احذر! ستة سلوكيات شائعة لغسل الأموال في العملات المشفرة، لا تتجاوز هذه الخطوط الحمراء الجنائية
كتابة: فريق肖飒 القانوني
يكشف تقرير غسيل الأموال في العملات المشفرة لعام 2026 من Chainalysis عن ستة أنواع رئيسية من خدمات شبكات غسيل الأموال الصينية (CMLNs) — وهي التوزيع، فرق الحمالة المالية، OTC تحت الأرض، Black U، المقامرة المشفرة، وتبادل الرموز، التي أصبحت نمطًا سائدًا لجرائم العملات المشفرة الجنائية الحالية. وبالاعتماد على قانون العقوبات والتفسيرات القضائية الأخيرة من “السلطتين العليا” والأحكام القضائية النموذجية، ستتناول هذه المقالة تحليلًا مهنيًا لموضوعات تطبيق التهم الجنائية، وحدود التحديد، واعتراف النية القصدية، وغيرها من القضايا الأساسية المتعلقة بأنواع الخدمات الستة، بهدف توضيح الخطوط الحمراء القانونية لكل سلوك، وتقديم مرجع للعدالة الجنائية وامتثال صناعة التشفير.
- التوزيع (وسيط النقاط التشغيلية)
يعد التوزيع المدخل الأول غير القانوني لدخول الأموال غير المشروعة إلى نظام العملات المشفرة، ويتمثل نمط السلوك في توظيف أشخاص لاستئجار حسابات بنكية، محافظ رقمية، أو عناوين بورصات، لاستقبال وتحويل أرباح الاحتيال، المقامرة، وغيرها من الأنشطة غير القانونية، وهو السلوك الأكثر ارتباطًا بغسيل الأموال في الممارسة القضائية الحالية. ويكمن جوهر تحديد التهمة في مدى مشاركة السلوك وعمق الوعي الذهني، ويتعلق بشكل رئيسي بجريمتي “مساعدة الشبكة المعلوماتية على ارتكاب الجرائم” (المشار إليها بـ"جريمة المساعدة") و"التغطية، والإخفاء، والتستر على عائدات الجريمة" (المشار إليها بـ"جريمة التستر").
(أ) التوزيع البسيط الذي يقتصر على تقديم الحسابات: جريمة المساعدة
وفقًا للمادة 287-2 من قانون العقوبات، وتفسير المحكمة العليا ووزارة العدل بشأن تطبيق القانون في قضايا الجرائم الإلكترونية، فإن علم الشخص باستخدام شبكة المعلومات لارتكاب جريمة، وتقديم المساعدة في الدفع والتسوية، مع مبلغ دفع أو عائدات غير قانونية تتجاوز 20 ألف يوان أو 10 آلاف يوان على التوالي، يُعد جريمة المساعدة “بظروف خطيرة”.
وفي الممارسة القضائية، يُدان الأشخاص الذين يقتصرون على تقديم الحسابات البنكية أو المحافظ الرقمية، دون المشاركة في تقسيم الأموال أو نقلها، ولم يتفقوا مسبقًا مع الجريمة العليا، بجريمة المساعدة.
(ب) منظمو التوزيع الذين يشاركون في عمليات الأموال: جريمة التستر
إذا كان أفراد أو منظمو التوزيع لا يقتصرون على تقديم الحسابات، بل يشاركون بنشاط في تقسيم الأموال، أو النقل عبر منصات متعددة، أو يتواصلون مباشرة مع الجناة، فإن ذلك يدل على وعيهم الواضح بأن الأموال هي عائدات إجرامية، وأنهم قاموا بأفعال “التغطية والإخفاء”، ويجب أن يُعتبروا مرتكبي جريمة التستر.
(ج) فرضية النية القصدية
لا يتطلب من الجهات القضائية أن تعترف المتهمين بوعيهم، بل يمكن استنتاج ذلك من الأدلة الموضوعية، مثل الإعلانات التي تشير بوضوح إلى “تحمل العواقب القانونية”، أو نسبة العمولة المرتفعة بشكل غير عادي عن السوق، أو عمليات الأموال السريعة، أو التعامل مع أطراف غير محددة من الخارج، حيث يمكن استنتاج “الوعي” الذهني.
