Governance_ghost

كنت أبحث مؤخرًا عن خيارات قوية لتوليد دخل سلبي، وأعود دائمًا إلى هذين الخيارين من الأسهم التي توزع أرباحًا والتي تقدم فعلاً شهريًا بعد شهري.
لفتت انتباهي شركة EPR Properties لأنها رفعت توزيعاتها الشهرية بنسبة 5.1% فقط - هذا أموال حقيقية عندما تجمع بين مثل هذه المراكز. العائد الآن يتجاوز 6%، وهو جذاب جدًا في هذا البيئة. ما يميز EPR هو تركيزها على العقارات التجريبية، مثل دور السينما، منتجعات الجولف، والمتنزهات الترفيهية - عقارات تولد تدفق نقدي ثابت من خلال عقود إيجار طويلة الأمد حيث يتحمل المستأجرون جميع تكاليف التشغيل. يخططون لاستثمار 400-500 مليون دولار في عقارات جديدة هذا العام، مما ينبغي أ

لقد نظرت للتو في تكاليف السكن الدولية وبصراحة الاختلافات مدهشة. لذلك كنت فضوليًا لمعرفة متوسط سعر المنزل في الولايات المتحدة مقارنة بالدول الأخرى، وهو أمر يفتح العينين حقًا.
في الولايات المتحدة، تتراوح أسعار المنازل حوالي $368K في المتوسط حتى العام الماضي، مع أسعار البيع الوسيط أقرب إلى 358 ألف دولار. ليس رخيصًا جدًا، أليس كذلك؟ لكن ثم تنظر إلى المكسيك وفجأة يبدو سعر الولايات المتحدة معقولًا - فهم يحققون متوسط حوالي 92,500 دولار للمنزل. هذا قيمة مذهلة إذا كنت تفكر في الانتقال إلى الجنوب. كندا القصة عكس ذلك تمامًا - المنازل هناك تتجاوز متوسط $504K دولار أمريكي، لذلك ستدفع في الواقع أكثر من ال

كنت أفكر في هذا الأمر مؤخرًا - بيع الخيارات للدخل هو في الواقع أحد تلك الاستراتيجيات التي تميز المتداولين العاديين عن الأشخاص الذين يبنون ثروة حقيقية ومستدامة في الأسواق.
انظر، معظم الناس يتحدثون عن شراء الخيارات وكأنه نوع من تذاكر اليانصيب. لكن إليك ما يفتقدونه: عندما تبيع الخيارات للدخل، فإنك تغير النص تمامًا. أنت لا تراهن على تحركات ضخمة - أنت في الواقع تربح من حقيقة أن معظم الناس يدفعون مبالغ زائدة مقابل التقلبات.
أول شيء جذبني في هذا النهج هو مدى اتساق العوائد التي يمكن تحقيقها. فكر في الأمر - المتداولون الأفراد عاطفيون. يجنون الذعر، يبيعون بالذعر، يلاحقون الأخبار. عندما تفهم كيف تقوم الب

كنت أفكر في هذا كثيرًا مؤخرًا - في عام 2023، كان العثور على استثمارات آمنة بعوائد عالية يكاد يكون مستحيلًا. كانت كل شيء في حالة انهيار حر. الأسهم، العقارات، العملات المشفرة، حتى الذهب كان يعاني. لكن كانت هناك بعض الخيارات الصلبة إذا عرفت أين تبحث.
لفتت انتباهي حينها سندات I- Bonds. كانت هذه السندات المدعومة من الحكومة الأمريكية تدفع 9.62% في 2022 وانخفضت إلى 6.89% بحلول منتصف 2023. نعم، هي مملة، لكن الممل كان بالضبط ما يحتاجه الناس. المفاجأة الحقيقية؟ كانت معدلات الفائدة مرتبطة بالتضخم، لذا كانت تتحرك مع الظروف الاقتصادية. العيب كان فترة القفل - كان عليك الاحتفاظ بها لمدة سنة على الأقل، وسحبها

لقد كنت أراجع أداء أسهم ESG في عام 2021 - من المدهش مدى تطور مجال الاستثمار في ESG منذ ذلك الحين. ثلاثة صناديق حققت اهتمامي حقًا في ذلك العام. أطلقت جولدمان صندوق ETF الخاص بأسهم الكوكب المستقبلي في منتصف عام 2021 وجذب حوالي $107m بسرعة كبيرة. كان يركز على معالجة القضايا البيئية بشكل مباشر. ثم كان هناك صندوق Invesco's MSCI Sustainable Future ETF الذي كان يتفوق على صندوق جولدمان بنسبة حوالي 4.7% - كان هؤلاء يركزون على الشركات التي كانت تستخدم الموارد الطبيعية بشكل أفضل. الثالث الذي يستحق الذكر هو صندوق Humankind's U.S. Stock ETF - نهج مختلف تمامًا مع نظام الوزن الخاص بهم بدلاً من النموذج التقل

