قد تصبح أكشاك العملات الرقمية غير قانونية في مينيسوتا قريبًا – إليك السبب

• يقترح مشروع قانون HF3642 في مينيسوتا حظرًا كاملًا على الكشكيات الرقمية للعملات المشفرة على مستوى الولاية وسط ارتفاع خسائر كبار السن من عمليات الاحتيال.
• يوجه المحتالون الضحايا لتجاوز تحذيرات الكشكيات وعبور حدود الولاية، مما يسهل التهرب من قانون 2024.
• تظهر بيانات وزارة التجارة أن 48% فقط من الضحايا حصلوا على استرداد، بمعدل 16% فقط من إجمالي خسائرهم المبلغ عنها.

قد يصبح استخدام كشكيات العملات المشفرة غير قانوني في ولاية مينيسوتا إذا تم تمرير الحظر المقترح من قبل المشرعين.

يهدف مشروع القانون HF3642، المقدم من النائب إيرين كوجيل (حزب الديموقراطيين الليبراليين - سبرينج ليك بارك)، إلى جعل استخدام الكشكيات المادية للعملات المشفرة غير قانوني بسبب زيادة الخسائر المرتبطة بالاحتيال.

شهد مسؤولو إنفاذ القانون الخميس أمام لجنة التجارة والمالية والسياسات بمجلس النواب.

نمط من الاستغلال يدفع إلى الحظر

أصبحت الكشكيات الرقمية للعملات المشفرة أداة مفضلة للمحتالين الذين يستهدفون كبار السن في مينيسوتا. كتب شرطي وودبيري لين لورانس عن ضحية مسنّة خسرت 50% من دخلها الشهري خلال ثمانية أشهر.

أجرت على الأقل 10 معاملات بيتكوين قبل تدخل الشرطة في كشك بمحطة وقود. عانت الضحية من عدم الأمان السكني وكانت تخشى العيش في سيارتها بسبب استنزاف مواردها المالية.

تدخلت خدمات حماية البالغين نظرًا لخطورة وضعها. وأشار لورانس إلى أنها كانت تعتمد على دخل ثابت قبل أن يبدأ الاحتيال في استنزاف مواردها.

وفي حالة أخرى في وودبيري، كان المحتال يسيطر نفسيًا على الضحية لدرجة أنها شككت في أن الضباط الذين استجابوا هم شرطة حقيقية. عادةً ما يُوجه الضحايا لإدخال النقود باستخدام رقم عميل موجود في الكشك.

كما يُطلب منهم تجاوز التحذيرات على الشاشة التي تتطلبها قوانين الولاية الحالية لعرضها من قبل المشغلين.

خسائر مذهلة تدفع المشرعين إلى التحرك

خسرت امرأة تبلغ من العمر 78 عامًا في سانت كلاود 80,000 دولار في عملية احتيال مرتبطة مباشرة بكشك للعملات المشفرة. قال شرطي سانت كلاود جيك لانز في شهادة إن التحقيق في مثل هذه الحالات صعب جدًا.

تتدفق الأموال بسرعة عبر معاملات تؤدي إلى دول خارج ولاية الشرطة المحلية.

قال رئيس شرطة فريبولت جون شيروين للجنة إن المجتمع أبلغ عن خسائر تزيد عن 500,000 دولار منذ عام 2022 مرتبطة بالكشكيات. ويقدر أن هذا يمثل فقط 25% من الخسائر الفعلية.

حسب النائب كيث ألين (حزب الجمهوريين - كينيون)، قد يعني هذا أن 2 مليون دولار خرجت من مجتمعه الريفي تمامًا. تلقت وزارة التجارة في مينيسوتا 70 شكوى مباشرة العام الماضي، بإجمالي خسائر بلغت 540,000 دولار فقط.

ولا تشمل هذه الأرقام الحالات التي تم الإبلاغ عنها بشكل منفصل للسلطات القانونية على مستوى الولاية. من بين من قدموا شكاوى، حصل 48% فقط على استرداد، ومتوسط استردادهم كان 16% فقط من المبلغ الإجمالي المفقود.

لماذا القوانين الحالية غير كافية

مررت مينيسوتا في عام 2024 قانونًا يحدد حدًا للوديعة بمقدار 2000 دولار للعملاء الجدد ويُلزم برد أموال ضحايا الاحتيال.

رد المحتالون بتوجيه الضحايا للسفر عبر الحدود لاستخدام الكشكيات في ويسكونسن بدلاً من ذلك. أكد الشرطي لانز أن أكثر من نصف حالات شرطة سانت كلاود الآن تقع خارج حماية 2024.

كما يوجه المحتالون الضحايا لإجراء عدة ودائع صغيرة لتجنب تفعيل شرط العميل الجديد.

ويُوجهون الضحايا أيضًا لتجاهل الإفصاحات على الشاشة المدمجة في واجهة الكشك. قال سام سميث من وزارة التجارة للجنة إن جهود حماية المستهلك السابقة للكشكيات الرقمية فشلت مرارًا وتكرارًا.

حاليًا، يوجد في مينيسوتا 350 كشك عملات مشفرة مرخصًا تديرها من 8 إلى 10 شركات على مستوى الولاية.

تبدو الكشكيات مثل أجهزة الصراف الآلي وتمكن المستخدم من تحويل النقود النقدية أو المدفوعات بالخصم إلى عملات مشفرة. ثم تُخزن الأموال في محفظة رقمية يسيطر عليها المحتال وتكون غير قابلة للتتبع.

مقاومة الصناعة والطريق المستقبلي

جادل المستشار القانوني لشركة CoinFlip، لاري ليبكا، بأن مشغلي الكشكيات غير مسؤولين عن سلوك المحتالين. وقال إن شركته تدعم تنظيمًا أكثر صرامة، بما في ذلك استرداد كامل لجميع ضحايا الاحتيال الموثقين، بدلاً من حظر كامل.

تدير CoinFlip 50 كشكًا في مينيسوتا وسجلت أقل من 1% من المعاملات القابلة للاسترداد من أصل 12,000 عملية العام الماضي. أشار ليبكا إلى فترة الاحتجاز بعد المعاملة للعملاء الجدد كإجراء فعال لتهدئة الأمور.

وحث الولاية على سحب تراخيص الشركات التي تفشل في رد أموال ضحايا الاحتيال. لكن سميث أكد أن التدابير الحالية يمكن التهرب منها بسهولة لضمان عدم نجاح الحلول التدريجية.

أشار النائب تيم أودريسكول، وهو جمهوري من سارتيل، إلى أن الطرفين يسعيان للتوصل إلى اتفاق بشأن النص قبل انتهاء الجلسة.

وتم إعادة النظر في مشروع القانون من قبل اللجنة دون التصويت عليه. لا تزال مخاوف حماية المستهلك هي القوة الدافعة وراء الدفع نحو حظر محتمل على مستوى الولاية.