Hinter dem Sturm des beliebten Coin-Plattform MyStonks stehen massive Gelder der Nutzer in Verbindung mit einer Regulierungsuntersuchung, während der Verdacht auf "Wirtschaftskrieg" aufkommt.
Autor: Nancy, PANews
In der Zeit, als das Konzept von Krypto-Aktien heiß diskutiert wurde, katapultierte ein Tweet mit der Aussage “Millionen von Dollar wurden eingefroren” MyStonks sofort ins Rampenlicht. Schlüsselwörter wie Sicherheit der Gelder, Handelsplattform und Compliance-Risiken entzündeten schnell die Nerven der Investoren, und die Panik stieg rasch in der Community auf.
Angesichts von Zweifeln und Spekulationen hat MyStonks schnell reagiert. Die Einfrierung betrifft lediglich einen einzelnen Benutzer und dient der Unterstützung einer behördlichen Untersuchung. Das Unternehmen hat bereits Kontakt mit dem betroffenen Benutzer aufgenommen, um ihm bei der Einreichung der erforderlichen Compliance-Informationen zu helfen. Dieser Vorfall der Einfrierung von Geldern hat Diskussionen über die Sicherheit und die Compliance-Qualifikationen von Krypto-Aktienplattformen ausgelöst, und es scheint, dass ein geschäftlicher Wettkampf im Gange ist. In diesem Artikel werden die Ereignisse und die Maßnahmen von MyStonks rückblickend betrachtet.
Die Einfrieren großer Geldbeträge erfolgt zur Unterstützung der Aufsichtsbehörde, normale Benutzer sind von Einzahlungen und Abhebungen nicht betroffen.
Am 13. August veröffentlichte ein Nutzer auf der Social-Media-Plattform X eine Nachricht, dass er über 7 Millionen US-Dollar von Binance abgehoben und auf MyStonks eingezahlt hat. Davon wurden jedoch etwa 6,2 Millionen US-Dollar eingefroren, die Auszahlungskanäle wurden geschlossen und die Mittel wurden verteilt, da die Plattform verlangte, dass er Unterlagen einreicht, um die Risikokontrolle zu überprüfen. Diese Nachricht zog schnell Aufmerksamkeit auf sich und führte zu Zweifeln an der Sicherheit von MyStonks, insbesondere nachdem die Plattform von OKX als Phishing-Website markiert wurde, was die Vertrauenskrise weiter verschärfte.
In Bezug auf diesen Vorfall erklärte das MyStonks-Team, dass die Plattform kürzlich eine aufsichtsrechtliche Durchsetzungsanforderung für einen bestimmten Nutzer erhalten hat. Nach Erhalt der Anfrage hat das Compliance-Team umgehend über sichere Kanäle Kontakt zu dem betroffenen Nutzer aufgenommen und einen detaillierten Informationsübermittlungsprozess bereitgestellt. Alle gesammelten Informationen werden sicher aufbewahrt und nur im Rahmen der gesetzlichen Anforderungen geteilt. Diese Untersuchung betrifft lediglich einen einzelnen Nutzer und umfasst Themen wie Geldwäsche, Verbindungen zu kriminellen Organisationen oder Betrugsgruppen, Drogenhandel, Umgehung von Sanktionen und Berichte über verdächtige Aktivitäten. Die Einzahlungs- und Abhebungsoperationen der regulären Nutzer sind von dieser Untersuchung nicht betroffen und können normal durchgeführt werden.
In der Zwischenzeit hat Bruce J, der Gründer von MyStonks, auf der Plattform X einen Space veranstaltet, um das Ereignis ausführlich zu erläutern. Laut Bruce J hat das Compliance-Team in der vergangenen Woche eine Durchsetzungsanfrage für einen einzelnen Kunden erhalten und hat den Kontakt zu diesem Kunden aufgenommen, um ihm bei der Bereitstellung der relevanten Nachweismaterialien zu helfen. Derzeit sind die Informationen des Benutzers jedoch begrenzt, und es kann noch nicht bestimmt werden, wann die Entsperrung erfolgen wird.
Laut Bruce J. erklärt, dass gemäß dem “Bank Secrecy Act” die Wahrscheinlichkeit besteht, dass Aktienkäufe einer Überprüfung unterzogen werden, wenn sie einen Geldfluss/Transaktion von “mehr als 1 Million Dollar für einen oder mehrere Beträge” überschreiten. Bei festgestellten Anomalien muss ein SAR an FinCEN eingereicht werden. Daher ist die gezielte Untersuchung und die Aussetzung von Abhebungen für diesen Benutzer keine eigenständige Handlung der Plattform; die Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden bei der Untersuchung ist eine gesetzliche Pflicht jeder Börse. Eine Untersuchung bedeutet nicht, dass es Probleme mit den Kundengeldern gibt. Er appellierte an die Öffentlichkeit, die Ereignisse nicht überzubewerten, und erklärte, dass spezifische Untersuchungsinformationen direkt an den Benutzer gesendet werden, um dessen Privatsphäre zu schützen.
