يحوّل مستثمرو العملات الرقمية الكوريون مليارات الدولارات إلى أسهم الذكاء الاصطناعي والعقارات في سول

يعيد مستثمرو العملات الرقمية في مراكز الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات لدى القطاع المصرفي الكوري تخصيص أصولهم من العملات الرقمية إلى أسهم شركات مرتبطة بالذكاء الاصطناعي والعقارات في سيول. ووفقاً لـ KB Kookmin Bank وHana Securities وKorea Investment & Securities، بات العملاء الذين راكموا مليارات الوون عبر أصول مشفرة يضعون الآن الحفاظ على قيمة الأصول في صدارة أولوياتهم بدل النمو الهجومي، مع طلب استشارات بشأن التخطيط الضريبي وعمليات شراء العقارات وتنويع المحفظة. ويعكس هذا التحول استجابة المستثمرين لتقلبات السوق، إضافة إلى استمرار النقاشات حول السياسات الضريبية في قطاع العملات الرقمية في كوريا.

Korean Banks Report Crypto-to-Stock Asset Flows

أكدت KB Kookmin Bank وجود حالات لدى العملاء قاموا فيها بتسييل ممتلكات من العملات الرقمية وتحويل الأموال إلى حسابات بنكية. وقال مسؤول في KB Kookmin Bank إن العملاء الذين شهدت أصولهم نمواً سريعاً عبر الاستثمارات في العملات الرقمية باتوا يركزون على استراتيجيات إدارة الأصول والحفاظ عليها. وتفيد التقارير بأن البنك يلاحظ أسئلة متواصلة حول منتجات استثمارية بديلة، مع ارتفاع الاهتمام بمنتجات الأسهم منذ النصف الثاني من العام الماضي مع تعافي الأسواق المحلية.

وأعلنت Hana Securities، عبر THE Centerfield W، التي تقدم خدمات مكتب عائلي فاخرة، عن زيادة الاستشارات من مستثمري العملات الرقمية بعد نقاشات السياسة الضريبية وتصحيحات السوق. وفي الندوات التي أُقيمت لعملاء Bithumb، ظهرت رغبة في تقليل التعرض للعملات الرقمية وإعادة تخصيصه نحو أسواق الأسهم المحلية والدولية. وظلت الاستشارات المتعلقة بتوقعات نمو قطاع الذكاء الاصطناعي وأسهم التكنولوجيا والحفاظ طويل الأجل على صناديق ETF نشطة. كما تستمر الاستفسارات حول إنشاء شركة استثمارية واستراتيجيات تخفيض الضرائب.

أكدت إدارة GWM (Global Wealth Management) التابعة لـ Korea Investment & Securities، والتي تخدم الأفراد من فئة فائقة الثروة، وجود حالات ثابتة لتحويل عوائد تسييل العملات الرقمية إلى حسابات أوراق مالية بهدف استشارات إدارة الثروات. وبينما انخفضت الاستشارات الجديدة إلى حد ما منذ النصف الثاني من العام الماضي أثناء تصحيحات سوق العملات الرقمية، فإن العملاء الذين تمكنوا من تأمين أصول كبيرة يُظهرون اهتماماً بإعادة هيكلة المحفظة بشكل أكثر استقراراً وتخطيط تخصيص الأصول.

Seoul Real Estate Purchases Replace Crypto Holdings

أفاد Woori Bank، عبر مركزه VIP، بأن العملاء يدرسون غالباً شراء عقارات تجارية بعد تحويل أجزاء من أصول العملات الرقمية إلى نقد لتأمين تدفقات نقدية أكثر استقراراً. وتُظهر الاستفسارات الأخيرة اهتماماً ملحوظاً بشراء شقق في المناطق الأساسية من سيول. كما أن الاستشارات المتعلقة بالهبة المبكرة للزوج/الزوجة والأطفال القاصرين ما زالت نشطة. وبالنظر إلى أن قاعدة العملاء أصغر نسبياً، فإن الاهتمام بنقل الأصول على المدى الطويل والتخطيط الضريبي عبر الهبات مدى الحياة وليس عبر الميراث مرتفع.

وأعلنت KB Kookmin Bank عن اتجاهات مماثلة. وتشمل الحالات الفعلية أن العملاء استخدموا أصولاً مشتقة من العملات الرقمية لشراء شقق في منطقة Seongsu-dong التابعة لـ Seoul Forest وفي Yongsan Ichon-dong في سيول، مع استمرار الاستفسارات حول الاستثمارات العقارية التي تولد دخلاً. كما جرت بشكل متكرر استشارات هبات تتناول توقيت واستراتيجيات الضرائب للزوج/الزوجة والأطفال.

ويُظهر المستثمرون قدراً أكبر من الحذر تجاه استثمارات الأسهم غير المدرجة. وقال Woori Bank إنه رغم استمرار الاهتمام بالشركات عالية النمو، فإن معظم الاستشارات تتعلق بالتحقق من اتجاهات السوق والمعلومات عن الشركات الواعدة أكثر من كونها استثمارات فعلية، مع مراعاة السيولة ومخاطر الاستثمار. وأفادت Hana Securities بأن الأموال المرتبطة بالعملات الرقمية تنتقل في الغالب عبر حسابات فردية، مع تحركات أكثر باتجاه أسواق الأسهم المحلية والدولية مقارنة بالاستثمارات في الأسهم غير المدرجة.

