Mit der zunehmenden Unsicherheit der globalen Wirtschaft bietet der RWA-Sektor beispiellose Aufstiegsmöglichkeiten.
- Die Wende der Federal-Reserve-Politik, die hohe Inflation der Wirtschaft und die zunehmenden geopolitischen Konflikte führen zu einer stetig steigenden Nachfrage nach Investitionen mit niedrigem Risiko und stabilen Erträgen;
- Im Jahr 2024 wird der Kryptowährungs-Spot-ETF genehmigt, institutionelles Kapital strömt beschleunigt in die On-Chain-Finanzierung, was die DeFi-Ökosysteme in Richtung Regulierung und Reife vorantreibt;
- Die Risikoscheu nimmt zu, Gold wird zum Kernvermögen, das die Aufmerksamkeit institutioneller Investoren auf sich zieht. Vor dem Hintergrund der fraglichen Transparenz traditioneller Goldinvestitionen wird das Wachstum des RWA-Segments weiter angekurbelt.
In einem solchen Marktumfeld, wo wird der nächste Aufstieg im RWA-Segment sein? Matrixdock ist der Meinung, dass dies aus Intelligenz und Automatisierung kommen wird. Durch die Befähigung durch KI können Investoren ihre On-Chain-Vermögenswerte effizienter verwalten, ihre Anlagestrategien optimieren und die Transaktionskosten senken, was es mehr Menschen ermöglicht, an der neuen Entwicklungsphase des RWA-Marktes teilzunehmen.
Um die zukünftige Entwicklung des RWA-Segments, die Herausforderungen der RWA-Branche und mögliche Durchbrüche weiter zu erörtern, haben wir das Vergnügen, Eva, die Leiterin von Matrixdock, einzuladen, um die Stimme der echten RWA-Branchenbauer zu hören.
Folgendes ist der zusammengefasste Textinhalt nach dem Interview:
Odaily: Mit der Entwicklung der Blockchain-Technologie sprießen zahlreiche verschiedene Krypto-“Innovations”-Projekte hervor. Sie haben in der Vergangenheit umfassende Erfahrungen in der Internetbranche und im Blockchain-Bereich gesammelt. Was hat Sie letztendlich dazu bewogen, in den RWA-Bereich einzusteigen und Matrixdock mitzugründern?
Eva: Obwohl in den letzten Jahren immer wieder “Innovationen” in der Technologie der Branche auftauchen, sind viele Produkte weiterhin auf den Kryptowährungsbereich beschränkt. Es gibt noch eine Distanz, bis sie wirklich das globale Finanzsystem beeinflussen oder in das Leben von normalen Menschen eingreifen können.
Wenn man fragt, was die größte Chance hat, den Kreis zu durchbrechen oder die unsichtbare Barriere zwischen dem Krypto-Kreis und der traditionellen Finanzwelt zu überwinden, dann denke ich, dass es RWA ist. RWA ist nicht einfach der Prozess, Vermögenswerte auf die Blockchain zu bringen, sondern es geht darum, die gesamte Funktionsweise der Finanzwelt neu zu gestalten, einschließlich des Wiederaufbaus von Vertrauen. Es macht nicht nur die Vermögenswerte auf der Blockchain stabiler, sondern auch die traditionelle Finanzwelt effizienter und transparenter.
Ich persönlich bin der Meinung, dass der Wert der Technologie nicht nur im Code bleiben sollte, sondern die Welt wirklich verändern muss.
Ursprünglich in der Spieleindustrie lernte ich, den Benutzerbedarf in den Mittelpunkt zu stellen, die Technologie benutzerfreundlich zu gestalten und die Einstiegshürden zu senken. Diese Denkweise ließ mich auch im Bereich Blockchain darauf fokussieren, wie komplexe Technologien für normale Menschen zugänglicher und benutzbarer gemacht werden können. Bei der Gründung von bitdeer Cloud-Computing haben wir durch die Technologie der Rechenleistungsteilung das Mining in ein gemeinschaftliches Modell verwandelt, das dem Mitfahrdienst ähnelt, sodass Nutzer weltweit mit geringen Hürden teilnehmen können. Dies war eine der frühesten Innovationen im Web3, die der “Share Economy” am nächsten kam. Später im BTC.com-Pool führten wir das benutzerspezifische lucky-Wert-Tracking-Tool ein, das den Minern hilft, schneller Wege zur Optimierung der Mining-Effizienz zu finden.