- فرق الحمالة المالية (فرق الحمالة المالية)
تُعد فرق الحمالة المالية الحلقة الأساسية في طبقات غسيل الأموال عبر العملات المشفرة، ويكون نمط السلوك فيها عبر التبادلات غير الرسمية، أو سحب الأموال عبر الصراف الآلي، أو الدفع عبر طرف ثالث، لتحقيق التحويل الثنائي بين العملة القانونية والعملات المشفرة، مع استخدام حسابات متعددة وعمليات متعددة لتشويش مسار الأموال، ويتجاوز سلوكها مجرد “مساعدة الدفع والتسوية”، وغالبًا يُعتبر جريمة التستر، وفي بعض الحالات قد يُعد شريكًا في الجريمة العليا.
(أ) غسيل الأموال المستقل: جريمة التستر
وفقًا للمادة 312 من قانون العقوبات، فإن علم الشخص بأن الأموال هي عائدات إجرامية وأنه يقوم بنقلها أو تحويلها يُعد جريمة التستر. ويُعد فريق الحمالة المالية نموذجًا لعملية “نقل وتحويل عائدات الجريمة”؛ حيث يقومون بتقسيم الأموال غير المشروعة وتحويلها إلى عملات مشفرة، أو تصفية العملات المشفرة وتحويلها إلى العملة القانونية ونقلها إلى الجناة في الجريمة العليا، وهو سلوك نموذجي لـ"نقل وتحويل عائدات الجريمة".
على سبيل المثال، في قضية فريق غسيل الأموال باستخدام عملة USDT التي أوقفها شرطة ووهان عام 2025، قام الجناة بتحويل أموال من الاحتيال الخارجي بعد تصفيتها، ونقلوا أكثر من 6 ملايين يوان عبر عملة USDT، وهو مثال واضح على عمليات فريق الحمالة المالية، ويجب أن يُدان جميع أعضاء الفريق بجريمة التستر.
(ب) التعاون مع الجريمة العليا: شركاء في الجريمة العليا
إذا كان فريق الحمالة المالية يتفق مسبقًا مع عصابات الاحتيال عبر الاتصالات، أو المقامرة عبر الإنترنت، ويقدم خدمات غسيل الأموال بشكل ثابت، أو يشارك في وضع خطط تقسيم الأرباح، فإن ذلك لا يُعتبر غسيل أموال مستقلًا، بل يُعاقب كمتهم في جريمة الاحتيال أو فتح المقاهي غير القانونية. ووفقًا لمبادئ التعامل مع قضايا الجرائم الإلكترونية، يُعاقب هؤلاء بشدة، ويكون العقوبة أعلى بكثير من جريمة التستر.
(ج) الاختصاص القضائي عبر الحدود
بالنسبة لفرق الحمالة المالية العابرة للحدود في أفريقيا وجنوب شرق آسيا، وفقًا لمبدأ الاختصاص القضائي الإقليمي في المادة 6 من قانون العقوبات، طالما أن جزءًا من الجريمة وقع داخل الصين (مثل تحويل الأموال من حسابات داخلية، أو تنظيم الفريق من قبل مواطن صيني)، فإن السلطات القضائية الصينية لها الاختصاص، ويمكنها فرض العقوبات وفقًا للقانون.
- OTC تحت الأرض
يُعد OTC تحت الأرض الحلقة الأساسية في تبادل العملات المشفرة مع العملة القانونية، وهو جسر رئيسي لشبكات غسيل الأموال، حيث ينتهك سلوكها قوانين الرقابة المالية ومكافحة غسيل الأموال، ويحتمل أن يُعاقب عليها بجريمة إدارة غير مشروعة أو غسيل أموال، وغالبًا يُعاقب عليها كجريمة واحدة. أما المعاملات البسيطة التي لا تتصل بأموال غير مشروعة، فهي تُعتبر جريمة إدارة غير مشروعة فقط.
(أ) المعاملات البسيطة في OTC تحت الأرض: جريمة إدارة غير مشروعة
وفقًا للقرار رقم 42 لعام 2026، فإن أنشطة التبادل والمعاملات المتعلقة بالعملات الافتراضية تُعد أنشطة مالية غير قانونية؛ وتنص المادة 225 من قانون العقوبات على أن من يباشر أنشطة دفع وتسوية غير مصرح بها، ويؤدي إلى اضطراب السوق، ويكون ذلك بشكل خطير، يُعد مرتكبًا جريمة إدارة غير مشروعة.