Er gab weiter bekannt, dass die Anzahl der registrierten Benutzer seit der Gründung der Plattform über 20.000 beträgt und täglich etwa 500 bis 800 Einzahlungen und Auszahlungen bearbeitet werden, wobei 99 % ohne Probleme sind. Allein in den letzten 24 Stunden hat MyStonks über 400 Benutzerabhebungen erfolgreich abgeschlossen, mit einer durchschnittlichen Bearbeitungszeit von 28 Sekunden.
“Die Sicherheit der Vermögenswerte und Konten jedes Nutzers ist unsere Lebenslinie. Wir haben noch nie einen Cent von den Nutzern verloren oder veruntreut. Bei Verlusten der Nutzer aufgrund von Fehlern der Plattform im Zusammenhang mit Produkten/Transaktionen halten wir an einer vollständigen Entschädigung fest. In Bezug auf die im Internet verbreiteten Gerüchte über ‘Abtauchen’ und ‘Betrug’, rufen wir alle dazu auf, genaue Informationen auf regulärem, rechtlichem Wege zu erhalten und nicht an Gerüchte zu glauben oder diese zu verbreiten.” betonte Bruce J.
Laut dem Gründer der Sicherheitsfirma Slow Mist, Yu Xian, stammen die eingefrorenen Gelder des Benutzers hauptsächlich von Abhebungen bei Binance, und die DEX-Interaktionen betreffen den Austausch von STONKS und USDT. Wenn MyStonks in Übereinstimmung mit den Strafverfolgungsanfragen handelt, sollte man die Geldtransaktionen des Zielbenutzers bei Binance im Auge behalten.
Antwort auf die Compliance-Qualifikation und das Betriebsmodell, wobei betont wird, dass Compliance-Risikomanagement das Hauptziel ist.
Der Vorfall der Mittelblockierung auf der MyStonks-Plattform hat große Aufmerksamkeit erregt und auch Diskussionen und Zweifel am Compliance-Status und dem Betriebsmodell der Plattform ausgelöst.
Einige Benutzer sind der Meinung, dass die Plattform ihre MSB-Lizenz überbetont, was möglicherweise die Unzulänglichkeiten in der Compliance mit den Wertpapierhandelsvorschriften verschleiert und nicht-amerikanische Investoren durch Informationsasymmetrie irreführt; einige Benutzer bezweifeln, dass MyStonks die private Platzierungsregistrierung als umfassende Compliance-Lizenz verpackt und Marketing betreibt, indem sie die Unerfahrenheit gewöhnlicher Investoren mit den US-Wertpapiergesetzen ausnutzt; weitere Benutzer weisen darauf hin, dass die Praxis der Plattform, Gelder einzufrieren anstatt sie direkt zurückzugeben, von den üblichen Betriebspraktiken regulierter Finanzinstitute abweicht und möglicherweise auf Lücken im Compliance-System hinweist.
Auf die oben genannten Bedenken hat das MyStonks-Team wie folgt geantwortet.
Die offizielle Betonung liegt darauf, dass MyStonks eine vollständig konforme und regulierte Plattform ist, die über eine MSB-Lizenz (Money Services Business) von FinCEN der USA verfügt und die Registrierung für die Ausgabe von Security Token (STO) bei der SEC der USA abgeschlossen hat. Die Plattform hält sich stets an die Prinzipien des legalen und konformen Betriebs und befolgt strikt die regulatorischen Anforderungen und Risikokontrollrichtlinien.
In Bezug auf die Compliance-Details weist MyStonks darauf hin, dass das eingereichte Formular D eine bundesstaatliche Einreichung ist, die von der SEC offiziell gefordert wird, und dass die Bestimmungen der Regel 504 / 506 eingehalten werden müssen, einschließlich der Verifizierung der Qualifikation von Investoren, der Offenlegung von Informationen und der Einhaltung von Anti-Betrugs-Klauseln. Dies gilt für Emittenten, die Wertpapiere gemäß Regulation D ausnehmen. MyStonks hat bei der Einreichung des Formulars D die Anforderungen der Regulation D und Regulation S strikt befolgt. Reg S erlaubt ausdrücklich die Emission von Wertpapieren an nicht-amerikanische Investoren außerhalb der Vereinigten Staaten, was einen von der SEC anerkannten legalen Weg für grenzüberschreitende Emissionen darstellt.
Die MSB-Registrierung wird von der FinCEN, die zum US-Finanzministerium gehört, verwaltet. Dies ist ein wichtiger Schritt in das US-Compliance-System. Nach der Registrierung müssen Unternehmen das Bankgeheimnisgesetz sowie die Anti-Geldwäsche-Vorschriften der FinCEN einhalten, einschließlich der Kunden-Due-Diligence (KYC), der Anti-Geldwäsche-Überwachung (AML) und der Meldung verdächtiger Transaktionen (SAR). MyStonks reicht jährlich die vorgeschriebenen AML-Berichte ein und unterliegt der Aufsicht und Überprüfung durch die FinCEN. Die MSB-Registrierung ist nicht nur eine Bestätigung der Compliance-Identität, sondern auch der Beginn der kontinuierlichen Erfüllung von Aufsichtsverpflichtungen.
