ما مدى صحة المقولة «ليست مفاتيحك، ليست عملتك المشفرة»؟ استمر في القراءة لتعرف المعنى الحقيقي للعبارة الأيقونية

قد تظن أنه إذا رأيت رقمًا في رصيدك من العملات الرقمية، فهذا يعني أنك تملك ذلك المبلغ المحدد من الرموز، ولكن ماذا لو أخبرتك أن الأمر ليس كذلك بالفعل؟

يعتمد مقدار الملكية التي تمتلكها بشكل كبير على كيفية إدارة مفاتيحك. لقد أصبح هذا موضوعًا مثيرًا للجدل جدًا، ويختصر في عبارة شهيرة: “مفاتيحك ليست ملكك، عملتك الرقمية ليست ملكك.”

في النهاية، تحاول هذه المقولة حماية المستثمرين وأصولهم الرقمية، لكنها أصبحت تُستخدم بشكل متكرر لدرجة أن معانيها قد تتلاشى أحيانًا. اليوم، سنناقش معنى هذه العبارة وما إذا كانت مجرد مبالغة أو تحذير واقعي.

فهرس المحتويات

• معنى العبارة
• أصول التعبير
• العلاقة بين “المفاتيح” و"العملات الرقمية"
• لماذا يسلم الناس مفاتيحهم؟
• مخاطر عدم امتلاك مفاتيحك
  • اختراقات البورصات المركزية
  • سوء استخدام المفاتيح
  • فقدان المفاتيح
• أمثلة على تطبيق “مفاتيحك ليست ملكك، عملتك الرقمية ليست ملكك”
  • انهيار FTX
  • فضيحة GuadrigaCX
• Archer مقابل Coinbase: “مفاتيحك ليست ملكك، عملتك الرقمية ليست ملكك” في القانون
• طرق حماية مفاتيحك وعملك الرقمي
• من ناحية أخرى
• لماذا يهم هذا الأمر
  • الأسئلة الشائعة

معنى العبارة

عندما يقول الناس “مفاتيحك ليست ملكك، عملتك الرقمية ليست ملكك”، فإنهم يشيرون إلى المفهوم الشائع بأنه إذا لم يمتلك المستثمر مفاتيحه العامة والخاصة شخصيًا، فإنه لا يملك أصوله الرقمية.

هذه المفاتيح، وخصوصًا المفتاح الخاص، ضرورية للمستثمرين للتفاعل مع عملاتهم الرقمية والوصول إلى أموالهم. ومع ذلك، يتعين على كل مستثمر أن يقرر مبكرًا في رحلته ما إذا كان سيعطي مفاتيحه لأمين حفظ أو يديرها بنفسه، وتؤيد هذه العبارة الأخيرة.

لكن الناس لا يقولون ذلك على المنتديات ووسائل التواصل الاجتماعي فقط لإثبات صحة رأيهم. في الواقع، يتداخل الأمر مع موضوع الخصوصية المالية، الذي يجب أن يكون دائمًا أولوية لأي شخص يشارك في منظومة العملات الرقمية.

أصول التعبير

على الرغم من أن أصل هذا القول الشائع يصعب تحديده بدقة، إلا أن الواضح هو أنه زاد شعبيته بشكل كبير بعد إفلاس شركة FTX في عام 2022، حيث تم استخدام مفاتيح خاصة لآلاف الأشخاص بشكل خبيث.

ويُعتبر هذا الحادث من أكبر الفضائح في تاريخ العملات الرقمية، ولهذا السبب أصبح الناس أكثر وعيًا بأمان المفاتيح بعد وقوعه.

العلاقة بين “المفاتيح” و"العملات الرقمية"

حتى الآن، تناولنا العلاقة بين المفاتيح والعملات الرقمية بشكل سطحي، لكن دعونا نتعمق أكثر.

