Bitcoin Depot verpflichtet alle ATM-Transaktionen zur ID-Überprüfung im Zuge der regulatorischen Maßnahmen gegen Krypto-Braud

Bitcoin Depot (Nasdaq: BTM), Nordamerikas größter Betreiber von Kryptowährungsautomaten, hat eine schrittweise Einführung von Maßnahmen gestartet, die eine Kundenidentifikation bei jeder Transaktion an seinen US-basierten Kiosken erfordern. Dies stellt eine bedeutende freiwillige Verbesserung seines Compliance-Rahmens dar.

Die Richtlinie, die Anfang Februar 2026 umgesetzt wurde, erfolgt vor dem Hintergrund laufender Klagen der Generalstaatsanwälte von Massachusetts und Iowa, die unzureichende Schutzmaßnahmen gegen Betrug, insbesondere bei älteren Nutzern, vorwerfen. Das FBI berichtete 2025 von 333 Millionen US-Dollar an Betrugsverlusten im Zusammenhang mit Krypto-ATMs.

Inkrafttreten der kontinuierlichen Identitätsüberprüfung

Bitcoin Depot kündigte am 24. Februar 2026 an, dass es die verpflichtende ID-Überprüfung für alle Transaktionen im US-Netzwerk seiner Automaten eingeführt hat. Das in Atlanta ansässige Unternehmen beschreibt den Schritt als eine „bedeutende Weiterentwicklung“ bei der Betrugsprävention, um verdächtige Aktivitäten in Echtzeit zu erkennen, bevor Transaktionen genehmigt werden.

Die Richtlinie baut auf einer im Oktober 2025 eingeführten Anforderung auf, die nur bei der Erstanmeldung neuer Nutzer eine ID-Überprüfung vorsah. Unter dem erweiterten Rahmen müssen wiederkehrende Kunden nun bei jeder einzelnen Transaktion einen Nachweis ihrer Identität vorlegen.

„Kontinuierliche Überprüfung ermöglicht es uns, verdächtige Aktivitäten anhand von Kunden, Standorten oder Transaktionsbeträgen zu erkennen, bevor eine Transaktion genehmigt wird“, erklärte CEO Scott Buchanan in der Ankündigung. „Durch die Anforderung der Identitätsüberprüfung bei jeder Transaktion ergreifen wir einen weiteren Schritt, um die Sicherheit zu erhöhen, Kunden zu schützen und die Integrität unserer Dienste zu wahren.“

Das Unternehmen will durch das verbesserte Überprüfungsverfahren Konto-Sharing, Identitätsdiebstahl und Übernahmeversuche bekämpfen. Bitcoin Depot betreibt etwa 8.800 Automaten in Nordamerika und hält den größten Marktanteil unter US-Krypto-ATM-Betreibern.

Rechtliche Klagen auf Bundesstaatsebene stellen Branchenpraktiken in Frage

Die Compliance-Verbesserung folgt zunehmendem rechtlichem Druck der Bundesstaatsanwälte. Am 6. Februar 2026 reichte die Generalstaatsanwältin von Massachusetts, Andrea Campbell, eine Klage gegen Bitcoin Depot ein, in der dem Unternehmen vorgeworfen wird, wissentlich Betrugsmaschen zu fördern und Schutzmaßnahmen gegen Betrug zu entfernen.

Die Klage fordert gerichtliche Maßnahmen, darunter ein Verbot für Bitcoin Depot, Transaktionen über 10.000 US-Dollar „ohne zusätzliche Schritte zur Betrugsprävention“ durchzuführen. Vorgeschlagene Maßnahmen umfassen die Einführung von Fragebasierten Betrugsrisikobewertungen und die Einrichtung formeller Rückerstattungsprozesse für Betrugsopfer.

Die Klage weist darauf hin, dass Kunden vor Oktober 2025 nur eine Telefonnummer angeben mussten, um kleine Bitcoin-Mengen zu kaufen – eine Praxis, die den Ermittlern zufolge Betrug erleichterte. Campbell wiederholte auch Vorwürfe aus der 2025 eingereichten Klage von Iowa bezüglich versteckter Transaktionsaufschläge.

