البنك المركزي البريطاني يختار Chainlink! 18 مؤسسة تختبر ثورة التسوية على السلسلة للعملة الرقمية للبنك المركزي

أعلن البنك المركزي البريطاني في 10 فبراير عن اختيار شبكة Chainlink للمشاركة في خطة “مختبر التزامن” (Synchronisation Lab)، لاستكشاف كيفية إجراء التسوية الذرية لعملات البنك المركزي والأصول على بلوكشين. تشمل الجهات المشاركة 18 مؤسسة من بينها Swift، مجموعة بورصة لندن للأوراق المالية، Chainlink، UAC Labs وغيرها، لاختبار سيناريوهات إصدار السندات المرقمنة، إدارة الضمانات، وتداول العملات الأجنبية. من المقرر أن يبدأ التشغيل في الربيع لمدة 6 أشهر، مع محاكاة بيئة خاضعة للرقابة دون التعامل مع أموال حقيقية.

خطة مختبر التزامن: طموحات البنك المركزي البريطاني في التمكين الرقمي

أعلن البنك المركزي البريطاني رسميًا في 10 فبراير عن اختيار شبكة التنبؤ اللامركزية الرائدة Chainlink للمشاركة في خطة “مختبر التزامن” (Synchronisation Lab). يهدف هذا المشروع التجريبي إلى استكشاف كيفية تفاعل عملات البنك المركزي مع الأصول على بلوكشين بكفاءة عالية. مع تطور التكنولوجيا المالية، يسعى البنك المركزي البريطاني إلى تحديث بنيته التحتية للتسوية الفورية (RTGS)، حيث ستصبح منظومة “RT2” الجديدة من الجيل التالي مركزًا رئيسيًا للنظام المالي البريطاني.

من خلال هذا التعاون، ستختبر Chainlink مع 17 شركة أخرى كيف يمكن لتقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) والنظام المالي التقليدي أن يحقق تسوية متزامنة وذَرية. “التسوية الذرية” (Atomic Settlement) هو مصطلح تقني يشير إلى أن المعاملة إما تكتمل بالكامل أو لا تحدث على الإطلاق، ولا يوجد حالة وسطية جزئية. هذه الخاصية مهمة جدًا في التسوية المالية لأنها تزيل مخاطر الدفع من طرف واحد دون تسليم الأصول من طرف آخر.

يعكس هذا المبادرة موقف البنك المركزي البريطاني الإيجابي تجاه دمج الأصول الرقمية. وأكدت Chainlink على وسائل التواصل الاجتماعي أن هذا يمثل خطوة مهمة نحو رقمنة النظام المالي البريطاني. وباعتبار بريطانيا أحد المراكز المالية العالمية، فإن اختيارها للتكنولوجيا يحمل تأثيرًا نموذجيًا. اختيار Chainlink بدلاً من مشاريع بلوكشين أو تنبؤات أخرى يدل على اعتراف البنك المركزي البريطاني بمكانة Chainlink الرائدة في التوافق بين السلاسل وموثوقية البيانات.

هذه المختبرات ليست بمفردها، بل تجمع 18 جهة تشمل مزودي البنية التحتية السوقية، البنوك التقليدية، شركات التكنولوجيا المالية، وشركات Web3. سيقوم المشاركون بمحاكاة التعاون بين منصاتهم وأنظمة الدفع، وسجلات الأصول، في بيئة خاضعة للرقابة باستخدام واجهات برمجة التطبيقات (API) وواجهات المستخدم. يمثل ذلك تحولًا من مرحلة البحث إلى مرحلة التحقق التقني في استجابة البنوك المركزية العالمية لموجة التمويل القابل للبرمجة.

