Count Finance hat Stocks and Shares ISAs auf seiner britischen Investment-Plattform eingeführt. Dabei nutzt es die Infrastruktur von Alpacas kürzlich übernommener WealthKernel, um regulierte Finanzberatung mit steuereffizientem Investieren zu kombinieren. Der Schritt adressiert eine strukturelle Lücke im britischen Privatkundenfinanzwesen, wo laut der jüngsten Umfrage der Financial Conduct Authority zu Finanzberatungsfirmen nur 9 % der Erwachsenen eine regulierte Finanzberatung erhalten, wobei die Kosten das Haupthindernis bleiben. Der Launch ermöglicht berechtigten britischen Anlegern, Individual Savings Accounts direkt in Counts Beratungsplattform zu eröffnen, wobei ISA-Empfehlungen in einen breiteren Finanzplanungsprozess integriert werden, der Budgetierung, Altersvorsorge, Sparen, Investieren und Steueroptimierung abdeckt.
FCA-Daten zeigen, dass nur 9 % der britischen Erwachsenen regulierte Finanzberatung erhalten
Laut der jüngsten Umfrage der Financial Conduct Authority zu Finanzberatungsfirmen erhalten nur rund 9 % der britischen Erwachsenen eine regulierte Finanzberatung. Die überwältigende Mehrheit trifft Anlageentscheidungen ohne professionelle Beratung, hauptsächlich weil traditionelle Beratung zu teuer oder unzugänglich bleibt. Da Beratungsfirmen mit steigenden Compliance-Kosten konfrontiert sind, haben viele Mindestportfoliowerte oder Gebührenstrukturen eingeführt, die kleinere Anleger faktisch ausschließen. Während Robo-Advisors dazu beigetragen haben, Teile des Anlageprozesses zu automatisieren, bieten sie in der Regel Modellportfolios anstelle einer umfassenden regulierten Finanzplanung.
Count Finance integriert ISAs in eine umfassende Finanzplanung
Laura Cornely, Chief Executive Officer und Co-Founder von Count Finance, erklärte, dass ISAs Teil einer breiteren Finanzstrategie seien und nicht als eigenständige Anlageprodukte existieren. „Für unsere Nutzer sind ISAs nicht nur ein Produkt, sondern ein zentraler Bestandteil des Finanzplans. Wir geben nicht einfach Zugang zu einem ISA. Wir prüfen, ob es das richtige Vehikel für jeden Nutzer ist. Wir legen angemessene Allokationsbeträge fest, empfehlen zugrunde liegende Fonds und ETFs und erläutern, wie sie neben Rentenbeiträgen und anderen finanziellen Prioritäten passen“, so Cornely. Im Gegensatz zu reinen Ausführungsplattformen prüft Count, ob ein ISA im Rahmen des gesamten Finanzplans des Kunden angemessen ist, bevor Allokationshöhen und Anlageprodukte empfohlen werden.
Stocks and Shares ISAs bieten steuerfreie Anlagevorteile
Stocks and Shares ISAs ermöglichen es britischen Einwohnern, innerhalb des jährlichen ISA-Freibetrags steuerfrei von Kapitalertragssteuer und Dividendensteuer zu investieren. Laut HM Revenue & Customs halten Millionen von Anlegern gemeinsam Hunderte von Milliarden Pfund in Stocks and Shares ISAs, was sie zu einem der am weitesten verbreiteten Privatanlagevehikel des Landes macht. Zu den zugelassenen Anlagen gehören Aktien, ETFs, Fonds und Investment Trusts.
Alpaca stellt Ausführungsinfrastruktur durch WealthKernel-Übernahme bereit
Der Launch zeigt, wie Alpaca sich nach der Übernahme von WealthKernel positioniert. Anstatt direkt mit Verbraucher-Investmentplattformen zu konkurrieren, stellt Alpaca zunehmend die regulierte Ausführungsinfrastruktur bereit, die es Fintech-Unternehmen ermöglicht, lokale Anlageprodukte schneller auf den Markt zu bringen. Über eine einzige API erhält Count Zugang zu Kontoeröffnung, Portfolio-Ausführung, Überweisungen, ETFs, Fonds und Verwahrung, ohne diese Infrastruktur intern aufbauen zu müssen. Karan Shanmugarajah, Chief Executive Officer von Alpaca Europe, sagte, die Partnerschaft konzentriere sich auf die Verbreiterung des Zugangs zu regulierter Beratung. „Count geht eine der wichtigsten Herausforderungen im Finanzwesen heute an, indem es den Zugang zu regulierter Anlageberatung erweitert. Durch Alpaca sind wir stolz darauf, Partner wie Count bei der Entwicklung von Lösungen zu unterstützen, die Finanzberatung für den breiteren Markt zugänglich machen“, erklärte Shanmugarajah.
Yoshi Yokokawa, Chief Executive Officer und Co-Founder von Alpaca, ergänzte: „Count geht eine der drängendsten Herausforderungen im britischen Privatkundenfinanzwesen an, und wir sind stolz, sie zu unterstützen. Mit Alpacas lokaler Expertise und Infrastruktur erleichtern wir es Partnern wie Count, Finanzprodukte in der Region aufzubauen und zu skalieren.“
Count Finance arbeitet innerhalb der FCA-Regulatory-Sandbox
Count arbeitet derzeit innerhalb der Regulatory-Sandbox der FCA, während es sein Geschäftsmodell unter behördlicher Aufsicht testet. Das Unternehmen gibt an, bereits mehr als £10 Millionen an zugesagten Vermögenswerten unter Beratung (Assets under Advice) gesichert zu haben.
FAQ
Wie viel Prozent der britischen Erwachsenen erhalten laut FCA eine regulierte Finanzberatung?
Laut der jüngsten Umfrage der Financial Conduct Authority zu Finanzberatungsfirmen erhalten nur rund 9 % der britischen Erwachsenen eine regulierte Finanzberatung, wobei die Kosten das Haupthindernis für den Zugang darstellen.
Welche Infrastruktur nutzt Count Finance für seinen ISA-Launch?
Count Finance nutzt die Infrastruktur von Alpacas kürzlich übernommener WealthKernel, die eine regulierte Ausführungsinfrastruktur einschließlich Kontoeröffnung, Portfolio-Ausführung, Überweisungen, ETFs, Fonds und Verwahrung über eine einzige API bereitstellt.
Wie hohe zugesagte Vermögenswerte hat Count Finance gesichert?
Count Finance hat mehr als £10 Millionen an zugesagten Vermögenswerten unter Beratung (Assets under Advice) gesichert, während es innerhalb der Regulatory-Sandbox der FCA arbeitet.
