فرضت السلطات في كوريا الجنوبية تشديدًا على عمليات تبادل العملات الرقمية، حيث فرضت غرامة قياسية قدرها 36.8 مليار وون ووقف جزئي لمدة ستة أشهر على Bithumb بعد تدقيق شامل لمكافحة غسيل الأموال. وكشفت وحدة المعلومات المالية (FIU) التابعة للجنة الخدمات المالية (FSC) عن نتائج تتعلق بارتكاب حوالي 6.65 مليون مخالفة لمكافحة غسيل الأموال خلال التفتيش، شملت ثغرات في التحقق من هوية العملاء، وقيود على المعاملات، وسجلات حفظ البيانات. بالإضافة إلى ذلك، أبلغت السلطات عن 45,772 عملية تحويل للعملات الرقمية مرتبطة بـ 18 مزود خدمة أصول افتراضية غير مسجلين في الخارج، مما يبرز مخاوف تنظيمية بشأن النشاط عبر الحدود في القطاع. وتم إصدار العقوبات بعد مراجعة من قبل لجنة دراسة العقوبات حول التزام Bithumb بقانون الإبلاغ عن واستخدام معلومات المعاملات المالية المحددة، مما يمثل أكبر غرامة تُفرض حتى الآن على منصة تبادل عملات رقمية في كوريا الجنوبية، ويشير إلى حملة تنظيمية أوسع مستمرة في السوق المحلية.
نقاط رئيسية
تلقت Bithumb غرامة قدرها 36.8 مليار وون ووقف جزئي لمدة ستة أشهر على معالجة التحويلات الخارجية للعملاء الجدد.
يبدأ الحظر لمدة ستة أشهر من 27 مارس إلى 26 سبتمبر؛ ولا يُمنع المستخدمون الحاليون، ويمكن للعملاء الجدد التداول والإيداع والسحب بالوون.
كانت وحدة المعلومات المالية قد حذرت مرارًا وتكرارًا Bithumb بوقف التعامل مع مزودي خدمات الأصول الافتراضية غير المسجلين في الخارج، لكن المنصة لم تنفذ تدابير فعالة للحظر.
تمتد موجة التنفيذ إلى ما هو أبعد من Bithumb، حيث تعرضت Upbit سابقًا لحظر لمدة ثلاثة أشهر للعملاء الجدد وغرامة قدرها 35.2 مليار وون في فبراير 2025.
كما واجهت Korbit لاحقًا عقوبات تتعلق بمكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك غرامة قدرها 2.73 مليار وون وتحذير مؤسسي في ديسمبر 2025، مما يعكس تصعيد الحملة على أكبر منصات التبادل في كوريا.
السياق السوقي: تأتي إجراءات Bithumb ضمن مبادرة أوسع في كوريا للحد من مخاطر مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في الأصول الرقمية، وهو اتجاه دفع المنصات إلى تشديد إجراءات التعرف على العميل ومراقبة المعاملات. تتوافق هذه الحملة مع المناقشات والتنفيذات التنظيمية المستمرة التي تشير إلى تكاليف امتثال أعلى وتعديلات تشغيلية لمشغلي المنصات. وفي سياق متصل، أُبرزت تقارير خطط الحكومة للاستفادة من الذكاء الاصطناعي في تطبيق الضرائب على العملات الرقمية، مما يعكس تحولًا نحو الرقابة المدعومة بالتكنولوجيا في أسواق العملات الرقمية في كوريا. انظر التقارير التي تشير إلى تتبع الضرائب المدعوم بالذكاء الاصطناعي على أرباح العملات الرقمية: كوريا الجنوبية تخطط لاستخدام الذكاء الاصطناعي في تطبيق ضرائب العملات الرقمية.
لماذا يهم الأمر
الأثر المباشر هو توضيح أن كوريا الجنوبية تعتزم تطبيق قواعد مكافحة غسيل الأموال بشكل صارم على نظامها البيئي للعملات الرقمية. بالنسبة لـ Bithumb، لن تؤثر العقوبة فقط على ميزانيتها، بل قد تؤثر أيضًا على ثقة المستخدمين والمناقشات المستقبلية حول التراخيص، حيث تسعى المنصة لاستعادة التوافق التنظيمي. يقتصر الحظر الجزئي لمدة ستة أشهر على قناة رئيسية لاستقبال المستخدمين الجدد—وهي التحويلات الخارجية—مع السماح بالعمليات المستمرة للمستخدمين الحاليين، وهو تفصيل يوضح كيف يُعدّل المنظمون العقوبات لتقليل الاضطرابات للمستخدمين الحاليين مع إرسال رسالة ردع للممارسات غير الممتثلة.
الأهمية الأوسع تكمن في الإشارة التنظيمية التي ترسلها إلى المجتمع العالمي للعملات الرقمية. مع سعي السلطات الكورية إلى تعزيز الامتثال عبر الحدود بشكل أكثر حزمًا، يُجبر ذلك المنصات العاملة في المنطقة على تشديد برامج مكافحة غسيل الأموال، وفحوصات التعرف على العميل، وأنظمة المراقبة. وتؤكد العقوبات التي فرضت على Upbit وKorbit في الأشهر السابقة أن الأمر ليس حالة فردية، بل جزء من حملة منهجية. قد تؤثر هذه التطورات على ديناميكيات السيولة، وتكاليف الامتثال، والقرارات الاستراتيجية للمنصات التي تسعى لتحقيق النمو مع الحفاظ على ضوابط مخاطر قوية.
