أفادت شركة Hana Financial Group بأنها حققت صافي ربح قدره 1.1928 تريليون وون كوري (KRW) للربع الثاني من عام 2024، تم الإعلان عنه في 24 يوليو. ويمثل هذا النتائج زيادة بنسبة 1.66% مقارنةً بالفترة نفسها من العام الماضي (1.1733 تريليون وون كوري). وقد جاء ذلك بدعم من دخل فوائد قوي يتمحور حول الإقراض للشركات، إلى جانب دخل غير ناتج عن الفوائد، بما في ذلك نمو دخل الرسوم مدفوعًا بتنويع المحفظة. وقد جاءت هذه الأداءات رغم تكاليف لمرة واحدة كبيرة على نطاق واسع، منها خسائر ترجمة العملات الأجنبية البالغة 109.8 مليار وون كوري بسبب ارتفاع أسعار الصرف، وتكوين مخصصات بقيمة 74.9 مليار وون كوري مرتبطة بإعادة هيكلة شركة/شركات الشركات، وخسارة تأمينية قدرها 52.4 مليار وون كوري نتيجة تطبيق تدابير متقدمة للافتراضات الاكتوارية.
لم يرق أداء الربع الثاني إلى مستوى توقعات السوق بشكل طفيف. ووفقًا لتوافق Yonhap Infomax Consensus Comprehensive، كان من المتوقع أن يبلغ صافي ربح Hana Financial في الربع الثاني 1.2622 تريليون وون كوري، ما يمثل زيادة سنوية قدرها 6.54%.
Hana Financial Group تسجل صافي ربح قياسي في النصف الأول بقيمة 2.4029 تريليون وون كوري
وعلى أساس تراكمي للنصف الأول، سجلت Hana Financial Group صافي ربح قدره 2.4029 تريليون وون كوري، بزيادة 4.4% على أساس سنوي، محققة مستوى قياسيًا لفترة النصف الأول.
وبلغ مجموع دخل المجموعة من الفوائد في النصف الأول 4.8082 تريليون وون كوري، ودخلها غير الناتج عن الفوائد 1.4874 تريليون وون كوري، ليصل الإجمالي إلى 6.2956 تريليون وون كوري، بزيادة 13% مقارنةً بالفترة نفسها من العام الماضي.
وبلغ هامش صافي الفائدة في الربع الثاني (NIM) 1.88%، بزيادة قدرها 0.06 نقطة مئوية مقارنةً بالربع السابق.
وتمثل نسبة Common Equity Tier 1 (CET1) المقدرة للمجموعة ونسبة BIS 13.21% و15.26% على التوالي، محافظتين على مستويات مستقرة بفضل إدارة نشطة للعائد على الأصول الموزونة بالمخاطر (RoRWA)، وتحسينات على محفظة أصول تركز على الربحية.
وصل العائد على حقوق الملكية (ROE)، وهو مؤشر رئيسي للربحية تتوسطه خطة تعزيز القيمة للشركات، إلى 10.62%، مرتفعًا 143 نقطة أساس مقارنةً بنهاية العام. كما ارتفع العائد على الأصول (ROA) 9 نقاط أساس إلى 0.71%.
دخل الرسوم يرتفع 37.7% على أساس سنوي في النصف الأول
ارتفع دخل الرسوم في النصف الأول بنسبة 37.7% (406.9 مليار وون كوري) مقارنةً بالعام الماضي، ما دفع نمو المجموعة. وقد نتج ذلك عن توسيع الرسوم المتعلقة بإدارة الأصول، بما في ذلك رسوم الائتمان/الثقة (trust fees) ورسوم الوساطة في الأوراق المالية ورسوم الاستشارات الإدارية ورسوم الإدارة الاستثمارية، إلى جانب زيادة رسوم ترتيب الاكتتاب والاستشارات عقب تعزيز محفظة الاستثمار المصرفي الاستثماري عالية الجودة.
Hana Bank وشركاتها التابعة تحقق أداءً قويًا
سجل Hana Bank صافي ربح موحد قدره 2.1211 تريليون وون كوري في النصف الأول، بما في ذلك 1.0169 تريليون وون كوري في الربع الثاني. ويمثل ذلك زيادة بنسبة 1.7% مقارنةً بالفترة نفسها من العام الماضي.
ووصل الدخل غير الناتج عن الفوائد إلى 614.3 مليار وون كوري، بزيادة 22.4% على أساس سنوي. وأوضحت Hana Bank أن ذلك يعود إلى المحافظة على قدرات أعمال قوية في مجالات الكفاءة الأساسية، بما فيها إدارة الأصول، والمعاشات التقاعدية، وعمليات الثقة (trusts)، والصرف الأجنبي، رغم عوامل لمرة واحدة كبيرة مثل المخصصات المتعلقة بطلب إعادة هيكلة كبرى لمجموعة شركات من الشركات، وخسائر الصرف الأجنبي بسبب ارتفاع أسعار الصرف.