أما التجار في OTC تحت الأرض الذين لا يحصلون على تراخيص الدفع أو مؤهلات إدارة العملات الأجنبية، ويقومون بتبادل العملات القانونية مع العملات المشفرة، سواء كانوا يتصلون بأموال غير مشروعة أم لا، فهم يُعدون مرتكبي جريمة إدارة غير مشروعة. ويُحدد مبلغ الجريمة وفقًا للممارسة القضائية، حيث يُعتبر المبلغ الذي يتجاوز 5 ملايين يوان أو العائدات غير المشروعة التي تتجاوز 100 ألف يوان “ظروفًا خطيرة”، ويُعاقب بالسجن لمدة تصل إلى خمس سنوات؛ وإذا كان المبلغ خمسة أضعاف الحد الأدنى، يُعتبر “ظروفًا خاصة وخطيرة”، ويُعاقب بالسجن لأكثر من خمس سنوات.
(ب) المعاملات التي تتصل بأموال غير مشروعة: جريمة إدارة غير مشروعة وغسيل أموال
إذا كان التاجر يعلم أن الأموال تتعلق بجرائم الاحتيال أو المقامرة أو الرشوة، ويقوم بتحويلها أو تحويلها عبر العملات المشفرة، فإن ذلك يُعد جريمة غسيل أموال وجريمة إدارة غير مشروعة في آن واحد. ووفقًا للمادة 191 من قانون العقوبات، وتفسير “السلطتين العليا” بشأن تطبيق القانون في قضايا غسيل الأموال، فإن تحويل عائدات الجريمة عبر المعاملات الافتراضية يُعد مباشرة جريمة غسيل أموال.
ويُعتبر هذا نوعًا من الجرائم المتداخلة، ويُعاقب عليها وفقًا لمبدأ “عقوبة الجريمة الأشد”، حيث تكون عقوبة غسيل الأموال أعلى من إدارة غير مشروعة، خاصة إذا كانت ظروفها خطيرة، حيث تتراوح العقوبة بين 5 إلى 10 سنوات، أو أكثر من ذلك.
(ج) تبرير “المال الأبيض”
يستخدم تجار OTC تحت الأرض غالبًا حجة “المال الأبيض” (أي الأموال النظيفة) لتجنب المسؤولية، لكن يمكن للسلطات القضائية أن تكشف ذلك من خلال تتبع البيانات على السلسلة (مثل ربط عناوين المحافظ بشبكات غسيل الأموال، أو تحديد هوية الأطراف المعنية). وإذا ثبت أن الأموال مرتبطة بأموال غير مشروعة، يُفترض أن التاجر “يعلم” بذلك، دون الحاجة إلى اعترافه.
- خدمة Black U
خدمة Black U هي نوع خاص من غسيل الأموال عبر العملات المشفرة، ويكون نمط السلوك فيها عبر بيع وشراء الأصول الرقمية المسروقة أو الاحتيالية أو التي تعرضت لسرقة المحافظ بأسعار أقل من السوق بنسبة 10-20%. وتُعد من أكثر الأفعال إجرامية في غسيل الأموال، وتُعتبر من الأفعال الأساسية التي يُرتكب فيها جريمة غسيل الأموال، ولا يوجد جدل كبير حول التهمة.
(أ) الحالات النموذجية لجريمة غسيل الأموال
وفقًا لتفسير “السلطتين العليا” بشأن تطبيق القانون في قضايا غسيل الأموال، فإن تحويل أو تصفية عائدات الجرائم مثل الاتجار بالمخدرات، والمنظمات الإجرامية ذات الطابع الإجرامي، والاحتيال المالي، عبر المعاملات الافتراضية يُعد مباشرة جريمة غسيل أموال وفقًا للمادة 191 من قانون العقوبات. وتعلن خدمة Black U بشكل علني عن التعامل مع “الأصول الرقمية غير المشروعة”، وتحقق جميع عناصر جريمة غسيل الأموال: الوعي الواضح (النية)، والتنفيذ الفعلي لـ"نقل وتحويل عائدات الجريمة"، مع أنواع الجرائم التي تشملها.