Gleichzeitig betont MyStonks, dass nicht alle seine Geschäfte vollständig zu STO gehören, weshalb einige Vermögenswerte funktionale Token oder digitale Waren sind, die nicht unter die Wertpapieraufsicht fallen und nicht den Beschränkungen für Anleger gemäß Regulation D unterliegen.
Es ist bemerkenswert, dass laut MyStonks einige Benutzer seit der Gründung MyStonks als “Mixer” verwendet haben, was von der Compliance-Abteilung abgefangen wurde; das Hauptziel des Compliance-Risiko-Managements ist es, die Sicherheit der Plattform und der Benutzer zu gewährleisten und sicherzustellen, dass sie nicht für illegale Aktivitäten verwendet werden, einschließlich terroristischer Organisationen, Menschenhandel, Drogenhandel, Geldwäsche, Betrug, Marktmanipulation, Insiderhandel usw., um die gesetzlichen Compliance-Anforderungen der globalen Regulierungsbehörden zu erfüllen.
Von Website-Angriffen bis hin zu ungewöhnlichen Geldflüssen, der Verdacht auf Geschäftskriege erhebt sich.
Nach der Eskalation der Rechtsstreitigkeiten gab MyStonks bekannt, dass seine Website DDoS-Angriffen ausgesetzt war und es zahlreiche Beschwerden und Meldungen gab. Gleichzeitig erregten die finanziellen Aktivitäten der betroffenen Nutzer die Aufmerksamkeit des Marktes. Diese Reihe von Ereignissen hat Spekulationen über die Möglichkeit von Geschäftskonflikten ausgelöst.
Zum Beispiel hat KOL @OxMayyy analysiert, dass die Gelder der betroffenen Nutzer kaum substanzielle Transaktionen aufweisen; nach jeder Einzahlung werden diese innerhalb einer Stunde abgehoben, und sie gehen nicht an die ursprüngliche Einzahlung-Adresse zurück. Solche Vorgänge lösen natürlich Risikokontrollen aus. Wenn einzelne oder kumulierte Gelder über eine Million Dollar fließen, kann dies ebenfalls zu regulatorischen Überprüfungen führen. Zudem wurde MvStonks kürzlich mit einem DDoS-Angriff konfrontiert, was darauf hindeutet, dass der Einfluss der Plattform wächst. Daher sieht sie diese Kontroverse eher als Marktdruck auf eine wachsende Plattform und nicht einfach als einen Fall von Nutzerrechtsschutz.
Laut @CryptoPainter_X hat die betroffene Person in einer Gruppe namens Biyapay unter dem Namen “Onkel” ihre Handelserfahrungen geteilt und gesagt, dass ihr Kontoguthaben relativ groß sei. Außerdem gab sie eine positive Bewertung der Plattform ab. Der Screenshot wurde auch vom offiziellen Biyapay-Konto weitergeleitet, und Biyapay steht in direkter Konkurrenz zu MyStonks in Bezug auf das Geschäftsmodell. Aus ihrer Sicht sieht es nach einer gezielten geschäftlichen Verleumdung aus, aber bisher gibt es keine stichhaltigen Beweise.
Der Mitbegründer von Infini, @Prinzessin Christine, sagte ebenfalls, dass es auf dem Schlachtfeld des Geschäftswettbewerbs immer einige Konkurrenten gibt, die sich für niederträchtige Methoden entscheiden: Zunächst verbreiten sie massenhaft negative Informationen auf sozialen Plattformen, dann stören sie den normalen Betrieb durch technische Angriffe und manipulieren schließlich das Vertrauen der Nutzer mit Paniknachrichten. Für diejenigen, die dies erlebt haben, ist es oft ein Signal, dass ihr Geschäft den Kern des Marktes berührt hat. Sie glaubt, dass der wahre Kampf nicht nur um Rache geht, sondern auch darum, die eigenen Errungenschaften zu schützen und die eigene Position zu verteidigen.
Interessanterweise hat Biyapay nach dem MyStonks-Freeze-Ereignis nicht nur die Schutzmaßnahmen für Mehrfachrisikokontrollen und Kapitaltrennung hervorgehoben, sondern auch eine Belohnungsaktion für Vermögensübertragungen eingeführt. Benutzer, die die MyStonks-Einzahlungsadresse verwenden, um bei Biyapay eine beliebige Transaktion abzuschließen, können Belohnungen erhalten. Diese Maßnahme wird in der Branche als sowohl Anreiz und Schutz für die Benutzer interpretiert, um eine sichere Kapitalübertragung zu fördern, als auch als eine Marktstrategie gegenüber Wettbewerbern angesehen.
In Bezug auf die öffentliche Meinung im Internet erklärte MyStonks, dass es bedauerlich sei, dass in letzter Zeit versucht werde, die Sicherheit der Plattform unter dem Vorwand von Compliance- und Risikomanagement zu diskreditieren und negative Informationen zu verbreiten. Dies sei jedoch auch ein notwendiger Weg für eine neue Vermögenshandelsplattform.