Diese Erfahrungen haben mich daran gewöhnt, von den wahren Bedürfnissen auszugehen und mit Technik Komplexes einfach zu machen. RWA kann Web3 in der Mainstream-Finanzwelt beeinflussen und sogar die Fairness der Vermögensverteilung verändern, das ist es, was ich tun möchte und was Matrixdock tut.
**Odaily: Sie haben gerade erwähnt, dass “Technologie verwendet wird, um Komplexes zu vereinfachen”. Welche Schmerzpunkte des traditionellen Finanzwesens werden durch RWA gelöst? Welche Rolle spielt Matrixdock dabei? **
Eva: Traditionelle Finanzsysteme haben oft die Merkmale “langsam”, “teuer” und “hohe Eintrittsbarrieren”. Ein Beispiel: Traditionelle Anleihegeschäfte sind oft mit mehreren Abteilungen verbunden, die Abläufe sind umständlich und die Transaktionskosten sind hoch. Die Tokenisierung von RWA ermöglicht es, Vermögenswerte jederzeit auf der Blockchain abzuwickeln, was die Effizienz erhöht und die Kosten senkt. Durch Smart Contracts können Transaktionen automatisiert durchgeführt werden, wodurch die Zwischenhändler reduziert werden; die Transparenz ist hoch, da Vermögenswerte auf der Blockchain transparent und rückverfolgbar aufgezeichnet und gehandelt werden können, was Betrug und unlautere Praktiken auf dem Markt effektiv reduzieren kann.
Mit der Entwicklung der Blockchain- und Smart-Contract-Technologie und der Marktbewertung der Machbarkeit von RWA, nehmen immer mehr Institutionen und sogar Regulierungsbehörden aktiv RWA an. Zum Beispiel erkunden Banken wie JPMorgan tokenisierte Anleihen, und Regulierungsbehörden in Ländern wie der Schweiz und Singapur haben ebenfalls eine positive Haltung zur Tokenisierung realer Vermögenswerte.
Als Akteur in der RWA-Branche versteht Matrixdock die Schwachstellen des traditionellen Finanzwesens und ist führend in der Branche in Bezug auf Asset-Transparenz, Compliance und menschliche Note. **Zum Beispiel halten sich unsere Vermögenswerte strikt an die “vollständige Reserveprüfung”, um sicherzustellen, dass “die Vermögenswerte die ersten sind, die die Token haben”. Befolgen Sie KYC/AML-Standards und arbeiten Sie mit globalen Institutionen zusammen. Das Team kombiniert traditionelles Finanz- und Blockchain-Know-how, um handelbare, wertschöpfende Vermögenswerte bereitzustellen, die RWA-Investitionen einfacher und rentabler machen. Derzeit hat unser STBT (U.S. Treasury Token) in einem Jahr ein verwaltetes Vermögen von 120 Millionen US-Dollar erreicht und ist zum Basiswert von Stablecoin-Emittenten und DeFi-Protokollen geworden. Weniger als ein halbes Jahr nach seiner Einführung ist unser XAUm (Gold Token) tief in DeFi eingebettet und kann für die Beleihung von Sicherheiten, den Handel mit Absicherungen und die Flexibilisierung von Gold als je zuvor verwendet werden.
Natürlich stehen wir jetzt auch vor einigen Herausforderungen. Traditionelle Investoren sind an Bankkonten, Broker-Handel und zentrale Verwahrung gewöhnt, während Investitionen auf der Blockchain die Verwaltung von Wallets, die Sicherheit von privaten Schlüsseln und die Interaktion mit Smart Contracts beinhalten, was für sie eine völlig neue Erfahrung ist. Um diese Probleme zu lösen, haben wir einen vollständigen Prozess von KYC bis zu On-Chain-Operationen entworfen und bieten eine benutzerfreundliche API an, die es sowohl Einzelpersonen als auch Institutionen erleichtert, unsere Produkte zu akzeptieren und zu nutzen.