الأهداف الثلاثة لمختبر التزامن

التحقق من الجدوى التقنية: اختبار كيفية تنفيذ التسوية الذرية لعملات البنك المركزي والأصول على بلوكشين

تقييم المخاطر: تحديد المخاطر التشغيلية، وأمن الشبكة، والمخاطر النظامية في بيئة خاضعة للرقابة

وضع المعايير: تقديم أساسات عملية لمواصفات تقنية ومعايير التوافق لنظام RT2 المستقبلي

من المتوقع أن يبدأ مشروع مختبر التزامن رسميًا في ربيع 2026، لمدة تشغيل تقارب 6 أشهر. هذا الإطار الزمني من الربيع حتى الخريف يعني أن النتائج ستُعلن قبل نهاية عام 2026. وأكد البنك المركزي البريطاني أن البيئة ستكون خاضعة للرقابة، ولن يتم التعامل مع أموال حقيقية، وأن المشاركة لا تعني الحصول على موافقة تنظيمية رسمية.

هذا الأسلوب الحذر هو النهج المعتاد للبنك المركزي، حيث يعكس رغبة في الابتكار مع السيطرة على المخاطر. عدم التعامل مع أموال حقيقية يعني أنه حتى في حال فشل التجربة أو ظهور مشاكل تقنية، لن تتكبد المؤسسات خسائر فعلية. ومع ذلك، فإن البيانات والخبرات التي ستُجمع ستوفر مرجعًا مهمًا للتنفيذ الحقيقي مستقبلاً. بعد انتهاء البرنامج، يتعين على المشاركين تقديم تحليلاتهم ونتائج أبحاثهم لمساعدة البنك على تحسين مواصفات نظام RT2.

تعاون Chainlink مع 18 شركة رائدة

في إطار تقسيم المهام بمختبر التزامن، تركز Chainlink على بناء حلول لامركزية لربط أموال الجنيه الإسترليني المودعة لدى البنك المركزي بالأوراق المالية الرقمية الصادرة. من خلال إدخال البيانات الواقعية إلى العقود الذكية، تهدف Chainlink إلى إظهار كيف يمكن لشبكة التنبؤ أن تنسق بشكل فعال تدفق الأموال والأصول المرقمنة بين البنك والأصول الرقمية.

وفي الوقت ذاته، حصلت شركة Web3 أخرى، UAC Labs AG، على ترخيص مماثل، وسيعمل الطرفان معًا لاختبار مدى جدوى النهج اللامركزي في تنسيق تسوية عملات البنك المركزي والأصول على دفتر الأستاذ الموزع. يعكس هذا الاختيار التكنولوجي اهتمام الجهات التنظيمية باستخدام التقنيات اللامركزية لتعزيز مرونة النظام المالي وأتمتته.

بالإضافة إلى مطوري التقنية، يلعب عمالقة البنية التحتية المالية التقليدية دورًا رئيسيًا. ستستكشف مؤسسات مثل الاتحاد العالمي للاتصالات المالية (Swift)، مجموعة بورصة لندن للأوراق المالية (LSEG)، وPartior تطبيقات متعددة تشمل إصدار السندات المرقمنة، إدارة الضمانات، وتداول العملات الأجنبية. كما ستتخصص شركات مثل Ctrl Alt وMonee في تسوية الدفع مقابل التسليم (DvP) للسندات الحكومية (Gilts)، بينما ستختبر Tokenovate وAtumly عمليات الدفع بضمان مشروط وإصدار واسترداد العملات الرقمية.

هذا التعاون عبر الصناعات يهدف إلى اختبار الأداء التقني، ولكنه أيضًا يسعى لإيجاد نقاط التقاء بين الاقتصاد المرقمن والتقنيات المالية التقليدية. مشاركة Swift، التي تعتبر معيار الاتصال بين البنوك العالمية، تشير إلى أن التسوية المرقمنة قد تتكامل مستقبلًا مع نظام SWIFT الحالي. كما أن مشاركة LSEG، كواحدة من أكبر البورصات، توحي بأن الأوراق المالية المرقمنة قد تدخل السوق الرأسمالي الرئيسي.