لقد لاحظت شيئًا يستحق الانتباه في السوق الآن. لا يزال الكثير من الناس يتابعون تحركات محفظة وارن بافيت، وبصراحة، هناك تفكير قوي وراء ما تحتفظ به شركة بيركشاير هاثاوي في الوقت الحالي.
إذن، إليك الوضع: ديون الأسر في الولايات المتحدة تصل إلى مستويات قياسية عند 18.8 تريليون دولار، وتخلف القروض عن السداد يرتفع ليقترب من أعلى مستوياته خلال عقد تقريبًا عند حوالي 4.8%. هذا هو النوع من الخلفية الذي عادةً ما يضغط على الأسهم المالية. لكن ثاني أكبر مركز لبافيت، شركة أمريكان إكسبريس، قد يكون في وضع أفضل مما تظن. الفرق الرئيسي هو أن Amex تخدم العملاء الأثرياء، وهؤلاء لا يزالون ينفقون. إنفاقهم الفاخر زاد بنسب

قرأت شيئًا مثيرًا للاهتمام عن غرانت كاردون وبصراحة جعلني أفكر. إليك رجل يمتلك صافي ثروة بقيمة 1.6 مليار دولار - فعلاً ثري - لكنه لا يتقاعد. معظم الناس سيتراجعون على الفور، أليس كذلك؟ ليس هو.
بنى كاردون هذا من خلال الأسهم الخاصة، استوديوهاته، مشاريع، أنظمة صحية، دورات، مؤتمرات - بشكل أساسي لديه يديه في كل شيء. لكن الجزء المثير ليس المال. إنه السبب في استمراره في العمل.
قال مباشرة إن العمل يمنح حياته هدفًا. وأفهم الآن - هو لا يعمل لأنه بحاجة إلى ذلك. هو يعمل لأنه يستمتع حقًا. قال شيئًا مثل "لا أعرف ماذا سأفعل غير ذلك" وهذا أثر فيّ بشكل مختلف. كأنه، عندما تكون ناجحًا جدًا، يتوقف المال عن أن يكون

لقد غصت في بعض بيانات إنتاج النحاس وهناك صورة مثيرة للاهتمام تظهر حول مصدر النحاس في العالم فعلاً. معظم الناس لا يدركون مدى تركيز هذا الأمر.
تسيطر شيلي بشكل مطلق كأكبر دولة منتجة للنحاس بفارق كبير - فهي تنتج 5.3 مليون طن متري سنويًا، وهو ما يمثل تقريبًا ربع العرض العالمي. هذا أمر مذهل عندما تفكر فيه. تمتلك البلاد عمليات ضخمة من شركة كوديلكو المملوكة للدولة إلى مشروع إسكونديدا لشركة بي إتش بي، والذي يُعد في الواقع أكبر منجم نحاس في العالم. والأكثر جنونًا، من المتوقع أن تصل شيلي إلى 6 ملايين طن متري في عام 2025 مع تشغيل القدرات الجديدة.
لكن هنا حيث يصبح الأمر مثيرًا للاهتمام. قفزت جمهورية الكونغ

لقد نظرت للتو في شيء مثير للاهتمام حول مقدار ما يخبئه الشخص العادي فعلاً مقارنة بالأثرياء، والفجوة مذهلة حقًا.
إذن إليك الأمر - معظم الناس لا يعرفون حقًا كيف تبدو الأرقام. إذا كنت ضمن أعلى 10% من حيث الثروة الصافية، فمن المحتمل أن تكون لديك رصيد بنكي متوسط حوالي 128 ألف دولار، مع مدخرات متوسطة تصل إلى حوالي 111.6 ألف دولار. لكن هنا يكشف الأمر: الحسابات التحويلية المتوسطة عبر الحسابات الجارية والادخار للجميع؟ فقط 8 آلاف دولار. هذا هو الواقع الحقيقي لمعظم الأسر.
جانب الدخل أيضًا يكشف الكثير. أنت بحاجة إلى $149k على الأقل سنويًا لتصل إلى أعلى 10%، و$353k لاحتلال أعلى 5%، وما يقرب من $800k للوص

لذا كنت أفكر في شيء مجنون في اليوم الآخر. أنت تعرف كيف يتحدث الناس دائمًا عن ثروة المليارديرات، لكنه من المستحيل تقريبًا أن تدرك حقًا ما يعنيه ذلك؟ جيف بيزوس هو المثال المثالي على ذلك.
المشكلة هي أن أدمغتنا ببساطة ليست مهيأة لفهم أرقام بهذا الحجم الهائل. عندما عرض الباحثون على الناس خطًا زمنيًا من 1000 إلى مليار، اعتقد معظمهم أن المليون سيكون في منتصف الطريق. المعلومة المفاجئة: إنه أقرب بكثير إلى 1000. الآن تخيل رقمًا أكبر بمقدار 240 مرة من ذلك. نعم، هذا هو المكان الذي يقف فيه بيزوس تقريبًا.
لكن هنا يصبح الأمر أكثر إثارة. بدلاً من التفكير في صافي ثروته الإجمالي، جرب هذا: كم يكسب جيف بيزوس في ا

