Beste Hochdividenden-ETFs 2026: 5 Fonds mit bis zu 11,6% Rendite für passives Einkommen

Die Suche nach dem besten High-Dividend-ETF ist entscheidend für passives Einkommen. Dieser Leitfaden zeigt 5 Top-ETFs: JEPQ erzielt 11,6% durch gedeckte Calls, VYMI bietet 3,64% mit internationaler Diversifikation, VIG stellt 1,57% bei Vermögenswerten von 120,4 Mrd. $ bereit, HYBL liefert 6,62% aus Anleihen, und DIVO generiert monatlich 1,55%.

Warum High-Yield-ETFs für passives Einkommen wichtig sind

Wenn Sie an den Ruhestand denken, gehört eine stabile Cash-Flow-Planung zu den letzten Dingen, um die Sie sich sorgen müssen. Stattdessen wollen Sie, dass Ihr Geld Ihnen Geld macht. Eine Möglichkeit dazu sind hochverzinsliche Exchange-Traded Funds (ETFs). Mit Hochzinsfonds müssen Sie nicht ständig Ein- und Ausstiege timen oder Marktschwankungen beobachten. Stattdessen sind diese Fonds passive Anlageideen, die kontinuierliches Einkommen liefern können und gleichzeitig langfristiges Wachstumspotenzial bieten.

Einige der besten Optionen, um Aktien mit hohen Dividenden zu finden, sind Exchange-Traded Funds. ETFs bieten Diversifikation, professionelle Verwaltung und niedrige Kosten—drei Eigenschaften, die im Übergang von Ansammlung zu Erhalt und Einkommensphase der Ruhestandsplanung immer wichtiger werden. Jüngste Studien identifizierten eine einzige Gewohnheit, die die Altersvorsorge der Amerikaner verdoppelte und den Ruhestand von Traum zu Realität machte: konsequente Reinvestition der Dividendeneinkünfte während der Ansparjahre.

JPMorgan Nasdaq Premium Equity Income ETF (JEPQ): 11,6% Ertragsführer

Der beste High-Dividend-ETF für maximales aktuelles Einkommen ist der JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), mit etwa 11,6% Rendite. Der ETF generiert Einkommen durch den Verkauf gedeckter Call-Optionen auf sein Portfolio und investiert gleichzeitig in US-amerikanische Large-Cap-Wachstumsaktien. Er zahlt die Optionsprämie an die Anleger aus und ergänzt die Dividenden seiner Holdings. Statt nur auf traditionelle Dividenden zu setzen, nutzt JEPQ Optionen, um Kursbewegungen in Cashflow umzuwandeln.

Kürzlich zahlte JEPQ am 5. Januar eine Dividende von etwas über 57 Cent pro Aktie. Davor am 3. Dezember über 55 Cent. Vorher am 5. November über 47 Cent. Während die Ausschüttungen schwanken, liefert der Fonds beständig bedeutungsvolle Dividenden.

Die Covered-Call-Strategie funktioniert, indem Call-Optionen auf die Aktien verkauft werden, die der Fonds besitzt, und Prämieneinnahmen von Käufern sammelt. Diese Einnahmen ergänzen die Dividenden der zugrunde liegenden Aktien und ergeben die hohe Rendite von 11,6%. Der Kompromiss: JEPQ erfasst begrenztes Aufwärtspotenzial, wenn Aktien stark steigen, da Gewinne über dem Strike-Preis an die Optionskäufer gehen. Damit ist JEPQ ideal für einkommensorientierte Anleger, die auf stabile Cashflows statt auf maximale Kapitalsteigerung setzen.

Vanguard International High Dividend Yield Fund ETF (VYMI): 3,64% globale Diversifikation

Wenn Sie über US-Märkte hinaus diversifizieren möchten, bietet der Vanguard International High Dividend Yield Fund ETF (VYMI) Zugang zu hochwertigen globalen Einkommensaktien mit 3,64% Rendite. Mit einer Expense Ratio von 0,17% umfasst der ETF 1.534 globale Unternehmen wie Nestlé, Novartis, Toyota und Shell. Alle sind etablierte Firmen mit soliden Bilanzen, globalen Einnahmequellen und einer Historie der Kapitalrückführung an Aktionäre.

Kürzlich zahlte VYMI am 23. Dezember eine Dividende von etwas über 93 Cent pro Aktie. Davor am 23. September über 70 Cent. Und davor am 24. Juni über 1,07 $. Internationale Dividenden können volatil sein, vor allem durch Währungsschwankungen, aber VYMI hat über die Zeit bedeutendes Einkommen geliefert.

Neben der Rendite bietet VYMI einen wichtigen Portfolio-Vorteil: geografische Diversifikation. Rentner, die stark auf US-Aktien setzen, sind möglicherweise zu sehr auf inländische Probleme ausgerichtet. Durch die Einbindung internationaler Dividendenaktien streuen Sie Risiko über globale Volkswirtschaften. Wenn die US-Märkte schwächeln, könnten internationale Märkte outperformen und die Volatilität des Portfolios abfedern.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): 120,4 Mrd. $ Wachstum & Einkommen

Unter den besten High-Dividend-ETFs für ausgewogenes Wachstum und Einkommen sticht der Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) hervor. Mit einer Expense Ratio von 0,05% und vierteljährlichen Dividenden verfolgt VIG die Performance des S&P U.S. Dividend Growers Index. Der ETF verwaltet knapp 120,4 Mrd. $ und besitzt ein breit diversifiziertes Portfolio von 338 Aktien. Er bietet eine kostengünstige, widerstandsfähige und wachstumsorientierte Option für kluge Anleger.

