البنك المركزي الياباني يختبر تقنية البلوكشين لنظام التسوية الأساسي

البنك الياباني يختبر تقنية البلوكشين للتسويات، ويستكشف العملة الرقمية للبنك المركزي، ويطور البنية التحتية الرقمية لتعزيز استقرار وابتكار عمليات الدفع.

يقوم البنك الياباني باختبار تقنية البلوكشين للتسويات المصرفية المركزية. وهذه خطوة تشير إلى تكامل أعمق لتقنية البلوكشين في البنية التحتية المالية اليابانية. قدم المحافظ كازوئو أوييدا هذا التحديث في مؤتمر Fin/Sum 2026 في طوكيو. وقال إن البنوك المركزية يجب أن تتكيف مع نظام مالي جديد في ظل الذكاء الاصطناعي والبلوكشين.

إشارة البنك الياباني إلى التحول نحو البنية التحتية المالية القائمة على البلوكشين

أنشأ البنك الياباني مركز التكنولوجيا المالية في عام 2016. ومنذ ذلك الحين، قام بدراسة تطبيقات البلوكشين والذكاء الاصطناعي في التمويل. بالإضافة إلى ذلك، تعاون البنك مع البنك المركزي الأوروبي في أبحاث حول فوائد ومخاطر تقنية دفتر الأستاذ الموزع في عمليات التسوية.

قراءة ذات صلة: خطة اليابان تبتعد عن كوردا وتتبنى أفلانش | أخبار بيتكوين مباشرة

على مدى السنوات العشر الماضية، تم تطبيق تقنية البلوكشين بشكل عملي في عالم التمويل. على سبيل المثال، التمويل اللامركزي يستخدم العقود الذكية في معاملات مجمعة. يمكن استخدام هذه العقود لدمج عمليات الاقتراض والسداد في عملية آلية واحدة. ونتيجة لذلك، تصبح عمليات التسوية أسرع وأكثر كفاءة عبر المنصات.

علاوة على ذلك، يمكن أن تدعم تقنية البلوكشين عمليات التسوية مقابل الدفع. تضمن هذه الطريقة أن الأصول لا تُنقل إلا بعد إتمام المدفوعات. وبالتالي، يمكن أن تنخفض المخاطر في أسواق الأوراق المالية. من بين الاستخدامات المبكرة لهذه التقنية، توجد عمليات التحكيم في العملات الرقمية وتبادل الضمانات.

وفي الوقت نفسه، تقوم أدوات الذكاء الاصطناعي الآن بمعالجة كميات هائلة من البيانات بسرعة عالية. يمكن للذكاء الاصطناعي تحسين اكتشاف الاحتيال ومكافحة غسل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، قد يُستخدم الذكاء الاصطناعي للمساعدة في تقييم الضمانات بشكل آلي. ونتيجة لذلك، فإن دمج الذكاء الاصطناعي والبلوكشين لديه القدرة على تحويل أسواق المدفوعات والأوراق المالية.

ومع ذلك، هناك تحدٍ يتعلق بالتوافق بين أنظمة البلوكشين المختلفة. فالكثير من أنظمة البلوكشين قد لا تكون قادرة على الاتصال بسلاسة. لذلك، قد يؤدي تحويل أدوات الدفع بين المنصات إلى حدوث احتكاك. حذر أوييدا من أن الاستقرار يجب أن يكون الأولوية.

المال المركزي يظل ركيزة الثقة في العصر الرقمي

أكد أوييدا أن مال البنك المركزي يضمن استقرار المدفوعات. النقد وودائع الحساب الجاري تعتبر من أكثر الأصول أمانًا في التسوية. بالإضافة إلى ذلك، يضمن مال البنك المركزي أن تتداول الودائع بقيمة متساوية. بدون هذا الركيزة، قد تصبح أنظمة الدفع غير مستقرة.

يجري البنك حاليًا تجربة مشروع عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC) بالتجزئة. وهو اختبار لنسخة رقمية من النقد المركزي. بالإضافة إلى ذلك، يدير البنك منتدى للعملة الرقمية مع شركات خاصة. الهدف هو استكشاف الابتكار في المدفوعات مع الحفاظ على الاستقرار.

ومن الجهود الكبرى أيضًا مشروع أجوارا (Project AgorA). وهو مبادرة دولية تدرس الودائع المركزية المرمّزة على البلوكشين. يمكن استخدام العقود الذكية لتسهيل المدفوعات العابرة للحدود بشكل ذري. وإذا نجحت، يمكن أن تصبح التسويات عبر الحدود أسرع وأكثر أمانًا.

كما يدير البنك مشروع صندوق تجريبي (sandbox). وسيختبر ودائع الحسابات الجارية على أنظمة البلوكشين. وهذه الودائع تمثل احتياطيات في المؤسسات المالية. ستدرس التجربة التسويات بين البنوك المحلية وتسويات الأوراق المالية.

قد تؤدي نتائج هذه المشاريع إلى ترقية شبكة BOJ-NET. التي تدير بنية الدفع ذات القيمة الكبيرة في اليابان. وفي الوقت نفسه، أصدر البنك مؤخرًا أوراق نقدية معدلة مع ميزات أمان محسنة. وهذه إجراءات تعكس التزامًا بالابتكار والثقة.

وفي الختام، يتقدم البنك الياباني بحذر نحو اعتماد تقنية البلوكشين. وهو جهد لدمج الابتكار مع الاستقرار المالي. من خلال التجارب والأبحاث والتعاون على مستوى العالم، يهدف البنك إلى إنشاء نظام بيئي رقمي آمن.