وبلغ صافي الربح الأساسي لدى Hana Bank، عبر جمع دخل الفوائد في النصف الأول (4.4645 تريليون وون كوري) مع دخل الرسوم (614.3 مليار وون كوري)، 5.0788 تريليون وون كوري.
ووصل صافي ربح Hana Securities في النصف الأول إلى 273.1 مليار وون كوري، بزيادة 155.7% على أساس سنوي. وقد عزت ذلك إلى ارتفاع إيرادات رسوم الوساطة عقب نمو أحجام التداول، إلى جانب الإدارة الاستباقية للمخاطر في مواجهة تذبذب السوق.
وخلال الفترة نفسها، سجلت Hana Card صافي ربح بلغ 125.9 مليار وون كوري، وبلغت Hana Capital 104.5 مليار وون كوري، وبلغت Hana Life 14.6 مليار وون كوري على التوالي.
Hana Financial Group تعلن خطة تعزيز القيمة للشركات 2.0
في 24 يوليو، أعلنت Hana Financial Group عن "خطة تعزيز القيمة للشركات 2.0"، التي تتضمن إعادة ضبط الأهداف الخاصة بـ ROE ونسبة عائد المساهمين وCET1، إلى جانب تدابير تنفيذ محددة.
ورفعت المجموعة هدفها الحالي لـ ROE من الحفاظ على مستوى يتجاوز 10% إلى 12%. ولتحقيق ذلك، تخطط المجموعة إلى مواصلة السعي إلى: توسيع الفجوة الفائقة في القدرة التنافسية الأساسية للبنك، وتعزيز ربحية الشركات التابعة غير المصرفية، وضمان محركات نمو مستقبلية من خلال الاستباق لاقتصاد المنظومة الرقمية للأصول.
وحددت المجموعة هدفًا لنسبة عائد المساهمين قدره 50% أو أكثر، وطرحت إطارًا لعائد المساهمين مرتبطًا بمعدلات نمو ROE ونمو RWA لزيادة قابلية التنبؤ بعوائد المساهمين.
كما تخطط المجموعة لتنويع قاعدة المساهمين وتحسين هيكل العرض والطلب عبر توسيع إجمالي مبالغ توزيعات الأرباح السنوية بما لا يقل عن 10% لتلبية معيار الشركة ذات التوزيعات المرتفعة، البالغ 40% كنسبة توزيع أرباح.
وجرى تعديل هدف CET1 إلى 13% أو أكثر، مع توفير رأس مال يتجاوز 13% للاستخدام كموارد لعائد المساهمين.
وقال مسؤول في Hana Financial Group: "استنادًا إلى مبادئ تخصيص رأس المال المتوازن، سنقوم بإضفاء الطابع الداخلي على نهج إدارة RWA على مستوى الشركة بأكملها، وسننشئ نظام إدارة يسعى إلى نمو نوعي يركز على كفاءة رأس المال من خلال إدارة معدل نمو RWA على مستوى الناتج المحلي الإجمالي الاسمي."
الأسئلة الشائعة
ما كان صافي ربح Hana Financial Group في الربع الثاني من 2024؟
أفادت Hana Financial Group بأنها سجلت صافي ربح قدره 1.1928 تريليون وون كوري (KRW) للربع الثاني من عام 2024، ما يمثل زيادة بنسبة 1.66% مقارنةً بالفترة نفسها من العام الماضي (1.1733 تريليون وون كوري).
ما الأهداف الجديدة التي أعلنتها Hana Financial Group في خطة تعزيز القيمة للشركات 2.0؟
أعلنت Hana Financial Group في 24 يوليو أنها رفعت هدف ROE من الحفاظ على مستوى يتجاوز 10% إلى 12%، وحددت هدفًا لنسبة عائد المساهمين قدره 50% أو أكثر، وعدلت هدف CET1 إلى 13% أو أكثر، مع توفر رأس مال يتجاوز 13% كموارد لعائد المساهمين.
كم زاد دخل الرسوم لدى Hana Financial Group في النصف الأول؟
ارتفع دخل الرسوم في النصف الأول لدى Hana Financial Group بنسبة 37.7% (406.9 مليار وون كوري) مقارنةً بالعام الماضي، مدفوعًا بتوسيع الرسوم المتعلقة بإدارة الأصول وزيادة رسوم ترتيب الاكتتاب ورسوم الاستشارات.