Odaily: Wenn es um Gold geht, wurde die Transparenz von physischem Gold in letzter Zeit vom Markt kritisiert, zum Beispiel hat Musk die Echtheit der Goldreserven des US-Finanzministeriums in Frage gestellt. Wie löst der Gold-Token von Matrixdock die Investitionsprobleme in physisches Gold?
Eva: Der traditionelle Goldmarkt hat zwei große Schmerzpunkte: Intransparenz (zum Beispiel fehlende Reservenprüfungen) und geringe Liquidität (zum Beispiel regionale und zeitliche Einschränkungen von ETFs). Vor kurzem stellte Musk die Echtheit der US-Goldreservenprüfung in Frage, was die Zweifel des Marktes an der Transparenz von Investitionen in Edelmetalle widerspiegelt.
Der Wert von Gold basiert seit jeher auf Vertrauen, aber wenn die Reserven intransparent sind, fällt es dem Markt schwer, sich sicher zu fühlen. Das ist der Sinn von XAUm: Vertrauen in Gold mit Hilfe von Blockchain-Technologie wiederherzustellen und Gold transparenter und verifizierbarer zu machen.
XAUm ist kein „Papiergold“, jede Münze wird von 100 % LBMA-zertifiziertem physischem Gold unterstützt. Dieses Gold stammt von namhaften Anbietern wie Point Gold und Heraeus und wird in den weltweit führenden Tresoren von Brink’s und Malca Amit sicher und compliant gelagert, außerdem wird es in physischer Form eingelöst. Alle Reserven werden regelmäßig von unabhängigen Prüfern auditieren, und die Nutzer können den Goldlagerstatus in Echtzeit über die Blockchain einsehen, was echte Transparenz gewährleistet. XAUm lässt Gold von „man hört es“ zu „man prüft es selbst“ werden.
XAUm unterstützt große Transaktionen und ermöglicht es institutionellen Investoren, Goldanlagen effizient und sicher zu verwalten. Matrixdock verbindet durch mehrstufige Liquiditätsanbindungen den globalen Goldmarkt, optimiert die Preisgestaltung und ermöglicht den Nutzern, von besserer Liquidität und niedrigeren Transaktionskosten zu profitieren. Wie letzten Monat während der Goldkrise haben wir an einem einzigen Tag Einkäufe von über zehn Millionen Dollar getätigt, die Preisgestaltung war besser als der Markt.
Nicht nur das, XAUm ist auch sehr “benutzerfreundlich”. Es unterstützt nicht nur den 7 × 24 Handel, sondern kann auch in mehreren DeFi-Protokollen gestaked werden, um die Effizienz der Vermögenswerte zu steigern, und sogar mit anderen On-Chain-Vermögenswerten kombiniert werden, um das Kapitalpotenzial freizusetzen.
XAUm ermöglicht es, Gold aus geschlossenen Tresoren in die offene Blockchain-Welt zu bringen, sodass jeder Anleger sein eigener “Goldprüfer” werden kann. Mit nur einem Fingerwisch kann der aktuelle Stand der Reserven in Echtzeit überprüft werden. Daher ist XAUm nicht nur ein Anlageprodukt, sondern auch ein neuer Branchenstandard, der Goldinvestitionen transparenter, flexibler und vertrauenswürdiger macht. Dies ist nicht nur unsere Vision, sondern auch die Richtung der Finanztechnologie in der Zukunft.
Odaily: Sie haben gerade erwähnt, dass die Tokenisierung von Staatsanleihen und Gold zu den Standardvermögen gehört. Wie stehen Sie zur Tokenisierung von Nicht-Standardvermögen? Hat Matrixdock darüber nachgedacht, Nicht-Standardvermögen zu tokenisieren?
