La Thaïlande passe à la surveillance en temps réel des flux de crypto et d'or

Source : CryptoTale Titre Original : La Thaïlande passe à la traque en temps réel des flux de crypto et d’or Lien Original : Le gouvernement thaïlandais a ordonné une répression financière, ciblant le commerce de l’or et les actifs numériques. Le Premier ministre Anutin Charnvirakul et le ministre des Finances Ekniti Nitithanprapas ont mené cette initiative pour lutter contre l’argent gris, renforcer les contrôles de capitaux et renforcer la supervision. Les autorités ont agi après avoir identifié des lacunes exploitées par des réseaux criminels, en utilisant des systèmes de données intégrés et des outils de répression plus stricts.

Les données centralisées deviennent l’épine dorsale de l’application

Au cœur de la stratégie se trouve un Bureau National des Données conçu pour relier les dossiers financiers entre les agences. Selon les responsables, le bureau connectera les banques, les traders en or, les plateformes crypto et les régulateurs via des systèmes API ouverts. Cette structure permet aux autorités de visualiser les transactions sur l’or, en espèces, en devises étrangères, dans les portefeuilles électroniques et les actifs numériques dans un seul système.

Notamment, les responsables ont souligné que le bureau ne formera pas une nouvelle agence. Au lieu de cela, il centralisera l’accès aux données pour combler les zones d’ombre entre les régulateurs existants. Les autorités prévoient de surveiller les activités suspectes en quasi temps réel, plutôt que de se fier à des rapports retardés.

Ce changement montre la volonté de la Thaïlande d’adopter une surveillance financière continue plutôt qu’une application fragmentée des règles. Selon le ministère des Finances, les enquêteurs construiront des profils de risque qui retracent les flux d’argent au fur et à mesure que les fonds circulent entre les classes d’actifs. En conséquence, les syndicats criminels disposent de moins d’opportunités pour exploiter les lacunes réglementaires.

Cependant, l’intégration des données s’inscrit également dans une gouvernance plus large des flux de capitaux. Les responsables estiment qu’une surveillance unifiée peut aider à détecter les flux anormaux qui affectent la stabilité monétaire. Cette préoccupation conduit à un contrôle accru du marché de l’or, que les régulateurs considèrent comme un point de pression clé.

La régulation du commerce de l’or devient plus stricte

Le commerce de l’or est devenu une priorité majeure en raison de l’ampleur et de la liquidité du marché. Les autorités ont ordonné à l’Office Anti-Blanchiment d’Argent de réduire le montant qui déclenche une déclaration obligatoire pour l’achat de lingots d’or. Auparavant, seules les acquisitions supérieures à deux millions de baht devaient être déclarées.

Avec ces nouvelles règles, les responsables veulent stopper le « smurfing », où des personnes fractionnent de grosses sommes d’argent en plusieurs petits achats pour éviter la détection. Ils soulignent que l’or physique peut absorber de grandes sommes tout en nécessitant très peu de divulgation. Cette caractéristique a fait de l’or un intermédiaire attrayant pour le blanchiment de fonds.

Le commerce d’or en ligne fait également l’objet d’une nouvelle surveillance. La Direction des Recettes étudie une taxe spécifique pour les plateformes proposant des échanges d’or sans livraison physique. De plus, les prestataires de services doivent tenir des registres comptables plus stricts et des comptes spéciaux pour les audits.

Les préoccupations liées à la devise alimentent également la répression. Selon Reuters, les flux liés à l’or ont contribué à la force inhabituelle du baht. Le baht a gagné environ 10,3 % en 2025, mettant la pression sur les exportateurs et les entreprises liées au tourisme.

Le gouverneur de la Banque de Thaïlande, Vitai Ratanakorn, a déclaré que le commerce de l’or via des applications basées sur le baht déformait les flux de devises étrangères. Les autorités prévoient des plafonds quotidiens sur les transactions en devises étrangères, fixés à 800 000 baht par personne. Ces mesures relient directement la supervision de l’or aux objectifs de contrôle des capitaux.

La surveillance des crypto-monnaies s’étend avec la Travel Rule

Les actifs numériques relèvent désormais du même cadre d’application. La Securities and Exchange Commission de Thaïlande a été ordonnée de faire respecter strictement la Travel Rule. Cette règle exige que les fournisseurs d’actifs numériques identifient à la fois l’expéditeur et le destinataire lors de transferts de portefeuille à portefeuille.

Notamment, la règle supprime les protections d’anonymat sur lesquelles comptaient autrefois les acteurs illicites. Les échanges, courtiers et prestataires de services doivent renforcer les vérifications d’identité et les systèmes de déclaration. Les responsables ont l’intention d’empêcher la crypto de devenir une voie d’évasion alternative à mesure que la supervision de l’or se resserre.

Le Premier ministre Anutin a présenté cette approche comme couvrant à la fois les canaux modernes et traditionnels. Il a déclaré que les autorités doivent traiter ensemble les menaces numériques et les crimes analogiques. Le gouvernement a coordonné ses efforts avec la Banque de Thaïlande, l’AMLO et la Direction des Recettes.

Selon l’Association des Traders d’Or de Thaïlande, le volume total de transactions en or a atteint environ 10 000 milliards de baht l’année dernière. Les volumes quotidiens ont parfois dépassé le chiffre d’affaires de la bourse, avec des transactions en or représentant plus de la moitié du commerce en dollars lors des pics.

Les principaux négociants en lingots, représentant environ 90 % du marché, prévoient de moderniser leurs plateformes pour les règlements en dollars. Les responsables s’attendent à ce que ce changement atténue la pression sur le baht tout en maintenant une supervision plus stricte des actifs.

La répression en Thaïlande consolide le contrôle des données, la régulation de l’or et la surveillance des crypto-monnaies dans une seule structure d’application. Les autorités visent à bloquer les flux illicites en comblant les lacunes entre les actifs physiques, les plateformes numériques et les marchés de devises.