ما الذي يجب مراقبته بعد ذلك
مراقبة ما إذا كانت Bithumb ستكمل خطوات تصحيح مكافحة غسيل الأموال المطلوبة قبل نهاية فترة الستة أشهر (27 مارس إلى 26 سبتمبر) وكيفية تقييم المنظمين للامتثال المستمر.
تقييم أي تحديثات تنظيمية أو توضيحات من وحدة المعلومات المالية أو لجنة الخدمات المالية بخصوص إجراءات حظر المعاملات مع مزودي خدمات الأصول الافتراضية غير المسجلين في الخارج.
مراقبة ما إذا كانت منصات التبادل الأخرى ستعدل سياسات استقبال العملاء والمعاملات عبر الحدود استجابة للعقوبات المفروضة على Upbit وKorbit.
متابعة أي إجراءات تنفيذية إضافية أو عقوبات تُعلن في عام 2025 وما بعده كجزء من حملة كوريا الأوسع لمكافحة غسيل الأموال ضد شركات العملات الرقمية.
المصادر والتحقق
تقرير وكالة الأنباء يونهاب عن 6.65 مليون مخالفة لمكافحة غسيل الأموال و45,772 عملية تحويل مرتبطة بـ 18 مزود خدمة أصول افتراضية غير مسجلين في الخارج.
قرارات لجنة دراسة العقوبات في وحدة المعلومات المالية والإجراءات ذات الصلة.
إشعار أولي من وحدة المعلومات المالية بتاريخ 9 مارس 2025، بشأن وقف جزئي لمدة ستة أشهر لـ Bithumb.
تقرير فبراير 2025 عن حظر Upbit لمدة ثلاثة أشهر للعملاء الجدد وغرامة قدرها 35.2 مليار وون.
تحديثات ديسمبر 2025 حول عقوبات Korbit، بما في ذلك غرامة قدرها 2.73 مليار وون وتحذير مؤسسي.
تُظهر حملة كوريا لمكافحة غسيل الأموال استهداف Bithumb: التفاصيل والتداعيات
تعكس هذه الحملة تشديدًا منهجيًا لسيطرة كوريا الجنوبية على تنظيم منصات التبادل للعملات الرقمية. تُظهر نتائج وحدة المعلومات المالية صورة لنظام يكافح مع حجم وسرعة النشاط المرتبط بالعملات الرقمية، خاصة عندما تتجاوز المعاملات الحدود الوطنية. تشمل المخالفات الـ6.65 مليون التي تم تحديدها جوانب متعددة من الالتزام، بما في ذلك فشل عمليات التحقق من هوية العملاء والثغرات في حفظ سجلات المعاملات التي تعتمد عليها السلطات للكشف عن أنشطة مشبوهة. وفي الوقت نفسه، يسلط الكشف عن 45,772 عملية تحويل تشمل 18 مزود خدمة أصول افتراضية غير مسجلين الضوء على منطقة مخاطر محددة: قنوات السيولة عبر الحدود التي قد تهرب من الرقابة المحلية دون تعاون وتحقق فعال عبر الحدود.
من منظور تصميم التنظيم، استندت العقوبات إلى قانون الإبلاغ عن واستخدام معلومات المعاملات المالية المحددة، مما يشير إلى أن التنفيذ سيظل قائمًا على أُطُر الإبلاغ عن المعاملات المالية المعتمدة. الحظر لمدة ستة أشهر على معالجة التحويلات الخارجية للعملاء الجدد في Bithumb هو نهج تدريجي: يقيد طرق الانضمام التي تقلق السلطات أكثر، مع السماح للعمليات المستمرة لتجنب إغلاق كامل قد يهدد استقرار الوصول للسوق للمستخدمين الحاليين. الفترة المحددة—من 27 مارس إلى 26 سبتمبر—تمنح فرصة محدودة لـ Bithumb لإثبات أن ضوابطها قد تحسنت لمنع انضمام عملاء جدد عبر قنوات عبر الحدود غير مسجلة.
هذه التدابير ليست معزولة. فهي جزء من نمط أوسع من العقوبات التي وجهتها وحدة المعلومات المالية إلى منصات كبرى أخرى في كوريا، بما في ذلك Upbit وKorbit، التي واجهت عقوبات تتعلق بنقص الامتثال لمكافحة غسيل الأموال والتحقق من العملاء. يشير هذا النمط إلى أن المنظمين يرسلون رسالة مفادها أن عدم الامتثال سيترتب عليه عواقب ذات مغزى، بغض النظر عن حجم المنصة أو حصتها السوقية. قد تؤدي هذه الضغوط التنظيمية إلى اندماجات نحو منصات تظهر قدرات أقوى في مكافحة غسيل الأموال، مع زيادة التكاليف التشغيلية للمشاركين الذين يتعين عليهم ترقية أنظمة التعرف على العميل، ومراقبة المعاملات، والتقارير التنظيمية لتتماشى مع المعايير المتطورة.
تم نشر هذا المقال أصلاً بعنوان كوريا الجنوبية تغرم Bithumb بمبلغ 24 مليون دولار وتفرض وقفًا جزئيًا لمدة 6 أشهر على أخبار العملات الرقمية العاجلة – مصدر موثوق لأخبار العملات الرقمية، أخبار البيتكوين، وتحديثات البلوكشين.
