Wie Ant Financial den milliardenschweren grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr revolutioniert: KI prognostiziert Wechselkurse mit einer Genauigkeit von 90%, Blockchain-Netzwerk umgeht Swift.

Ant International, die Abteilung für grenzüberschreitende Zahlungstechnologien der Ant Group, nutzt künstliche Intelligenz und Blockchain-Technologie, um das traditionelle Finanzmanagement (Treasury Management) heimlich zu revolutionieren. Das von dem Unternehmen entwickelte AI-Modell kann durch tiefes Lernen und multidimensionale Dateneingaben seine forex-Nachfrage mit einer Genauigkeit von 90 % vorhersagen und optimiert erheblich den teuren und zeitaufwändigen Prozess der grenzüberschreitenden Währungsumwandlung. Dieses System begann im Jahr 2024 zu laufen und verarbeitete im gesamten Jahr 2023 einen Geldfluss von 1,1 Billionen USD. Durch die Umgehung des traditionellen Swift-Zahlungssystems zwischen Banken verkürzt Ant International nicht nur die Transaktionszeit auf etwa 30 Sekunden, sondern hilft den Kunden auch, den täglichen Bargeldbestand um bis zu 60 % zu reduzieren, was der Geschichte des Unternehmens bei der Abspaltung von der Muttergesellschaft einen wichtigen Antrieb verleiht.

AI-gesteuerte Revolution im Finanzmanagement: Von Schlachtfeldstrategien bis zu 90% Vorhersagegenauigkeit

In den geschäftigen Tagen der Abwicklung von Milliarden von Geldströmen auf der E-Commerce-Plattform der Alibaba-Gruppe führt das Team unter der Leitung von Ant International Senior Executive Kelvin Li ein Experiment über Strategie und Technologie durch. Das Herzstück von Ant International ist ein von KI betriebenes Algorithmus zur Vorhersage der Währungsnachfrage, das ursprünglich entwickelt wurde, um die grenzüberschreitenden Geldflüsse von Ant selbst und seiner Muttergesellschaft Alibaba Group zu optimieren.

· Kerntechnologie und Genauigkeit: Der Algorithmus kann nun die Devisenanforderungen des Unternehmens mit einer Genauigkeit von 90 % vorhersagen, was es ermöglicht, Bargeld im Voraus bereitzustellen und somit die Kosten und die Zeit für Währungsumtausch und Überweisungen im traditionellen grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr erheblich zu reduzieren.

· Strategische Schmiedekunst: Kelvin Li betont, dass große Werbeaktionen nicht nur eine Prüfung des Verkaufs sind, sondern auch ein “Schlachtfeld”, um KI-Modelle zu trainieren, Vorhersageabweichungen zu entdecken und den Code zu optimieren.

Ant International konzentriert seine grenzüberschreitenden Zahlungstechnologien in der Abteilung Ant International, und diese Software wird zu einem Schlüssel in ihrem wachsenden Einflussbereich im Finanzmanagement, einem entscheidenden, aber oft übersehenen Geschäftsbereich. Obwohl das Finanzmanagement-Team selten Schlagzeilen macht, sorgt seine Arbeit stillschweigend dafür, dass Gehaltszahlungen, die Abdeckung unerwarteter Ausgaben und Geldtransfers in der Nacht reibungslos ablaufen. Allein im Jahr 2023 hat das in Singapur ansässige Unternehmen Transaktionen in Höhe von bis zu 1,1 Billionen USD verarbeitet.

Interdisziplinäre Datenfusion: Von Wetter bis zu tropischen Pflanzen im Bereich der Tiefe lernen

Das System von Ant International besteht aus zwei Hauptteilen: dem Währungsbedarfsalgorithmus und dem Blockchain-Informationssystem. Um die Genauigkeit und Zuverlässigkeit der Vorhersagen grundlegend zu verbessern, hat das Team die alte technische Architektur aufgebrochen und sich einem neuen KI-Basismodell zugewandt, das ähnlich wie ChatGPT in der Lage ist, große Informationsmengen parallel zu verarbeiten.

· Mehrdimensionale Dateneingabe: Das neue KI-Modell hat die traditionelle Architektur, die jeweils einen Eingabewert verarbeitet, aufgegeben und beginnt, globale Daten zu integrieren, einschließlich Frachtkosten, Wettervorhersagen, Marktvolatilität, logistischen Engpässen und sogar scheinbar irrelevanten Daten wie dem Wachstum tropischer Pflanzen (hintergrundlogik: Vegetationsveränderungen deuten auf Klimaveränderungen hin, die Wettervorhersagen beeinflussen und somit Reisen, Zahlungen und forex beeinflussen).

· Detaillierte Vorhersage: Nach der Einführung im Jahr 2024 wird das neue Modell in der Lage sein, die Vorhersagen auf die Stunde genau zu machen. Kelvin Li erwartet, dass das System letztendlich in der Lage sein wird, die Anzahl der Personen, die innerhalb der nächsten zwei Stunden am Flughafen Hongkong ankommen, vorherzusagen, wie viele davon ein Taxi nutzen werden oder wie viele Container alle Reedereien in Asien im nächsten Monat mieten müssen.

Die enorme Attraktivität dieser Technologiekombination für die Kunden liegt darin, dass sie Unternehmen helfen kann, den täglichen Bargeldbestand um bis zu 60 % zu reduzieren. Dies ist entscheidend für das Finanzmanagement, denn je weniger gebundenes Kapital vorhanden ist, desto mehr Mittel stehen für Investitionen zur Geschäftserweiterung oder zur Erzielung von Erträgen zur Verfügung.

