contrepartie abondante. Cela signifie que chaque transaction peut se faire à un prix proche de l’attendu, ce qui est crucial pour un petit capital.

**La règle de base : le stop-loss est comme une assurance, ne pas attendre d’en avoir besoin pour le regretter**

Le deuxième principe que ce débutant respecte est la discipline du stop-loss. Sa règle est simple : si la perte en intraday dépasse 5%, il ferme immédiatement la position ; si la perte en tendance atteint 8%, il sort.

Cela peut sembler trop prudent ? Mais en réalité, la majorité des petits comptes échouent non pas à cause d’une grosse perte unique, mais à cause de petites pertes accumulées. Un stop-loss de 3-5% peut vous sauver d’un désastre.

Beaucoup de débutants ne parviennent pas à respecter cette règle, pour la même raison — faiblesse psychologique. En voyant leur compte baisser, ils veulent se rattraper, mais ils s’enfoncent encore plus. La logique derrière le stop-loss est claire : il faut s’assurer d’avoir une chance de participer à la prochaine opportunité. Si vous ruinez votre capital sur une seule opération, même si le marché devient favorable ensuite, vous ne pourrez pas en profiter.

**Gestion de l’état d’esprit : les objectifs de gains doivent être réalistes, la période doit être prolongée**

C’est peut-être la règle la plus souvent négligée mais la plus importante. Ce débutant ne vise pas 20% de gains hebdomadaires, mais une moyenne de 3-5% par semaine. Cela peut sembler peu, mais avec l’effet de capitalisation, en trois mois, cela devient un autre chiffre.

Les marchés crypto sont très volatils, et chercher à doubler son capital en un mois ou à faire des gains spectaculaires chaque semaine, c’est essentiellement jouer à la roulette. Si vous avez de la chance, vous gagnez ; si vous ne l’avez pas, vous êtes évincé du marché. Au lieu de cela, il vaut mieux prolonger la période à 6 mois ou un an, en appliquant régulièrement votre stratégie chaque mois.

Le plus grand avantage des petits fonds, c’est leur taille modeste et leur capacité de risque limitée. En contrepartie, cela signifie que vous n’avez pas le capital pour faire de grosses erreurs. Beaucoup d’institutions et de gros investisseurs peuvent se permettre de perdre une ou deux grosses positions. Vous, non. Une seule erreur peut tout faire disparaître. C’est pourquoi la discipline doit être considérée comme une vie ou la mort.