AAXBörse暴雷背后：Kryptowährung如何沦为Geldwäscherei“黑手套”？

Dieser Artikel wurde von Anwalt Xu Qian verfasst.

Laut einem Bericht des Netease Qingliu Studio wurde Wang Shuoming, der mit dem größten Geldwäsche-Fall in Singapur in Verbindung steht, in Montenegro verhaftet oder wird nach China ausgeliefert. Wang Shuomings Partner Su Weiyi wurde als der Kopf des Betrugsplans der Hongkonger Kryptowährungsplattform AAX identifiziert und im Juli 2024 von der Polizei in Hongkong verhaftet.

AAX Platform Incident

Atom Asset (AAX) ist einer der größten Kryptowährungsbörsen in Hongkong mit über 2 Millionen Benutzern. Am 13. November 2022, zwei Tage nach dem Konkursantrag der Kryptowährungsbörse FTX, stoppte AAX auch Auszahlungen aufgrund von Gegenparteirisiken und entfernte alle sozialen Kanäle. Anfangs wurden die Sperrungen als Sicherheitsmaßnahme gegen angebliche böswillige Angriffe angesehen.

Am 15. November 2022 veröffentlichte die AAX-Börse eine Erklärung, dass ihre Plattform gewartet werden muss. Neben der Aussetzung von Abhebungen werden Derivate automatisch abgewickelt. Danach stellte AAX den Betrieb der Plattform und die Aktualisierung der sozialen Medien ein. Einige Anti-Geldwäsche-Analyseplattformen haben die On-Chain-Aktivitäten der AAX-Börsen-Wallet eingehend untersucht und festgestellt, dass alle 25,100 ETH umverteilt wurden, ein Teil der ETH in USDT umgetauscht wurde und dann über die Cross Bridge die Mittel auf verschiedene Blockchains transferiert wurden. Einigen Medienberichten zufolge hat der Gründer der Börse den privaten Schlüssel, der den Zugriff auf Benutzerfonds und das Börsen-Wallet ermöglicht.

*Bildquelle: Beosin KYT Anti-Geldwäsche-Plattform

Die Verhaftung von Wang Shuoming scheint mit dem größten Geldwäschefall in Singapur in Verbindung zu stehen. Warum wird Kryptowährung jedoch häufig als “Geldwäsche”-Werkzeug verwendet?

Warum werden Kryptowährungen zu einem Werkzeug für Geldwäsche?

Die Tatsache, dass Kryptowährungen als Mittel zur Geldwäsche genutzt werden, ist untrennbar mit ihrer Technologie (Dezentralisierung, Anonymität), On-Chain-Tools (Mixer, Cross-Chain-Bridges) und ihrem Wert (umtauschbar in Fiatwährung, Kaufkraft) verbunden.

(一) Dezentralisierung, Anonymität und andere technische Merkmale erleichtern Geldwäsche

Kryptowährungen verlassen sich in der Regel nicht auf die Verwaltung durch Zentralbanken oder Regierungsbehörden, sondern halten Transaktionsaufzeichnungen über ein verteiltes Netzwerk aufrecht. Diese dezentrale Eigenschaft schließt Dritte aus, insbesondere das Eingreifen von Regierungsbehörden, was den Umlauf von Kryptowährungen einfacher und flexibler macht. Allerdings schwächt dies auch die Regulierung durch traditionelle Finanzinstitutionen und erleichtert Geldwäscheaktivitäten.

Obwohl Blockchain-Transaktionen öffentlich einsehbar sind, erfolgt der Umlauf von Kryptowährungen über Wallet-Adressen, ohne dass echte Identitäten gebunden werden müssen. Wenn Kryptowährungen über nicht-KYC-Kanäle erworben werden (z. B. OTC-Handel, Übertragung von Cold Wallets usw.), ist es schwierig, die Inhaber von Kryptowährungen zu verfolgen. Diese anonymen Merkmale erschweren die Rückverfolgung der Identität der Transaktionsparteien und bieten Geldwäschern natürliche Tarnbedingungen.

（Zwei）Einige On-Chain-Tools helfen dabei, die Herkunft und den Fluss von Geldern zu verbergen

Mixer (like Tornado Cash, Blender.io, etc.) redistributes user funds after mixing them, cutting off the money trail. Cross-chain bridges (like Axelar) transfer assets to different blockchains for asset transfer and exchange, such as moving from a less regulated blockchain network to another and then using privacy protocols (like Aztec) to hide transaction details, forming multiple layers of anonymity barriers to evade tracking by regulatory and law enforcement agencies. These tools make it easier to conceal money laundering.

（三）Kryptowährungen haben die Fähigkeit, gegen gesetzliche Währungen eingetauscht zu werden

Einige Länder und Regionen erkennen Kryptowährungen als legales Zahlungsmittel an, und es gibt noch keine einheitlichen Standards für ihre Regulierung auf globaler Ebene. Dies ermöglicht es Kryptowährungen, grenzüberschreitend frei gehandelt zu werden, ohne die Zustimmung einer dritten Partei einholen zu müssen. Dies ermöglicht es Kryptowährungen, frei von einem Land in ein anderes zu transferieren (grenzüberschreitendes Cashout), um Devisenkontrollen und Wechselkursrisiken zu umgehen. Kryptowährungen haben die Fähigkeit, gegen gesetzliche Währungen eingetauscht zu werden, was es einfach macht, Kryptowährungen in gesetzliche Währungen umzutauschen und so Gelder zu waschen und zu legalisieren.

