علّقت هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) ترخيص شركة Mind Money Limited كمؤسسة استثمار قبرصية في 23 يونيو 2026. ويحمل الوسيط ومقره ليماسول، والذي كان يُعرف سابقاً باسم Zerich Securities Ltd، ترخيص CIF رقم 115/10. واستشهدت CySEC بمزاعم مخالفة المادة 22(1) من قانون خدمات الاستثمار والأنشطة والأسواق المنظمة لعام 2017 عبر أربعة مجالات: ممارسة أنشطة خارج النطاق المصرّح به، وعدم إخطار مجلس الإدارة بتغييرات، وعدم الحفاظ على إدارة من شخصين، ووجود مخاوف بشأن ملاءمة المساهمين. ولا يزال قبرص مركزاً رئيسياً لترخيص شركات الاستثمار بالتجزئة داخل الاتحاد الأوروبي، وتحدّ التعليق من قدرة الشركة على خدمة العملاء وإجراء أنشطة الوساطة المرخصة.
CySEC تستشهد بأربع مخالفات للامتثال
أعلنت CySEC تعليق الترخيص بموجب المادة 10(1) من التوجيه DI87-05 بشأن سحب وإيقاف الترخيص. وقالت الجهة التنظيمية إن Mind Money لا يبدو أنها تلتزم في جميع الأوقات بعدة شروط ترخيص مطلوبة لشركات الاستثمار القبرصية.
تشمل حالات التقصير المزعومة تنفيذ أنشطة غير مشمولة بترخيص الترخيص الممنوح للشركة، وعدم إخطار الجهة التنظيمية بتغييرات على مجلس الإدارة، وعدم الحفاظ على شرط أن يقوم شخصان بتوجيه أنشطة الشركة بشكل فعّال، إضافة إلى مخاوف تتعلق بملاءمة مساهمها. وقالت CySEC إن المخالفات المزعومة تثير مخاوف ومخاطر مرتبطة بحماية عملاء الشركة، وقد تشكل أيضاً تهديداً لسلامة التشغيل المنتظم ونزاهة السوق.
منع Mind Money من بدء أعمال جديدة خلال فترة التعليق
خلال فترة التعليق، يُحظر على Mind Money تقديم أو تنفيذ خدمات أو أنشطة الاستثمار. كما مُنعَت الشركة من الدخول في معاملات تجارية مع أي شخص، أو قبول عملاء جدد، أو الإعلان عن نفسها كمزود لخدمات الاستثمار.
وقالت CySEC إنه يجوز للشركة ما يزال تنفيذ إجراءات محدودة إذا كانت متسقة مع رغبات عملائها الحاليين. وتشمل هذه استكمال المعاملات المعلّقة الخاصة بالشركة ومعاملات العملاء وفقاً لتعليمات العملاء، فضلاً عن إرجاع جميع الأموال والأدوات المالية المنسوبة إلى العملاء. وقد مُنحت Mind Money مهلة شهر واحد لاتخاذ الإجراءات اللازمة للامتثال للأحكام ذات الصلة. وسيظل التعليق ساري المفعول حتى تحدد CySEC خلاف ذلك.
Mind Money تعمل كوسيط استثمار أوروبي
تعمل Mind Money كوسيط استثمار وتداول أوروبي. ويُدرج نطاق الشركة المعتمد ضمن mind-money.eu/en/، ويُسوق موقعها الوصول إلى الأسواق المالية العالمية، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعُصُوبات والفرص الاستثمارية المتعلقة بما قبل الطرح العام الأولي والطرح العام الأولي.
ووفقاً لسجل CySEC، يعود تاريخ الترخيص إلى 22 فبراير 2010. وكانت خدمات الاستثمار المصرّح بها تشمل استقبال الأوامر وإرسالها، وتنفيذ الأوامر نيابة عن العملاء، وإدارة المحافظ. وضعت تلك الصلاحيات Mind Money داخل قطاع الوساطة المرخصة، مما يتيح لها خدمة العملاء الذين يسعون إلى الوصول إلى الأدوات المالية وخدمات الاستثمار المُدارة.
التعليق يبرز متطلبات الحوكمة للوسطاء في قبرص
يشير التركيز على نطاق الترخيص، وتغييرات مجلس الإدارة، والإدارة الفعّالة، وملاءمة المساهمين إلى متطلبات حوكمة جوهرية أكثر من كونه مجرد مشكلة إبلاغ ضيقة. وبالنسبة للوسطاء المرخصين، فإن هذه المجالات تعد محورية لتحديد ما إذا كانت الشركة ستظل مؤهلة لتقديم خدمات الاستثمار بموجب ترخيص شركة استثمار قبرصية.
وتوضح هذه القرارات كيف يمكن للمنظم التحرك عندما ترتبط المخاوف بحماية العملاء وسلامة السوق. وحتى عندما تكون الشركة قد احتفظت بالترخيص لسنوات، فإن استمرار الامتثال لشروط الترخيص يبقى التزاماً قائماً وليس مجرد موافقة لمرة واحدة. ولا يُعد التعليق سحباً للترخيص، لكنه إجراء إشرافياً جاداً.
الأسئلة الشائعة
ما الذي فعلته CySEC بشركة Mind Money Limited في 23 يونيو 2026؟
علّقت CySEC ترخيص شركة Mind Money Limited كمؤسسة استثمار قبرصية، بالكامل، برقم ترخيص CIF 115/10. وقد أُعلن عن التعليق واتُّخذ بموجب المادة 10(1) من التوجيه DI87-05 بشأن سحب الترخيص وتعليقه.
لماذا علّقت CySEC ترخيص Mind Money؟
استشهدت CySEC بمزاعم مخالفة المادة 22(1) من قانون خدمات الاستثمار والأنشطة والأسواق المنظمة لعام 2017. وتشمل حالات التقصير المزعومة أربعة مجالات: تنفيذ أنشطة غير مشمولة بترخيص الترخيص الصادر للشركة، وعدم إخطار الجهة التنظيمية بتغييرات على مجلس الإدارة، وعدم الحفاظ على شرط أن يقوم شخصان بتوجيه أنشطة الشركة بشكل فعّال، إضافة إلى مخاوف بشأن ملاءمة مساهمها.
ما القيود التي تنطبق على Mind Money خلال فترة التعليق؟
يُحظر على Mind Money تقديم أو تنفيذ خدمات أو أنشطة الاستثمار، أو الدخول في معاملات تجارية مع أي شخص، أو قبول عملاء جدد، أو الإعلان عن نفسها كمزود لخدمات الاستثمار. ومع ذلك، قد تقوم الشركة بإجراءات محدودة تتوافق مع رغبات عملائها الحاليين، بما في ذلك استكمال المعاملات المعلّقة وإرجاع أموال العملاء والأدوات المالية.