Eva: Die On-Chain-Integration von nicht standardisierten Vermögenswerten ist eine sehr gute Idee. Während der DeFi-Sommerperiode gab es zahlreiche Erkundungen in diesem Bereich, die den Bedarf an der On-Chain-Integration von nicht standardisierten Vermögenswerten deutlich belegen. Insgesamt betrachtet, sind die aktuellen grundlegenden Einstellungen jedoch noch nicht in der Lage, den Fortschritt der On-Chain-Integration von nicht standardisierten Vermögenswerten gut zu erfüllen.
Obwohl das Blockchain-Ökosystem jetzt Fortschritte gemacht hat, stehen nicht standardisierte Vermögenswerte wie Private Equity und Lieferkettenfinanzierung immer noch vor den entscheidenden Problemen der Transparenz, Liquidität und des Vertrauensmechanismus. Der Markt benötigt mehr Durchbrüche.
Aus der Perspektive von Matrixdock glauben wir, dass die On-Chain-Integration von nicht standardisierten Vermögenswerten der nächste Schritt in der Entwicklung von RWA sein muss, aber entscheidend ist, ob die Marktnachfrage und die Infrastruktur ausreichend reif sind. Unsere Strategie ist “zuerst standardisieren, dann nicht standardisieren”. In der aktuellen Phase konzentrieren wir uns auf hochliquide, markanerkannte standardisierte Vermögenswerte (US-Staatsanleihen, Gold), da sie bereits über reife Handelsmärkte verfügen und nahtlos in das On-Chain-Finanzsystem integriert werden können. In Zukunft werden wir auch die Möglichkeiten nicht standardisierter Vermögenswerte im Auge behalten, aber die Kernlogik wird sich nicht ändern: Transparenz, Liquidität und die Kombinierbarkeit von On-Chain-Finanzierungen. Wenn eine Art von nicht standardisiertem Vermögenswert in diesen drei Punkten Durchbrüche erzielen kann, wie beispielsweise kurzfristige Lieferkettenfinanzierung oder sogar strukturierte Ertragsprodukte, werden wir sofort prüfen, wie wir sie in das Matrixdock-Ökosystem integrieren können. Derzeit neigen wir jedoch eher dazu, zunächst den Markt für standardisierte Vermögenswerte intensiv zu bearbeiten, um eine solide Grundlage für die Tokenisierung zukünftiger nicht standardisierter Vermögenswerte zu schaffen.
Odaily: In den neuesten Produktupdates von Matrixdock wurde die tiefgreifende Integration von RWA und KI erwähnt. Als einer der ersten RWA-Teilnehmer, die das Konzept der KI-Integration in der Branche vorgestellt haben, kann Eva bitte ausführlich erläutern, warum es wichtig ist, KI zu umarmen? Welche Wahrnehmungen wird es für Investoren geben?
Neben der realen Nachfrage im Markt frage ich mich oft, wo die Zukunft von RWA liegt. Wir können die derzeitige Popularität von RWA sehen, und wir können auch die rasante Entwicklung von KI auf der “Himmelsebene” sehen, die den Trend der KI “vom Gehirn zur Hand” unvermeidlich macht. Wir sind fest davon überzeugt, dass die Zukunft von RWA in der tiefen Integration von KI und Blockchain liegt, um eine neue Finanzinfrastruktur aufzubauen, die die Finanzmärkte intelligenter und effizienter macht. **
RWA ist nicht nur die Tokenisierung von Vermögenswerten, sondern auch die Erweiterung des Portfolios nach der Tokenisierung. Wir können durch CeFi und DeFi halten, mit mehr On-Chain-Protokollen interagieren, um größere Liquidität und eine höhere Vermögensnutzung zu erzielen. Mit der Verbreitung von KI hat der KI-Agent als wichtiges Werkzeug für das Vermögensmanagement zwei klare Anforderungen an die Vermögenswerte, die für die On-Chain-Interaktion mobilisiert werden müssen: Vermögenswerte müssen identifizierbar und abrufbar sein.