Investment Behavior Shifts Toward Stability

تُحلل المؤسسات المالية أن صُنّاع الثروة من العملات الرقمية يُظهرون عادات استثمار مختلفة عن حائزي الأصول التقليديين. ووفقاً لـ Korea Investment & Securities، يشمل هؤلاء العملاء عدداً كبيراً من عملاء أصغر سناً نسبياً خلفياتهم مهنية أو شركات. وتتراوح أحجام الأصول بين مليارات وعشرات/مئات مليارات الوون. وبدلاً من تراكم الثروة عبر دخل الأعمال طويل الأجل أو إدارة الشركات مثل حائزي الأصول التقليديين، شهد هؤلاء المستثمرون غالباً نمواً سريعاً في الأصول خلال فترات قصيرة.

وتختلف أيضاً أنماط الاستثمار. ففي حين يفضل حائزو الأصول التقليديون استراتيجيات الاحتفاظ طويل الأجل، فإن العملاء الذين لديهم خبرة في الاستثمار في العملات الرقمية يُظهرون تدويراً أعلى نسبياً في التداول، مع ميول نحو استثمارات مركزة على موضوعات بعينها. ويظهر لدى بعضهم اهتمام بالتداول الخوارزمي وبالتداول قصير الأجل في الأسهم.

وتقيّم المؤسسات المالية عموماً أن نهج إدارة الأصول يميل تدريجياً إلى أن يصبح أكثر تحفظاً. وخلص Woori Bank إلى أن المستثمرين الذين مروا بتقلبات مرتفعة يميلون إلى بناء محافظ أساسية تضم ما يعادل النقد والعقارات كأصول آمنة قبل الاستثمار بشكل انتقائي في أسهم شركات التقنية التي يفهمونها جيداً. كما قيّمت Korea Investment & Securities أن تركيز الاستشارات الأخيرة تحول من الاستثمار الهجومي نحو تخصيص الأصول طويل الأجل وعمليات مستقرة.

Financial Institutions Expand Wealth Management Services

تعزز البنوك وشركات الأوراق المالية خدماتها لتأمين هؤلاء العملاء بصفتهم عملاء جدد لإدارة الثروات. وتقدم Korea Investment & Securities خدمات إدارة ثروات مخصصة عبر GWM، بينما يركز مركز WM لدى Hana Securities على تعزيز فهم أسواق الأسهم وخدمات إدارة الأصول من خلال ندوات تستهدف مستثمري العملات الرقمية.

وتتصاعد استجابات القطاع المصرفي. وتعمل KB Kookmin Bank على نظام شامل لإدارة الأصول يربط بين مكتب العائلة والاستشارات الاستثمارية وخدمات الميراث والهبات. كما يعمل Woori Bank على توسيع نظام استشارات “من نقطة واحدة” يغطي الضرائب والعقارات والهبات وتخصيص الأصول.

وقال مسؤول في القطاع المالي إن اهتمام العملاء الذين كوّنوا أصولاً من العملات الرقمية يتوسع من مجرد الاستثمار نفسه إلى إدارة ثروات شاملة تشمل تخصيص الأصول وتخفيض الضرائب والعقارات. وأضاف المسؤول أن الطلب على الاستشارات والخدمات المخصصة لهؤلاء العملاء في سوق إدارة الثروات سيصبح أكثر تنوعاً.

FAQ

ماذا يفعل مستثمرو العملات الرقمية الكوريون بأصولهم الرقمية؟ يحوّل مستثمرو العملات الرقمية في كوريا أجزاءً من حيازاتهم من العملات الرقمية إلى أصول تقليدية تشمل أسهم شركات مرتبطة بالذكاء الاصطناعي وETFs وعقارات في سيول. وتُفيد المؤسسات المالية، بما فيها KB Kookmin Bank وHana Securities وKorea Investment & Securities، بتدفقات واردة ثابتة من تسييل العملات الرقمية إلى حسابات إدارة الثروات، مع إعطاء العملاء الأولوية لاستراتيجيات الحفاظ على الأصول على النمو الهجومي.

لماذا ينتقل مستثمرو العملات الرقمية في كوريا إلى العقارات والأسهم؟ يستشهد المستثمرون بتقلبات السوق التي مروا بها وباستمرار نقاشات السياسات الضريبية باعتبارهما الأسباب الرئيسية لإعادة تخصيص الأصول. ووفقاً لـ Woori Bank وKB Kookmin Bank، يسعى العملاء إلى تدفقات نقدية مستقرة عبر العقارات التجارية وعمليات شراء شقق في المناطق الأساسية من سيول، فضلاً عن طلب استشارات بشأن استراتيجيات تخفيض الضرائب وخطط الهبة المبكرة وتنويع المحفظة على المدى الطويل لحماية الثروة المتراكمة.