حضر وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية (FIU) وأربع جهات حكومية أخرى الاجتماع العام السادس والثلاثين للجنة التنفيذية السادسة التابعة لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (FATF)، الذي عُقد في الفترة من 15 إلى 19 مايو في مقر منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) في باريس. وقدمت كوريا مقترحاً بتوسيع تطبيق قاعدة السفر لتشمل معاملات الأصول الافتراضية ذات المبالغ الصغيرة، وأوصت بفرض قيود على المعاملات مع مزودي خدمات الأصول الافتراضية غير المسجلين المصنّفين على أنهم عاليي المخاطر (VASPs). وتأتي هذه المقترحات استجابة لارتفاع مخاطر غسل الأموال في معاملات الأصول الرقمية عبر الحدود، واستغلال المنظمات الإجرامية المتزايد لمزودي خدمات الأصول الافتراضية غير المسجلين والموجودين في الخارج.
أعلنت الجهات الكورية الخمس — FIU، ووزارة العدل، ووزارة الخارجية، وهيئة الإشراف المالي، ومعهد كوريا للتمويل — مشاركتها في 22.
تقترح كوريا توسيع قاعدة السفر وفرض قيود على معاملات VASPs
في الاجتماع العام، شددت كوريا على أن الدول الأعضاء تحتاج إلى تطبيق قاعدة السفر على كل من مزودي خدمات الأصول الافتراضية المرسلين والمستقبلين، وتوسيع التطبيق الإلزامي ليشمل المعاملات ذات المبالغ الصغيرة مع تزايد مخاطر غسل الأموال الناجمة عن معاملات الأصول الرقمية عبر الحدود. واقترحت كوريا أن تنظر الدول في تعزيز متطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء وتنفيذ تدابير تقييد المعاملات ضد مزودي خدمات الأصول الافتراضية غير المسجلين عاليي المخاطر، مشيرة إلى ازدياد حالات استغلال المنظمات الإجرامية لمزودي خدمات الأصول الافتراضية غير المسجلين والموجودين في الخارج. كما أكدت كوريا أهمية الرصد المستمر والتعاون العالمي للتعامل مع المخاطر الناشئة، بما في ذلك العملات المستقرة (stablecoins) والتمويل اللامركزي (DeFi).
تخطط وحدة الاستخبارات المالية لتنفيذ مسودة لائحة إنفاذ مُنقحة في أغسطس
كانت FIU قد سعت سابقاً إلى إدخال هذه اللوائح في مسودة لائحة إنفاذ قانون المعلومات المالية الخاصة المُعدلة المقرر تطبيقها في أغسطس. ويُوسع التعديل تطبيق قاعدة السفر من المعاملات بقيمة مليون وون أو أكثر ليشمل المعاملات الأقل من مليون وون، ويُخضع عمليات التحويل إلى منصات تداول في الخارج لالتزامات مكافحة غسل الأموال (AML)، كما يفرض التزامات تقييم على المشغلين المحليين بخصوص مستويات مخاطر المشغلين الأجانب.
توافق FATF على تقارير حول الامتثال للأصول الرقمية ومخاطر DeFi
وافقت فرقة العمل (FATF) على نشر تقرير يحلل الوضع الخاص بتطبيق كل دولة لمتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) والإشراف على الأصول الرقمية ومزودي الخدمات. وأكد التقرير أن تنفيذ توصية FATF القياسية من قِبل الدول لا يزال بوجه عام بطيئاً فيما يتعلق بتطبيق قاعدة السفر للأصول الرقمية، وأن التنفيذ الجوهري للمعايير يقتصر على بعض الدول التي تمتلك أحجام نشاط كبيرة لدى المشغلين. كما وافقت FATF على تقرير موجّه جديد بشأن المخاطر المحتملة المرتبطة بنمو منصات DeFi وغسل الأموال.
أعربت الدول الأعضاء عن قلقها إزاء عدم كفاية تنفيذ المعايير من قِبل الدول، مشيرة إلى أن الأصول الرقمية ما زالت تُستغل لارتكاب عمليات احتيال وجرائم مالية على نطاق واسع. كما تتلاقى هذه الجرائم مع مخاطر انتشار أسلحة الدمار الشامل، وقد يؤدي الذكاء الاصطناعي (AI) إلى تضخيم هذه التهديدات أكثر. ودعت الدول الأعضاء إلى بحث تدابير تنفيذ معيارية قوية.