فقط أعود بالنظر إلى معدلات الرهن العقاري من أغسطس 2020 وبصراحة كانت مجنونة جدًا مقارنة بما اعتدنا رؤيته الآن. في ذلك الحين، انخفضت معدلات الرهن العقاري الثابتة لمدة 30 عامًا إلى أقل من 3% لفترة قبل أن تعود تدريجيًا إلى 3.03% بحلول أواخر أغسطس. يبدو مجنونًا أننا كنا نعتبر ذلك تنافسيًا، لكنه كان لحظة تاريخية للمشترين منازل.
للسياق، إذا حصلت على قرض $200k بمعدل 3.03%، فستكون حوالي $846 شهريًا فقط للفائدة والر principal. على مدى عمر القرض، ستدفع تقريبًا $105k كفوائد. كانت خيارات العشرين عامًا تتراوح حول 3.016% — مدفوعات شهرية أعلى بوضوح، لكنك ستوفر الكثير على إجمالي الفوائد لأنك تنهي السداد قبل

فقط أراقب السوق الأوسع الآن وهناك شيء مثير يحدث مع الارتفاع الذي نشهده. مؤشر S&P 500 ارتفع بنسبة تقارب 94% منذ أواخر 2022، ولا يزال المحللون متفائلين جدًا بشأن الاتجاه الذي ستتجه إليه الأمور في عام 2026. البنك الألماني يتوقع وصوله إلى 8,000 بنهاية العام، و جولدمان ساكس يرى فرصة ارتفاع أخرى بنسبة 12%. إذا كان لديك 1000 دولار جالسًا بعد أن قمت بتغطية نفقاتك وديونك، فإن السؤال يصبح ما هو أفضل سهم للشراء الآن للاستفادة فعليًا من هذا الزخم.
لقد قمت بالبحث في الأمر، وهناك حقًا موجتان رئيسيتان تدعمان السوق الآن. أولاً، هناك مجال الحوسبة الكمومية، والذي لا يزال في مراحله المبكرة بصراحة. تتوقع شركة ماك

مرّ عقد من الزمن منذ رحيل هال فيني، وبصراحة، في كل مرة أعود فيها إلى قصته، أجد شيئًا جديدًا لأقدره في الرجل. يعرفه معظم الناس كمساهم مبكر في بيتكوين، لكن هناك الكثير مما يجب فهمه حول لماذا يهم في هذا المجال.
قبل وجود بيتكوين حتى، كان هال فيني بالفعل عميقًا في عالم التشفير. بدأ كمطور ألعاب فيديو، وهو أمر رائع عندما تفكر في الأمر، ثم انتقل إلى العمل التشفيري الجاد في شركة PGP. لكن ما ميزه حقًا هو مشاركته مع مجتمع السيفر بانكس. لم يكونوا مجرد عشاق تكنولوجيا عاديين — كانوا مثاليين مهووسين بالخصوصية الرقمية وإمكانيات الأنظمة اللامركزية.
في عام 2004، أنشأ هال فيني شيئًا يسمى إثبات العمل القابل لإعاد

لقد كنت أراقب تقلبات السوق مؤخرًا وبصراحة، إذا لم تكن تفكر في وضعية دفاعية الآن، فقد ترغب في إعادة النظر في نهجك. التقلبات التي نشهدها هذا العام كانت جنونية—توترات إيران، مخاوف الرسوم الجمركية، مخاوف اضطراب الذكاء الاصطناعي—إنها كثيرة. مؤشر VIX ارتفع بأكثر من 50% منذ يناير فقط.
إذن، إليك الشيء عن صناديق الاستثمار المتداولة الدفاعية التي لفتت انتباهي: ليست جذابة، لن تجعلك غنيًا بين عشية وضحاها، لكنها في الواقع تفعل شيئًا مفيدًا عندما تتعرض كل شيء للضرب. إذا كنت تبني محفظة من المفترض أن تستمر حتى 2026 وما بعدها، فهي تستحق النظر الجدي.
لقد نظرت إلى اثنين يبرزان. صندوق Vanguard High Dividend Yield