Das betrifft das Kernkonzept von Matrixdock, „Vermögenswerte zum Leben erwecken“, das wir „Finanz-Lego“ nennen. RWA ist nicht nur dazu da, um auf die Blockchain zu kommen, sondern soll wirklich nutzbar sein. Durch Blockchain, KI und programmierbare Vermögenswerte bauen wir ein transparenteres, intelligenteres Finanzsystem, das es traditionellen Finanzanlagen und kryptonativen Vermögenswerten ermöglicht, wie Lego frei kombiniert, gehandelt und angewendet zu werden. Unsere STBT (US-Anleihen-Token) und XAUm (Gold-Token) sind nicht nur tokenisierte Vermögenswerte, sondern auch intelligente Vermögensportfolios, die durch Wallets und APIs unterstützt werden. Egal ob Einzelpersonen, Institutionen oder KI-Agenten, sie können diese Vermögenswerte wie „Lego“ kombinieren, um Stablecoins, DeFi und institutionelle Anwendungen zu unterstützen und unendliches Potenzial freizusetzen.
In Zukunft wird KI die Asset-Allokation automatisch optimieren, indem sie das Verhältnis von Gold und US-Anleihen dynamisch anpasst, während die Blockchain jede Transaktion transparent und vertrauenswürdig macht, intelligente Verträge 24/7 Sekunden-Transaktionen ermöglichen, Intermediäre entfernt und Kosten senken. Matrixdock gibt RWA mit AI + Blockchain Flügel, damit die Vermögenswerte selbst laufen und die Investoren die Früchte ernten. Dies ist nicht nur unsere Vorhersage, sondern auch die Realität, die wir umsetzen.
Odaily: Vielen Dank an Eva für die Einblicke in die KI-Finanzwelt. Wir freuen uns sehr auf die Zukunft der RWA-Intelligenz. Am Ende dieses Interviews haben wir eine Frage eines Investors ausgewählt, die am meisten Neugier bezüglich Gold weckt: Ist jetzt der richtige Zeitpunkt, in Gold zu investieren, und haben Sie Investitionstipps?
Eva: Die Zollpolitik von Trump hat tatsächlich die Unsicherheit auf dem Markt erhöht, und die geopolitischen Spannungen haben diese Instabilität weiter verstärkt. Gold wird als sichere Anlage natürlich sehr nachgefragt.
Obwohl die aktuellen Goldpreise ständig neue Höchststände erreichen, liegt der Kernwert von Gold nicht in kurzfristigen Schwankungen, sondern in seinen langfristigen Eigenschaften als Inflationsschutz und sicherer Hafen. Angesichts der globalen wirtschaftlichen Turbulenzen, der Probleme mit dem Vertrauen in den Dollar sowie der Kontroversen über die Transparenz der Goldreserven ist es nach wie vor eine vernünftige Wahl, einen Teil des Goldes als langfristige Absicherung zu investieren.
Mein Investmentrat ist:
Erstens, regelmäßige Investitionen in Gold, um die Volatilität zu glätten. Durch den schrittweisen Kauf wird der Einfluss der Marktentwicklung auf die Investitionen verringert. Gleichzeitig sollten die Positionen flexibel angepasst werden; eine Gewichtung von 5% -10% des persönlichen Investitionsportfolios wird als vernünftig angesehen.
Zweitens, bei klaren persönlichen Investitionsrisiken sollte die Vermögensnutzung von Gold angemessen erhöht werden. Traditionelles Gold kann nur gelagert werden und bringt keine Zinsen, aber durch Gold-Token (wie XAUm) kannst du es einsetzen, um Stablecoins zu leihen und in andere Vermögenswerte zu investieren, die Effizienz des Kapitals zu steigern und gleichzeitig die Gold-Exposure zu behalten.
Zusammenfassend lässt sich sagen: Wenn Investoren langfristige Absicherungsbedürfnisse haben, ist jetzt immer noch ein guter Zeitpunkt, um in Gold zu investieren; wenn sie die Kapitalnutzung erhöhen möchten, kann die Wahl von Gold-Token und deren Verpfändung zur Kreditaufnahme dazu beitragen, den Wert der Vermögenswerte zu maximieren und Gold in eine flexible Vermögensallokationsstrategie zu integrieren.