Blockchain-Zahlungsnetzwerk: Umgehung von Swift zur Senkung der Transaktionskosten

Ein zweites Schlüsselelement von Ant International ist sein blockchain-betriebenes interbancares Informationssystem, das darauf abzielt, traditionelle Bankenkreuzzahlungen, vertreten durch Swift, zu umgehen, um günstigere und effizientere Transaktionen zu ermöglichen.

· Transaktionskosten und -geschwindigkeit: Traditionell betragen die Gebühren für Bankgeschäfte über Swift zwischen 10 und 50 US-Dollar pro Transaktion, und Banken sind normalerweise nur während der regulären Arbeitszeiten (montags bis samstags bis Mittag) tätig. Ant Financial hat durch den Aufbau einer eigenen Blockchain-Infrastruktur, die direkte Verbindungen zu wichtigen Finanzinstituten wie HSBC Holdings Plc und Standard Chartered Plc herstellt, die Transaktionszeit auf etwa 30 Sekunden verkürzt.

· Betriebsmechanismus: Das System verwendet digitale Token (eine komplexe Form von IOU), um die Legitimität jeder Transaktion zu überprüfen und alle Transaktionen zwischen Ameisen und Kooperationsbanken zu verfolgen, wodurch eine sofortige und vollständig transparente Geldübertragung ohne die Notwendigkeit eines zentralisierten Systems ermöglicht wird.

· Nutzung: Derzeit wurden etwa 35% der finanziellen Aktivitäten von Ant International auf seine Blockchain übertragen, und im Jahr 2023 wurden 300.000 Transaktionen abgeschlossen, mit dem Ziel, diese Zahl in diesem Jahr zu verdoppeln. Dieser Schritt steht auch im Einklang mit Chinas langfristiger Strategie, die Abhängigkeit vom westlich dominierten globalen Finanzsystem (repräsentiert durch Swift) zu verringern.

Markt Wettbewerb und IPO Potenzial: Leise den Billionenmarkt erobern

Die Lösungen von Ant Group werden bereits von externen Kunden genutzt, darunter etwa 20 externe Kunden, einschließlich der größten Billigfluggesellschaft Asiens, AirAsia Bhd. Der CEO von AirAsia Rewards, Aireen Omar, bestätigte, dass der Dienst der Fluggesellschaft geholfen hat, die durch die Schwankungen im forex verursachten Hedge-Kosten von 2 % bis 6 % auf den Ticketpreisen erheblich zu senken. Das Einnahmemodell von Ant basiert auf einer prozentualen Abnahme der eingesparten Gelder für die Kunden.

· Wettbewerbsumfeld: In diesem Bereich ist Ant nicht allein. Da grenzüberschreitende Transaktionen voraussichtlich weiter wachsen werden, entwickeln Unternehmen wie Amazon ähnliche KI-Fähigkeiten, während Banken wie JPMorgan Chase & Co. ihre eigene Blockchain nutzen, um nahezu Echtzeit- grenzüberschreitende Zahlungsdienste anzubieten.

· Der “langweilige” Sieg: Andy Mok, Senior Researcher am Beijing Non-Governmental Think Tank Center for China and Globalization, kommentiert, dass Ant Financial, indem es sich in einem obskuren, aber unverzichtbaren Bereich ausdehnt, “heimlich einen beträchtlichen Marktanteil erobern kann, bevor es jemand bemerkt”. Dieses “langweilige” Geschäft bedeutet weniger politischen Druck, während “übersehen” einen größeren Wachstumsspielraum bedeutet.

Mit dem technologischen Durchbruch von Kelvin Li und Jack Mas Aufgabe der Kontrolle über das Unternehmen im Januar 2023 hat sich der Erholungsprozess der Ant Group beschleunigt. Im März 2024 wurde ein unabhängiger Vorstand für Ant International gegründet. Bloomberg berichtete, dass die aktuelle Strategie der Ant Group darin besteht, die einzelnen Einheiten getrennt an die Börse zu bringen. Angesichts der Tatsache, dass Ant International derzeit fast 3 Milliarden US-Dollar Jahresumsatz erzielt, schätzt Bloomberg Intelligence, dass die Bewertung bei einem Börsengang in Hongkong bis zu 19,2 Milliarden US-Dollar betragen könnte. Dieser neue Einnahmefluss aus dem Finanzmanagement wird die IPO-Geschichte von Ant International zweifellos attraktiver machen.

Fazit

Ant Group nutzt KI Tiefe Vorhersagen und Blockchain, um Innovationen rund um Swift zu schaffen, die nicht nur die Effizienzengpässe im grenzüberschreitenden Finanzmanagement überwinden, sondern auch eine disruptive Herausforderung für den billionenschweren globalen Finanzmanagementmarkt darstellen. Diese technologiezentrierte Strategie, die auf grundlegende Geschäftsbedürfnisse abzielt, hat es dem Unternehmen ermöglicht, in aller Stille erhebliche Marktanteile und technologische Barrieren aufzubauen. Mit dem Beitritt weiterer Banken zu ihrem Netzwerk und der Beschleunigung der Internationalisierung chinesischer Unternehmen verzeichnet Ant Group ein starkes Wachstum, das eine solide Grundlage für einen potenziellen Spinoff-IPO schafft und eine neue Runde bedeutender Veränderungen im globalen Fintech-Sektor einleitet.

Haftungsausschluss: Dieser Artikel ist eine Nachrichteninformation und stellt keine Anlageberatung dar. Der Kryptomarkt ist stark schwankend, und Anleger sollten vorsichtig entscheiden.