(ب) ظروف التشديد واعتراف الشركاء
يُركز تقييم العقوبة على مقدار غسيل الأموال ودرجة النية السيئة: وفقًا للتفسير القضائي، إذا كانت قيمة غسيل الأموال تتجاوز 5 ملايين يوان، وارتكبت عدة عمليات، أو رفضت التعاون في استرداد الأموال، أو تسببت في خسائر تتجاوز 2.5 مليون يوان، أو أدت إلى نتائج خطيرة أخرى، يُعتبر “ظروفًا خطيرة”، ويُعاقب بالسجن من 5 إلى 10 سنوات، مع غرامة تتراوح بين 5% و20% من قيمة غسيل الأموال.
وإذا كان المشغلون يشاركون أيضًا في هجمات إلكترونية أو عمليات احتيال مع الجناة، ويحددون نسب المشاركة أو يوفرون عناوين المحافظ، يُعتبرون شركاء في الجريمة العليا بالإضافة إلى غسيل الأموال، ويُعاقبون وفقًا لذلك.
- المقامرة المشفرة (خدمات المقامرة): فتح المقاهي غير القانونية كجريمة رئيسية، وغسيل الأموال كجريمة مساعدة
لا تعتبر المقامرة المشفرة مجرد قناة لغسيل الأموال، بل تُعد جريمة مستقلة، ويُعد فتح المقاهي غير القانونية هو الجريمة الأساسية، ويُرتكب غسيل الأموال عند استخدام منصات المقامرة المشفرة لغسل الأموال، ويُعاقب عليها وفقًا لذلك. وإذا كانت المنصة تقدم فقط خدمات التسوية المالية، فهي تُعتبر شريكًا في جريمة فتح المقاهي أو جريمة التستر.
(أ) تشغيل منصة المقامرة المشفرة: جريمة فتح المقاهي
وفقًا للمادة 303 من قانون العقوبات، وتفسير “السلطتين العليا” بشأن قضايا المقامرة عبر الإنترنت، فإن تنظيم أنشطة المقامرة عبر الإنترنت باستخدام الفيديو أو البيانات يُعد جريمة فتح مقهى غير قانوني. وتشمل المنصات التي تتلقى رهانات بالعملات المشفرة، وتحدد احتمالات الفوز، وتتحكم في نتائج الألعاب، سلوكًا نموذجيًا لفتح المقاهي عبر الإنترنت. وإذا تجاوزت قيمة الرهانات 300 ألف يوان، وشارك أكثر من 120 شخصًا، يُعتبر ذلك “ظروفًا خطيرة”، ويُعاقب بالسجن من 5 إلى 10 سنوات. على سبيل المثال، في قضية المقامرة باستخدام أصول افتراضية في هواندونغ عام 2025، استخدم المتهم “许某” عملة “灵石” لفتح كازينو عبر الإنترنت، وبلغت قيمة المعاملات 557 مليون يوان، وحُكم عليه بالسجن 8 سنوات.
(ب) غسل الأموال عبر منصات المقامرة المشفرة: جريمة فتح المقاهي أو غسيل الأموال
إذا كان الشخص متفقًا مسبقًا مع منصة المقامرة المشفرة لتقديم خدمات إعادة شحن أو سحب أو نقل الأموال، يُعد شريكًا في جريمة فتح المقاهي؛ وإذا لم يكن متفقًا مع المنصة، وقدم فقط مساعدة لغسل الأموال من خلال منصات المقامرة، يُعد مرتكبًا لجريمة غسيل الأموال.
وإذا شارك المستثمرون العاديون في الرهانات، وبلغت قيمة الرهانات مبلغًا كبيرًا، يُمكن أن يُعتبر جريمة مقامرة؛ وإذا استخدم حسابه لتوفير خدمات التسوية للآخرين، وبلغت المعاملات حد جريمة المساعدة، يُدان بذلك.
- تبادل الرموز (خدمات حركة الرموز)
نمط سلوك خدمات تبادل الرموز هو استخدام تقنيات مثل التمويه عبر العملات المختلطة، أو النقل عبر السلسلة، لتشويش مسار المعاملات، وتوفير “الخصوصية” للأموال غير المشروعة، ويُحدد التهمة بناءً على ما إذا كانت الخدمة موجهة خصيصًا للأموال غير المشروعة، أي هل هي تقنية حيادية أم مساعدة على الجريمة.