وتتوسع تأثيرات Chainlink التجارية أيضًا، حيث أعلنت منصة التمكين المرقمنة Asseto Finance في نفس اليوم عن دمج بروتوكول التوافق عبر السلاسل (CCIP) وخدمات الأسعار (Price Feeds)، مما يعزز مكانة تقنيتها في ربط النظام المالي التقليدي وبيئة البلوكشين. هذا التبني التجاري المتزامن مع التجارب المركزية يعزز من موثوقية Chainlink.

تمهيد الطريق للتشريعات الخاصة بالعملات المستقرة: من المختبر إلى التطبيق الفعلي

توقيت هذا المشروع يتزامن مع استشارات الجهات التنظيمية البريطانية حول العملات المستقرة النظامية. تعمل المملكة المتحدة على وضع قواعد تنظيمية للعملات الرقمية المدعومة من ودائع البنك أو الأوراق المالية الحكومية، مما يعكس جهودًا متزامنة بين التشريع والتقنية لتمهيد الطريق لمستقبل يتعايش فيه الأصول الرقمية مع العملات التقليدية.

من خلال محاكاة إصدار واسترداد الأصول في المختبر، يمكن للبنك تقييم مخاطر وكفاءة عمل العملات المستقرة في أنظمة الدفع الأساسية، وتحديد مدى مرونة نظام التسوية الفوري الكامل لاستيعاب أدوات مالية جديدة. هذا النهج الحذر والنشط يعكس رغبة بريطانيا في ضمان استقرار النظام المالي مع عدم التخلف عن الركب في سباق التمويل الرقمي.

البيانات التي ستُجمع من التجربة ستؤثر مباشرة على تصميم وظائف التسوية المتزامنة في النسخة “الحية” المستقبلية. أي أن نتائج التجربة قبل نهاية 2026 ستشكل خارطة الطريق التقنية لنظام RT2 بعد ذلك بعام أو أكثر. وإذا أثبتت الحلول التي تقدمها Chainlink موثوقيتها وفعاليتها، فمن المرجح أن يتم اعتمادها رسميًا في البنية التحتية المالية البريطانية.

على الصعيد العالمي، ليست هذه التجربة فريدة، فالبنوك المركزية الكبرى تتجه نحو إصلاحات أساسية في البنية التحتية للتمويل المرقمن والتسوية القابلة للبرمجة. على سبيل المثال، مشروع “Pine” الذي تنفذه بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك والبنك الدولي (BIS) يدرس كيف يمكن للعقود الذكية دعم السياسات النقدية في أنظمة التمويل المرقمنة. كما أن مبادرة “BLOOM” التي أطلقتها سلطة النقد في سنغافورة تهدف إلى توسيع البنية التحتية للتسوية لدعم الأصول المرقمنة والودائع المصنفة كعملات مستقرة منظمة.

وفي أستراليا، بدأ البنك المركزي في يوليو 2024 تجارب على العملة الرقمية للمؤسسات، مع دمج العملات المستقرة والودائع المرقمنة. أما دولة الإمارات، فقد أتمت في نوفمبر 2025 أول عملية دفع حكومية باستخدام الدرهم الرقمي، بينما مشروع “mBridge” بقيادة الصين، والذي يختبر المدفوعات عبر الحدود باستخدام CBDC، أجرى معاملات بقيمة تصل إلى 55 مليار دولار في يناير 2026.

في ظل تسارع جهود الدول حول العالم في تبني العملات الرقمية، فإن اختيار البنك المركزي البريطاني لشبكة Chainlink لإجراء التجربة يعكس سعيه لتثبيت مكانة الجنيه الإسترليني في سوق التمويل الرقمي. هذا الاختيار الاستراتيجي لا يقتصر على التقدم التكنولوجي فحسب، بل يتعلق أيضًا بمكانة المملكة في المشهد المالي العالمي، وحقوقها في التأثير على مستقبل النظام المالي العالمي.