عندما يسجل المستثمر في محفظة عملات رقمية، وهي ضرورية لبدء التداول، يُعطى مفتاحان: واحد عام وآخر خاص. المفتاح العام يعمل كعنوان يمكن للآخرين استخدامه لإرسال العملات إليك، بينما يُستخدم المفتاح الخاص لتنفيذ أي معاملة.

ومع ذلك، فإن ملكية المستثمر للمفتاح الخاص، وبالتالي أمواله، تعتمد على نوع المحفظة التي يختارها: محفظة وصائية (حفظ أمين) أو غير وصائية (ذاتية الحفظ). كما يوحي الاسم، فإن المحفظة الوصائية تمنح المفاتيح لجهة ثالثة، مثل منصة تبادل، مع بقاء القدرة على إجراء معاملات، لكن المفاتيح تُخزن لدى طرف ثالث.

أما المحفظة غير الوصائية، المعروفة أيضًا بمحفظة الحفظ الذاتي، فهي تتيح للمستثمر امتلاك كامل المفاتيح والأصول.

لماذا يسلم الناس مفاتيحهم؟

قد تتساءل الآن، لماذا يختار الناس تسليم مفاتيحهم؟ أليس من الأفضل أن يمتلكوا السيطرة الكاملة على أدواتهم؟

السبب الرئيسي هو الراحة. فقدان المفتاح الخاص يعني فقدان الوصول إلى جميع أموالك الرقمية، لذلك يفضل بعض المستثمرين، خاصة المبتدئين، الاعتماد على منصة لتخزين المفاتيح بدلاً من إدارة الأمر بأنفسهم. بالإضافة إلى ذلك، العديد من المنصات توفر محافظ مدمجة تمنحها السيطرة على المفاتيح، مما يتيح للمستخدمين البدء في التداول فورًا.

باختصار، يختار بعض المستثمرين، خاصة المبتدئين، التضحية ببعض من ملكيتهم للمفاتيح من أجل الراحة. ومع أن هذا ليس قرارًا سيئًا بالضرورة، إلا أن السبب وراء تكرار شعار “مفاتيحك ليست ملكك، عملتك ليست ملكك” هو أن تسليم المفاتيح ينطوي على مخاطر كبيرة.

مخاطر عدم امتلاك مفاتيحك

عندما يقول الناس إنك لا تملك عملتك الرقمية إذا لم تمتلك مفاتيحك، فإن الأمر قد يكون حقيقيًا من الناحية المادية وأيضًا بطرق فريدة أخرى. دعونا نلقي نظرة على المخاطر التي أدت إلى ظهور هذا التعبير.

اختراقات البورصات المركزية

على عكس البورصات اللامركزية، التي يصعب اختراقها، فإن البورصات المركزية أكثر عرضة للهجمات الإلكترونية لأنها تحتوي على نقطة مركزية يمكن استهدافها.

بمعنى آخر، إذا تمكن القراصنة من اختراق الكيان المركزي للبورصة، الذي يحتفظ بجميع المفاتيح الخاصة للمستخدمين، فيمكنهم سرقة أموال المستخدمين من المنصة.

تذكر أن العديد من خدمات الحفظ والوسطاء يوفرون للمستخدمين محافظ وصائية جاهزة عند التسجيل، وهو أمر مريح، لكنه يحمل مخاطر تعود إلى شعار “مفاتيحك ليست ملكك، عملتك ليست ملكك”.

سوء استخدام المفاتيح

إذا سلمت مفاتيحك لمنصة أو أمين حفظ، فإنك تتخلى عن جزء من ملكيتك الشخصية وتمنح طرفًا ثالثًا بعض السيطرة.

وهذا قد يكون خطيرًا، لأنه لا يمكن التنبؤ بما قد يقرره الطرف الآخر في سيناريوهات غير متوقعة.

كمثال تاريخي، في عام 1933، حظر الرئيس روزفلت احتكار الذهب وسحب كميات منه من الأشخاص الذين يمتلكون كميات كبيرة للمساعدة في تخفيف آثار الكساد العظيم.