مدير يانغ-جو لي يؤكد الإطار التنظيمي العالمي المتسق
رحّب مدير لي هيونغ-جو بتبنّي التحديث المستهدف المتعلق بـ DeFi، وبالتقرير الذي يحلل المخاطر الناشئة في منظومة الأصول الرقمية والفجوات في الاستجابة العالمية. ومع ذلك، شدد لي على أن "إنشاء نظام تنظيمي عالمي متسق وفعّال في الوقت المناسب أمر مهم، إذ يمكن أن يحدث التحايل التنظيمي ما قد يضعف فعالية مكافحة غسل الأموال، لأن متطلبات الترخيص والتسجيل لمزودي خدمات الأصول الافتراضية، وأساليب الإشراف، وطرائق استجابة المشغلين في الخارج تختلف باختلاف الولاية القضائية".
توافق FATF على إطار شراكة مع القطاع الخاص وإرشادات للمدفوعات عبر الحدود
شدّدت FATF على الشراكة مع القطاع الخاص. وقد قيّم الاجتماع العام أن حجم الجرائم وتعقيدها يزداد مع اتساع نطاق الرقمنة وتفاقم تجزؤ المعاملات عبر الحدود، كما أكد أن التعاون بين القطاعين العام والخاص وتوسيع مشاركة المعلومات أمران أساسيان لردّ فعّال. ووافق الاجتماع العام على تقرير نظرة عامة عالمية حول أطر التعاون بين القطاعين العام والخاص وحماية البيانات. وسيُنشر هذا التقرير في يوليو لعرض نماذج مشاركة معلومات متنوعة حول العالم، وتقديم أساليب مشاركة المعلومات المالية القابلة للتطبيق على الاستجابة للجرائم.
وافق الاجتماع العام أيضاً على طرح مشاورات عامة بشأن إرشادات جديدة لدعم تنفيذ التوصية 16، وهي المعيار المعزز بشأن الشفافية في المدفوعات عبر الحدود. وشرحت FIU أن من المتوقع أن تساعد هذه الإرشادات الحكومات والمؤسسات المالية على تعزيز شفافية معلومات المدفوعات للرد بفعالية على جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة والاحتيال. ورحبت كوريا وبقية الدول الأعضاء بإتمام التقرير لتعزيز نظم مشاركة المعلومات بين القطاعين العام والخاص لمواجهة هذه الجرائم، وتوقعت أن تساهم جهود تحسين معيار دولي (R.16) لتعزيز شفافية المدفوعات عبر الحدود للاستجابة لجرائم الاحتيال إسهاماً كبيراً في بناء قدرات الدول لمواجهة جرائم الاحتيال.
الأسئلة الشائعة
ما الذي اقترحته كوريا في اجتماع FATF العام الذي عُقد في 15-19 مايو؟
اقترحت كوريا توسيع تطبيق قاعدة السفر ليشمل معاملات الأصول الافتراضية ذات المبالغ الصغيرة، وأوصت بفرض قيود على المعاملات مع مزودي خدمات الأصول الافتراضية غير المسجلين عاليي المخاطر. كما أكدت كوريا أن الدول الأعضاء تحتاج إلى تطبيق قاعدة السفر على كل من مزودي خدمات الأصول الافتراضية المرسلين والمستقبلين، وتوسيع التطبيق الإلزامي ليشمل معاملات المبالغ الصغيرة.
متى تخطط FIU لتنفيذ مسودة لائحة إنفاذ قانون المعلومات المالية الخاصة المُعدلة؟
تخطط FIU لتنفيذ مسودة لائحة الإنفاذ المُعدلة في أغسطس. ويُوسع التعديل تطبيق قاعدة السفر من المعاملات بقيمة مليون وون أو أكثر ليشمل المعاملات الأقل من مليون وون، كما يفرض التزامات مكافحة غسل الأموال على التحويلات إلى منصات تداول في الخارج.
ما التقارير التي وافقت FATF على إقرارها في الاجتماع العام؟
وافقت FATF على تقرير يحلل حالة تنفيذ كل دولة لمتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) والإشراف على الأصول الرقمية ومزودي الخدمات. كما وافقت FATF على تقرير موجّه جديد بشأن المخاطر المحتملة المرتبطة بنمو منصات DeFi وغسل الأموال، ووافقَت كذلك على تقرير نظرة عامة عالمية حول أطر التعاون بين القطاعين العام والخاص وحماية البيانات.