Kryptowährungen können aufgrund ihrer einzigartigen technischen Merkmale und Betriebsmechanismen leicht von Geldwäschern ausgenutzt werden. Um kriminelle Aktivitäten zu verhindern und zu bekämpfen, sind Maßnahmen wie die Steigerung des Risikobewusstseins der Benutzer, die Stärkung der technischen Identifizierung und Präventionsfähigkeiten, die Intensivierung der internationalen Zusammenarbeit und der Aufsichtsmaßnahmen erforderlich.

Unterschied zwischen Geldwäsche, Betrug und Strafvereitelung

Bei Kryptowährungstransaktionen, wie kann man zwischen der Hilfe bei der Geldüberweisung und der Verschleierung von kriminell erlangtem Vermögen unterscheiden, wenn der Täter eine Wallet-Adresse bereitstellt? Wird der Kauf von Immobilien mit rechtswidrig erlangter Kryptowährung als Geldwäsche betrachtet? Solche Handlungen führen oft zu Kontroversen, da sie mehrere Straftatbestände gleichzeitig erfüllen. Wann genau fand die Handlung statt (vor oder nach der Vollendung der Straftat)? Inwieweit war dem Täter die vorherige Straftat bekannt (allgemeine Kenntnis oder genaue Kenntnis)? Gehören die Gelder zu einem spezifischen Erlös aus vorheriger krimineller Tätigkeit (z. B. eine der sieben Arten von Geldwäscheverbrechen)? Im chinesischen Strafrechtssystem handelt es sich bei allen drei Straftaten um Handlungen im Umgang mit kriminell erlangtem Vermögen, die anhand der folgenden Kriterien unterschieden werden können:

Wie können Kryptowährungsdienstleister das Risiko von mutmaßlicher Geldwäsche rechtlich verhindern?

(1) Strikte Einhaltung der Kundenidentifikation (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) Verpflichtungen

Die Anforderung an die Authentifizierung verlangt, dass Kunden wirksam identifiziert werden, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Überprüfung von Identitätsdokumenten, Kontaktdaten, Transaktionszwecken und anderen Informationen. Anonyme Konten sind verboten, und der Handel mit privaten Währungen ist eingeschränkt. Für Kunden mit hohem Risiko (wie bei großen Transaktionen oder grenzüberschreitendem Handel) wird eine verstärkte Sorgfaltspflicht angewandt, und vollständige Aufzeichnungen werden aufbewahrt.

(Zwei) Handelsüberwachung und Berichterstattung

Ein Echtzeit-Handelsüberwachungssystem aufbauen, das beispielsweise On-Chain-Daten (Block-Explorer-API), Off-Chain-Daten (Nutzer-KYC-Informationen), Drittanbieter-Risikodatenbanken (wie Chainalysis, Elliptic) usw. integriert; Implementierung eines multidimensionalen Risikomodells für die Erkennung von Abweichungen (wie häufige Aufteilungstransaktionen und andere anomale Transaktionen); Stufenweise Warnungen und Auslösung von Maßnahmen (wie automatische Kontosperre, manuelle Überprüfung, Verdachtsmeldungen usw.), Audit und Berichterstattung (Aufbewahrung vollständiger Betriebsprotokolle, regelmäßige Erstellung von Compliance-Berichten usw.).

(三) Stärkung des internen Compliance-Managements und des externen Kooperationsaustauschs

Etablierung eines Compliance-Systems, Erstellung eines internen Anti-Geldwäsche-Kontrollsystems, klare Festlegung von Aufgaben und Arbeitsabläufen. Einrichtung einer unabhängigen Compliance-Abteilung, um sicherzustellen, dass Risikomanagementmaßnahmen wirksam umgesetzt werden und die interne Überwachung verstärkt wird. Regelmäßige Schulungen der Mitarbeiter zu Anti-Geldwäsche-Gesetzen und -vorschriften, um das Bewusstsein der Mitarbeiter für Geldwäsche zu stärken und zu schärfen.

Aktive Einhaltung und Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden und Vollzugsbehörden bei der Erfüllung der Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche, Einrichtung eines regelmäßigen Kommunikationsmechanismus, Unterstützung bei der Datenerhebung, Kontoeinschränkungen usw.

Schlusswort

Kryptowährungswäsche kann in der Regel durch Mixing-Services, gefälschte Transaktionen, gestaffelte Überweisungen, OTC-Handel außerhalb der Börse, Identitätsdiebstahl usw. erfolgen. Geldwäsche zerstört die finanzielle Ordnung, fördert kriminelle Aktivitäten wie Betrug, Korruption usw., schädigt nicht nur die Interessen der Benutzer, beeinträchtigt den Ruf der Kryptowährungsbranche, sondern kann auch Fragen der nationalen Sicherheit berühren. Sowohl einzelne Benutzer als auch Kryptowährungsdienstleister müssen sich der Risiken bewusst sein, KYC- und AML-Verpflichtungen erfüllen, verdächtige Transaktionen überwachen, mit Regulierungsbehörden zusammenarbeiten und durch technische Mittel, Tools usw. die Transaktionssicherheit gewährleisten.