هل التداول اليومي احتيال؟
هذا ربما أكبر سؤال يطرحه الناس عندما يكتشفون أنني مهتم بالأسواق.
وبصراحة، أفهم لماذا يكون الناس متشككين.
هناك بالتأكيد الكثير من الضجيج حول التداول اليومي،
لكن دعني أشرح بعض الأمور التي تمنع الناس فعلاً من المحاولة.
أولاً، موضوع الاحتيال.
نعم، توجد مخططات pump-and-dump حيث يضخم بعض اللاعبين الأسهم عمدًا ويهربون عندما ينضم المتداولون الأفراد.
لكن هذا ليس ما هو عليه التداول اليومي فعلاً.
معظم المتداولين اليوميين الجادين لا يحاولون التلاعب بأي شيء.
إنهم يراقبون تحركات الأسعار خلال اليوم،
ويكتشفون أنماطًا في البيانات،
ويستجيبون للأخبار أو الإشارات ال

هل تعلم ما الذي كنت أفكر فيه مؤخرًا؟ يسألني الجميع عما يجعل الاستثمار جيدًا، لكن بصراحة، الإجابة تعتمد حقًا على من أنت وما تحاول تحقيقه.
لكن الأمر هو - يجب أن يفعل الاستثمار الصلب شيئًاين رئيسيين: يجب أن يتوافق مع تحملك للمخاطر وأن يساعد فعليًا في زيادة صافي ثروتك. يبدو بسيطًا، أليس كذلك؟ لكن معظم الناس يتجاهلون هذا الجزء ويقحمون أنفسهم مباشرة.
لقد لاحظت أن الألعاب قصيرة الأجل والرهانات طويلة الأجل تلعب بقواعد مختلفة. إذا كنت تنظر إلى شيء أقل من سنة، تريد وصولًا سريعًا إلى أموالك وراحة البال بعدم خسارة ما استثمرته. الأشياء متوسطة المدى (1-5 سنوات) تتيح لك تحمل مخاطر أكثر قليلاً مقابل عوائد محت

لذا لقد بدأت أتعمق في فلسفة ثروة وارن بافيت مؤخرًا، وبصراحة، هناك سبب لكون هذا الرجل لا يزال يُعتبر أحد أذكى العقول في التمويل. لم يصبح وارن بافيت ثريًا عن طريق الصدفة — بل اتبع بعض المبادئ الأساسية التي تنطبق بنفس القدر اليوم كما كانت قبل عقود.
دعني أشرح ما أعتقد أنه أهم النقاط إذا كنت جادًا حقًا في بناء الثروة.
أول شيء: استثمر في نفسك قبل أي شيء آخر. أعلم أن الجميع يتحدث عن هذا، لكن بافيت يعني ذلك حقًا. مهارات التواصل الأفضل، المعرفة الأعمق، الثقافة المالية — هذه هي أساسك الحقيقي. إمكاناتك في الكسب تتضاعف بشكل أسرع بكثير عندما تطور نفسك ذهنيًا. الأمر ليس متعلقًا بالدورات التدريبية الفاخرة أي

لذا، كنت أبحث مؤخرًا عن طرق لتمديد ميزانية البقالة الخاصة بي، وبصراحة، الأمور أصبحت جنونية هناك. أسعار الطعام تستمر في الارتفاع، وكانت وزارة الزراعة الأمريكية تتوقع زيادة حوالي 2% لعام 2025 مع كل الرسوم الجمركية وفوضى سلسلة التوريد. الآن نحن في عام 2026 والأمر لا يصبح أسهل. حتى متاجر البقالة المحلية لدينا تستورد الكثير من مخزونها، لذا عندما تضرب الرسوم الجمركية، فجأة يصبح فاتورتك أعلى بكثير من المتوقع. عندها صادفت خيارات الشراء الآن والدفع لاحقًا للبقالة التي قد تكون فعلاً مغيرة للعبة للأشخاص مثلي الذين يعيشون من راتب إلى راتب.
المفهوم كله بسيط جدًا - بدلاً من إنفاق $150 على البقالة دفعة واحد

لقد نظرت للتو إلى البيانات على Polymarket ولاحظت شيئًا مثيرًا للاهتمام حول التوقعات لشهر أبريل. بالنسبة لـ BTC، احتمالية الوصول إلى 80 ألف دولار هي 32٪، في حين أن احتمالية الانخفاض تحت 65 ألفًا هي فقط 14٪ - السوق يبدو أكثر توجهًا نحو الارتفاع. أما ETH، فهي تظهر فرصة بنسبة 33٪ للوصول إلى 2,600 دولار، مع احتمال بنسبة 18٪ للانخفاض تحت 2,000. الأحجام كبيرة إلى حد ما: حوالي 28 مليون على BTC و6.65 مليون على ETH. من المثير للاهتمام أن الشعور العام متوازن إلى حد كبير على الرغم من التقلبات. في الوقت نفسه، تواصل مشاريع مثل Solana تحريك مليارات من الأحجام الموازية. تنتهي التوقعات في 1 مايو، لذلك نحن تقري