كما حدث بين 2011 و2014 خلال فضيحة Mt. Gox، حيث سُرقت أكثر من 647,000 بيتكوين من محافظ المستخدمين في عملية احتيال كبيرة.

وبالتالي، فإن مثل هذه الأفعال غير المتوقعة قد تُفقد الكثيرين ملكيتهم لعملاتهم الرقمية، وهو ما يمكن تجنبه بحفظ المفاتيح الخاصة بهم.

فقدان المفاتيح

بعيدًا عن الجهات الخبيثة، أحيانًا يفقد الأمين المفاتيح عن طريق الخطأ أو بسبب خلل تقني. بالطبع، هذا نادر الحدوث، لأن الشخص المسؤول عن الحفظ يدرك قيمة المفاتيح ويحرص على حمايتها، لكن من المهم أن نتذكر أن العاملين وراء الكواليس بشر مثلنا تمامًا.

الحوادث تحدث، ولكن إذا كنت تملك مفاتيحك، يمكنك اتخاذ خطوات لتقليل خطر فقدانها بدلاً من الاعتماد الكامل على منصة.

أمثلة على تطبيق “مفاتيحك ليست ملكك، عملتك ليست ملكك”

على الرغم من أن عبارة “مفاتيحك ليست ملكك، عملتك ليست ملكك” موجودة منذ سنوات، إلا أن حادثتين رئيسيتين عززتا من انتشارها أكثر بعد وقوعهما.

انهيار FTX

كما ذكرنا سابقًا، كانت FTX منصة تداول عملات رقمية شهيرة، وكانت ثالث أكبر منصة قبل انهيارها في 2022.

في أغسطس من ذلك العام، تبين أن سام بانكمان فريد، مالك FTX، كان ينقل أموال العملاء إلى شركته الشقيقة، Alameda. وكان قادرًا على ذلك لأنه كان يسيطر على جميع المفاتيح الخاصة للمستخدمين، ولكن بعد اكتشاف الأمر، انهارت المنصة.

تصاعد الأمر عندما، في حالة من الذعر، قام فريد بحظر عمليات السحب تمامًا، لأنه هو من يملك المفاتيح الخاصة.

على الرغم من اعتقال فريد ومعاونيه في النهاية، إلا أن الكارثة أدت إلى خسارة أكثر من 8 مليارات دولار من أموال العملاء، مما جعل العبارة تكتسب شهرة بعد هذا الحادث.

فضيحة GuadrigaCX

مثال آخر على صحة المقولة، وإن بشكل مختلف، هو سقوط منصة GuadrigaCX بشكل غير متوقع.

كانت أكبر منصة في كندا قبل أن تتوقف عن العمل في 2019، والسبب كان وفاة مالكها، جيرالد كوتن، فجأة. وبما أن المنصة مركزية، كان كوتن يملك مفاتيح أكثر من 100,000 شخص، بقيمة تقارب 190 مليون دولار.

ولأنه لم يكن هناك سابقة لما يجب فعله في مثل هذا الموقف، أظهرت هذه الحالة مدى صحة المقولة “مفاتيحك ليست ملكك، عملتك ليست ملكك”، حيث يمكن أن تؤدي الأحداث غير المتوقعة إلى حجز أموال الناس فجأة.

Archer مقابل Coinbase: “مفاتيحك ليست ملكك، عملتك ليست ملكك” في القانون

حتى أن هذه العبارة كانت محور قضية قانونية مهمة في صناعة العملات الرقمية: قضية Archer ضد Coinbase.

في انتظار وصول بلوكتشين Bitcoin Gold في 2017، قرر داريل آرتشر تخزين 350 بيتكوين على منصة Coinbase على أمل استبدالها لاحقًا.

لكن، للأسف، رفضت Coinbase دعم Bitcoin Gold. لو تمكن من التداول، كانت قيمة أمواله ستبلغ حوالي 159,000 دولار، فرفع دعوى قضائية ضد Coinbase.