Zu den Holdings gehören Broadcom, Microsoft, JPMorgan, Apple, Visa, Eli Lilly und Exxon Mobil. VIG erzielt etwa 1,57% Rendite und zahlte zuletzt am 24. Dezember eine Dividende von etwas über 88 Cent pro Aktie. Davor am 1. Oktober über 86 Cent. Und davor am 2. Juli über 87 Cent.

VIGs niedrigere Rendite im Vergleich zu JEPQ oder HYBL spiegelt den Fokus auf Dividendenwachstum wider, nicht auf maximale aktuelle Rendite. Der Fonds wählt Unternehmen mit mindestens 10 Jahren steigender Dividenden aus, was auf finanzielle Stärke und Management-Engagement für Aktionärsrenditen hinweist. Dieser Qualitätsfokus sorgt dafür, dass die Dividenden von VIG im Laufe der Zeit steigen, was Inflationsschutz bietet, den hoch-statische Renditefonds nicht leisten können.

State Street Blackstone High Income ETF (HYBL): 6,62% Festverzinslich

Für festverzinsliche Anlagen investiert der State Street Blackstone High Income ETF (HYBL) in Hochzinsanleihen, Senior Loans und Schuldtitel von US-amerikanischen Collateralized Loan Obligations (CLOs), mit 6,62% Rendite. Mit einer Expense Ratio von 0,7% umfasst HYBL 683 Positionen, darunter Anleihen bei Radiology Partners, Allied Universal, JetBlue Airways und Michaels Cos. Kürzlich zahlte er am 23. Dezember eine Dividende von etwas über 16 Cent pro Aktie.

Wie SSGA.com anmerkt: „Die Exposure des Fonds gegenüber sowohl festverzinslichen als auch variabel verzinsten Assets hilft, Chancen im relativen Wert zu nutzen und risikoadjustierte Renditen in volatilen Zeiten zu erzielen.“ Diese Flexibilität erlaubt HYBL, sich an wechselnde Zinsumfelder anzupassen und Chancen in steigenden sowie fallenden Zinsphasen zu nutzen.

Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO): 1,55% monatlich

Mit einer monatlichen Rendite von 1,55% und einer Expense Ratio von 0,56% hält der Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO) Large-Cap-Unternehmen mit starker Dividendenhistorie. Er nutzt auch eine gedeckte Call-Strategie auf einzelne Aktien, um hohe Gesamtrenditen zu erzielen.

„DIVO strebt Anlageergebnisse an, die im Allgemeinen einer bestehenden Strategie namens Enhanced Dividend Income Portfolio (EDIP) entsprechen“, erklärt AmplifyETFs.com. Diese Strategie zielt darauf ab, Einkommen durch Dividenden und kurzfristige gedeckte Calls zu generieren, um Cashflow und konstantes Jahres-Einkommen zu erhöhen. Der EDIP hält Blue-Chip-Aktien aus dem S&P 500, Dow 30 und S&P 100.

Vergleich der 5 besten High-Dividend-ETFs

JEPQ: 11,6% Rendite, gedeckte Calls auf Nasdaq-Aktien, monatliche Zahlungen

VYMI: 3,64% Rendite, 1.534 internationale Aktien, vierteljährliche Zahlungen

VIG: 1,57% Rendite, 120,4 Mrd. $ Vermögen, Fokus auf Dividendenwachstum, vierteljährliche Zahlungen

HYBL: 6,62% Rendite, Hochzinsanleihen und CLOs, flexible Zinsrisiken

DIVO: 1,55% monatliche Rendite, Blue Chips im S&P 500, gedeckte Call-Strategie

(# SCHD vs VYM: Qualität zählt bei Dividenden-ETFs

Beim Vergleich der besten High-Dividend-ETFs zeigt sich, dass SCHD )Schwab U.S. Dividend Equity ETF( im Vergleich zu VYM )Vanguard High Dividend Yield ETF### entscheidende Unterschiede in der Auswahlmethode aufweist, die die langfristige Performance beeinflussen.

VYM bildet den FTSE High Dividend Yield Index ab. Es beginnt mit einem breiten US-Aktienuniversum, rankt Aktien nach angezeigter Dividendenrendite und umfasst die Top-Hälfte der Dividendenrenditen im finalen Portfolio. Da VYM mehr als 560 Aktien hält, ist es nicht sehr selektiv und wirkt eher langweilig. Dieser Ansatz priorisiert Rendite über Qualität und kann Unternehmen mit nicht nachhaltigen Ausschüttungen einschließen.

SCHD folgt dem Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Die Auswahl basiert auf mehreren Kriterien, darunter Dividendenhistorie, Dividendenrendite und Fundamentaldaten wie Cashflows, Verschuldung und Eigenkapitalrendite. Die besten Unternehmen nach diesen Kriterien kommen in das finale Portfolio. Die Auswahlkriterien von SCHD sind deutlich robuster, da sie Elemente von Dividendenwachstum, Dividendenqualität und hoher Rendite im gesamten Prozess integrieren.

Der Qualitätsunterschied ist entscheidend, um Dividendensenkungen und Renditefallen zu vermeiden. Unternehmen, die hohe Dividenden ohne starke Fundamentaldaten zahlen, kürzen oft bei wirtschaftlichen Abschwüngen, was zu Einkommensverlusten und Kursrückgängen führt. SCHDs Qualitätsfilter hilft, dieses Risiko zu vermeiden, indem es Unternehmen mit finanzieller Stärke auswählt, die Dividenden durch den Konjunkturzyklus aufrechterhalten können.