Binance: 1 Milliarde Iran-Transaktionen aufgedeckt, US-Finanzministerium übt Druck mit „Privatbrief“ aus, um die Melde-/Überwachungsvereinbarung einzuhalten

Laut The Information vom 8. Mai hat das US-Finanzministerium Binance (Binance) per Privatbrief aufgefordert, das in einem Vergleich festgelegte Überwachungsprogramm einzuhalten, das beide Seiten 2023 vereinbart hatten. Die Einigung beläuft sich auf 4,3 Milliarden US-Dollar. Zuvor war berichtet worden, dass Binance etwa 1 Milliarde US-Dollar an Transaktionen abgewickelt habe, die an mit dem Iran verbundene Einheiten gingen, und dass angeblich Mitarbeiter entlassen worden seien, die diese Information gegenüber Unternehmensführungskräften offengelegt hatten.

Vergleich 2023: 4,3 Milliarden US-Dollar Gegenwert und dreijährige Regierungsaufsicht

Im Jahr 2023 einigten sich Binance mit dem US-Finanzministerium und dem Justizministerium (DOJ) auf eine Einigung in Höhe von insgesamt 4,3 Milliarden US-Dollar – eine der größten Kryptowährungs-Strafzahlungen in der US-Geschichte. Zu den zentralen Bestimmungen der Vereinbarung gehören: Binance akzeptiert ein dreijähriges Compliance-Überwachungsprogramm, das von Regierungsbeamten beaufsichtigt wird, und verpflichtet sich, interne Systeme aufzubauen, die den US-Anforderungen für Sanktions-Compliance sowie den Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) entsprechen.

Der frühere CEO Changpeng Zhao (CZ), der Teil der Einigung war, bekannte sich in Bezug auf einen schweren Straftatvorwurf schuldig, der damit zusammenhängt, dass Binance kein wirksames AML-System aufrechterhalten habe. Im November 2023 trat er von seiner Position als CEO zurück. US-Präsident Trump erließ anschließend im Oktober 2025 per Executive Order eine Begnadigung für Changpeng Zhao.

Schattenwurf um Iran-Transaktionen: Entwicklung der Ereignisse in dieser Angelegenheit

Laut den vorliegenden Berichten hat sich der geschilderte regulatorische Druck in folgender Reihenfolge aufgebaut:

· Berichten zufolge kam es auf der Binance-Plattform zu einem Geldfluss in Höhe von etwa 1 Milliarde US-Dollar, der schließlich an mit dem Iran verbundene Einheiten ging

· Angeblich habe Binance Mitarbeiter entlassen, die diesen Umstand den Führungskräften des Unternehmens offengelegt hatten

· Die Entlassung habe bei Beobachtern Zweifel an der internen Compliance-Kultur bei Binance ausgelöst

· Eine Gruppe US-Senatoren griff ein, sandte einen Brief an Finanzminister Scott Bessent und verlangte die Vorlage eines formellen Berichts über den Compliance-Status von Binance

· Das Finanzministerium habe einen Privatbrief versandt und „privat angefordert“, dass Binance die in der Überwachungsvereinbarung festgelegten Compliance-Verpflichtungen einhält

Binance-Sprecher erklärten, das Unternehmen betrachte die „Aufsicht als wichtigen Bestandteil zur weiteren Stärkung von Compliance- und Anti-Geldwäsche-Kontrollen“ und betonten, man werde vollumfänglich kooperieren und Transparenz wahren.

Der sensible Hintergrund der Beziehung zwischen Binance und der Trump-Regierung

Der Hintergrund für diesen regulatorischen Druck steht stark im Fokus der öffentlichen Aufmerksamkeit: die politischen Verbindungen zwischen Binance und der Trump-Regierung. Letztes Jahr habe eine mit Sitz in den Vereinigten Arabischen Emiraten ansässige Einheit Binance 2 Milliarden US-Dollar investiert – in Form eines von Trump und seinen Kindern gemeinsam gegründeten Stablecoins der World Liberty Financial, der mit USD1 begeben wurde.

Changpeng Zhao nahm am Donnerstag an der Consensus 2026-Konferenz in Miami teil. Das war eines seiner bedeutenden öffentlichen Auftreten nach der Begnadigung durch Trump. Er sagte, er habe stets versucht, „den USA aus dem Weg zu gehen“, und skizzierte zugleich Pläne zur Wiederbelebung von Binance.US, um Nutzern Zugang zu globaler Liquidität zu verschaffen. Gleichzeitig wies er die Idee zurück, erneut eine Führungsrolle in einem Krypto-Unternehmen zu übernehmen: „Ich denke, ich habe nicht genug Energie, um ein weiteres Unternehmen zu führen. Ich bin an diesem Punkt angekommen.“

Häufige Fragen

Welche Hauptverpflichtungen umfasst der Vergleich des US-Finanzministeriums aus dem Jahr 2023 gegenüber Binance?

Der Vergleich verlangt, dass Binance eine Strafe von 4,3 Milliarden US-Dollar an das US-Finanzministerium und das Justizministerium zahlt, ein dreijähriges Compliance-Überwachungsprogramm akzeptiert und sich wegen einer mit AML-Verstößen zusammenhängenden schweren Straftatvorwurf durch den früheren CEO Changpeng Zhao schuldig bekennt. Der Kern der Vereinbarung besteht darin, dass Binance interne Systeme aufbauen muss, die den US-Standards für Sanktions-Compliance entsprechen, während Regierungsbeamte die Umsetzung fortlaufend beaufsichtigen.

Warum hat die Abwicklung iranbezogener Transaktionen durch Binance schwere regulatorische Bedenken ausgelöst?

Die USA verhängen gegen den Iran weitreichende Finanzsanktionen. Jedes Finanzinstitut, das es sanktionierten Einheiten erlaubt, seine Plattform zu nutzen, sieht sich mit erheblichen zivil- und strafrechtlichen Verantwortlichkeiten konfrontiert. Genau dafür zahlte Binance im Rahmen des Vergleichs von 2023 offenbar einen hohen Preis für entsprechende Verstöße. Falls die Vorwürfe diesmal sich bestätigen, würde das unmittelbar bedeuten, dass Binance die zentralen Compliance-Verpflichtungen aus der Vereinbarung nicht vollständig erfüllt hat.

Beeinflusst Trumps Begnadigung von Changpeng Zhao die rechtlichen Pflichten von Binance?

Die Begnadigung gilt nur für Changpeng Zhao persönlich bei seinem strafrechtlichen Schuldbekenntnis und hebt die Vergleichspflichten von Binance als juristische Person gegenüber dem Finanzministerium und dem DOJ nicht auf. Das dreijährige Überwachungsprogramm und die Vergleichsbedingungen über 4,3 Milliarden US-Dollar für Binance bleiben wirksam. Neue Vorwürfe könnten die fortlaufende Erfüllung der Einigung beeinträchtigen und in politischer wie rechtlicher Hinsicht möglicherweise breitere Folgeketten auslösen.