بعد معركة قانونية، خسر آرتشر القضية، وكان الأمر متعلقًا بمفتاحه الخاص.

لأن آرتشر سلم مفاتيحه إلى Coinbase طواعية، اعتبر القضاة أنه لا يملك القدرة على الوصول إلى العملات المنقسمة بسبب قرار المنصة.

وأوضح القضاة أن “المستثمرين يدركون أنهم يعملون في سوق غير منظمة”، وأنه “لا يوجد شرط يلزم المستثمرين بحفظ عملاتهم في المنصات، ويمكنهم دائمًا سحبها إلى محافظ خاصة”.

وفي النهاية، أكدت القضية ما كان يُقال منذ فترة: أن عالم العملات الرقمية غير متوقع جدًا، ومن الأفضل أن يمتلك المستثمرون مفاتيحهم الخاصة، لأنه لا يوجد سبب يدعوهم للتخلي عنها إذا حدث شيء كهذا.

طرق حماية مفاتيحك وعملك الرقمي

إذا جعلتك كل هذه المعلومات تفكر في كيفية حماية مفاتيحك وأصولك الرقمية، فهناك بعض أنواع المحافظ التي توفر أمانًا عاليًا لمن يقدرون الأمان على الراحة.

• محافظ الأجهزة – تخزين بارد، تحفظ المفاتيح دون اتصال بالإنترنت، مما يصعب على القراصنة الوصول إليها.
• المحافظ الورقية – طباعة المفاتيح على ورق على شكل رموز QR. يمكن للمهاجمين سرقتها فقط عن طريق أخذ الورق فعليًا.
• محافظ MPC – محافظ الحوسبة متعددة الأطراف، حيث يُقسم المفتاح الخاص إلى أجزاء مشفرة.
• محافظ التوقيع متعدد – تتطلب توقيعات متعددة للموافقة على المعاملة.

من ناحية أخرى

• رغم أن البورصات المركزية دائمًا معرضة لخطر الهجمات الإلكترونية، إلا أن العديد منها عزز أمانه للحد من هذا القلق على المستثمرين.
• على سبيل المثال، تعرضت Coinbase للاختراق في 2021، ولكنها حلت المشكلة بسرعة ودفعت تعويضات كاملة للضحايا في وقت قصير.

لماذا يهم هذا الأمر

الأمر الأهم هو أن المفاتيح هي أهم أدوات المستثمر، وأكثر أهمية من العملة الرقمية نفسها، لأنه لا يمكن إجراء أي تداول بدونها.

لذا، فإن فهم سبب تشجيع الآخرين على حماية مفاتيحهم يمكن أن يساعد المستثمرين على إدراك أهمية الاحتفاظ بالملكية الكاملة لأصولهم الرقمية.

الأسئلة الشائعة

ما هو المحفظة الباردة؟ هي محفظة تخزن الأصول الرقمية في بيئة غير متصلة بالإنترنت لزيادة الأمان. بالمقابل، المحافظ الساخنة دائمًا على الإنترنت.

هل يوجد محفظة بيتكوين؟ لا توجد محفظة محددة للبيتكوين، لكن معظم مزودي المحافظ يدعمون البيتكوين، وينطبق الأمر نفسه على إيثيريوم (ETH).

ما هو عبارة البذرة (Seed Phrase)؟ يمكن استخدام عبارات البذور لاستعادة الوصول إلى الأموال الرقمية وNFTs، لذلك من المهم جدًا الحفاظ عليها بأمان.

هل تعرضت Binance للاختراق؟ نعم، في أكتوبر 2022، تعرضت Binance لهجوم إلكتروني كبير سرق منه 570 مليون دولار، وهو أحد أكبر الاختراقات في تاريخ العملات الرقمية، إلى جانب RobinHood التي تعرضت للاختراق في 2021 و2023. ومنذ ذلك الحين، عززت المنصتان إجراءات الأمان.

هل لديك أي استفسارات أخرى؟