(أ) التوصيل المخصص للأموال غير المشروعة: جريمة غسيل أموال
إذا كان مشغل خدمة تبادل الرموز يعلم أن الطرف الآخر هو مجرم، ويقدم له خدمات التمويه أو النقل عبر السلسلة، أو يطور خصائص “إخفاء الهوية” مثل حجب تتبع السلسلة أو تزوير مسار المعاملات، يُعد ذلك جريمة غسيل أموال. ومثال ذلك Tornado Cash الذي فرضت عليه العقوبات الأمريكية، وإذا كانت الخدمة تُشغل داخل الصين، يُعاقب عليها وفقًا لقانون غسيل الأموال.
(ب) الخدمات التقنية الحيادية للمستخدمين العاديين: بشكل عام لا تُعد جريمة
إذا كانت خدمة تبادل الرموز مفتوحة للجميع، ولم تكن موجهة خصيصًا للأموال غير المشروعة، وكان المشغل يلتزم بالإجراءات الاحترازية المعقولة (مثل التحقق من الهوية، ومراقبة المعاملات غير العادية، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة)، فهي تعتبر خدمة تقنية حيادية، ولا تُعد جريمة من الناحية القانونية، نظرًا لغياب الوعي الذهني.
(ج) فرضية النية القصدية: من خلال تحليل المستهدفين وتصميم الوظائف
تُفترض النية القصدية لمشغل خدمة تبادل الرموز من خلال تحليل هدف الخدمة وتصميمها، فإذا كانت أكثر من 90% من المستخدمين من حاملي الأموال غير المشروعة من الخارج، يُفترض أن المشغل “يعلم” بذلك؛ وإذا كانت الوظيفة الأساسية للخدمة هي “تجنب تتبع السلسلة”، ولا توجد إجراءات تنظيمية، يُفترض أن المشغل “يعلم” بذلك أيضًا.
الخاتمة
تُعد الخصائص المجهولة، والتشغيل عبر السلسلة، والعبر الحدودية، من العوامل التي تجعل العملات المشفرة وسيلة مهمة لجرائم غسيل الأموال، وقد تشكلت شبكة غسيل أموال صينية مترابطة من خلال التوزيع، فرق الحمالة، OTC تحت الأرض، وغيرها من الأنواع الستة، وأصبحت مجالًا رئيسيًا لمكافحة العدالة الجنائية. ومن الممارسة القضائية، فإن تحديد التهم لا يقتصر على قاعدة واحدة، بل يعتمد على ثلاثة عناصر رئيسية: مدى وعي المتهم، ومستوى المشاركة، وعلاقته بالجريمة العليا، مع التمييز بين جريمة المساعدة، والتستر، والجريمة غير المشروعة، وغسيل الأموال، مع تطبيق دقيق لقواعد الشركاء، والتداخل في التهم، والعقوبات المجمعة، مما يعكس دقة وحرص القضاء الصيني على مكافحة غسيل الأموال عبر العملات المشفرة.
وفي الوقت الحالي، تواصل السلطات تنظيم الأنشطة المالية غير المشروعة في العملات الافتراضية، وتستخدم أدوات تتبع البيانات على السلسلة، واستنتاج النية الذهنية من الأدلة الموضوعية، والاختصاص القضائي عبر الحدود، لكشف غسيل الأموال. وبالنسبة للكيانات العاملة في صناعة التشفير، فإن حدود التهم الجنائية في الأنواع الستة تعتبر خطًا أحمرًا لا يمكن تجاوزه، ومرشدًا هامًا للامتثال، ويجب على الجميع أن يتجنبوا التمادي، والالتزام بقوانين مكافحة غسيل الأموال والرقابة المالية، لتجنب المخاطر القانونية الجنائية.
وفي الجانب القضائي، لا بد من تحسين قواعد الأدلة، ومعايير تطبيق التهم، وآليات التعاون القضائي عبر الحدود، لضمان مكافحة الجرائم مع مراعاة الابتكار التكنولوجي والأمان المالي، وبناء حواجز قانونية قوية لتنمية الاقتصاد الرقمي بشكل صحي.
هذه كانت مشاركة فريق سا سا اليوم، وشكرًا لقراءتكم.