Im Januar 2026 einigte sich Bitcoin Depot mit dem Generalstaatsanwalt von Maine, Aaron Frey, auf eine Vergleichszahlung von 1,9 Millionen US-Dollar, um Personen zu entschädigen, die durch Betrug bei der Nutzung der Automaten Geld verloren haben. Das Vergleichsverfahren folgte einem separaten Urteil des Obersten Gerichtshofs von Iowa, das Bitcoin Depot erlaubte, Gelder, die durch Betrug auf den Automaten eingezahlt wurden, aufgrund von Kundenbestätigungen zum Wallet-Besitz zu behalten.

Regulatorisches Umfeld und Betrugsstatistiken treiben Branchenänderungen voran

Das FBI berichtete, dass Amerikaner 2025 insgesamt 333 Millionen US-Dollar durch Betrug im Zusammenhang mit Kryptowährungsautomaten verloren haben, was die wachsende Dimension des Problems verdeutlicht. Betrüger zielen zunehmend auf Senioren ab, indem sie Bitcoin-ATMs nutzen, da Blockchain-Transaktionen unwiderruflich sind. Dabei geben sie sich oft als Regierungsbehörden oder technischen Support aus, um Zahlungen zu erzwingen.

Laut der American Association of Retired Persons (AARP) haben bis Februar 2026 17 US-Bundesstaaten Gesetze erlassen, die Krypto-ATM-Betreiber regeln. Zu den Maßnahmen gehören tägliche Transaktionslimits, verpflichtende Betrugswarnhinweise und Lizenzanforderungen. Kalifornien und Texas haben einige der strengsten Transaktionsobergrenzen landesweit eingeführt.

Die USA beherbergen 31.360 Kryptowährungsautomaten, was 78 % des weltweiten Gesamtbestands entspricht, so Coin ATM Radar. Bitcoin Depot betreibt etwa 9.019 Kioske und ist damit Marktführer.

FAQ: Verständnis der neuen ID-Anforderungen von Bitcoin Depot

Warum verlangt Bitcoin Depot jetzt bei jeder ATM-Transaktion eine ID?

Bitcoin Depot führt eine kontinuierliche Identitätsüberprüfung ein, um Betrug besser zu erkennen und den zunehmenden regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden. Die Richtlinie ermöglicht es dem Unternehmen, verdächtige Muster in Echtzeit zu identifizieren und reagiert auf Vorwürfe der Bundesstaaten, dass unzureichende Schutzmaßnahmen Betrugsfälle, insbesondere bei älteren Nutzern, ermöglicht haben.

Welche Bundesstaaten haben rechtliche Schritte gegen Krypto-ATM-Betreiber eingeleitet?

Massachusetts reichte im Februar 2026 eine Klage gegen Bitcoin Depot ein, um gerichtliche Maßnahmen gegen Betrugsprävention zu erzwingen. Iowa klagte 2025 sowohl Bitcoin Depot als auch den Konkurrenten Coinflip an. Maine einigte sich im Januar 2026 auf eine Vergleichszahlung von 1,9 Millionen US-Dollar, um Betrugsopfer zu entschädigen. Zudem haben 17 Bundesstaaten allgemeine Gesetze zur Regulierung von Krypto-ATMs verabschiedet.

Welche Betrugsrisiken bestehen bei Kryptowährungsautomaten?

Das FBI meldete 2025 Betrugsverluste in Höhe von 333 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit Krypto-ATMs. Betrüger nutzen die Unwiderruflichkeit von Bitcoin-Transaktionen aus, indem sie vorgeben, von Regierungsbehörden oder technischen Supportdiensten zu stammen, um Opfer, meist Senioren, zur Einzahlung von Bargeld zu verleiten. Das Geld wird in Kryptowährungen umgewandelt und an Wallets der Betrüger transferiert.

Wie unterscheidet sich die neue Richtlinie von Bitcoin Depot von früheren Anforderungen?

Vor Oktober 2025 war nur die Angabe einer Telefonnummer für kleine Transaktionen erforderlich. Dann wurde die ID-Überprüfung bei der Erstanmeldung eingeführt. Die aktuelle Richtlinie, die im Februar 2026 umgesetzt wird, verlangt die Überprüfung bei jeder Transaktion für alle Nutzer, unabhängig von ihrer bisherigen Nutzung der Plattform.