الهند تشدد على إجراءات KYC مع منصات العملات الرقمية: صورة سيلفي مباشرة، التحقق من الموقع
مكتب التحقيقات المالية في الهند (FIU) أصدر إرشادات جديدة، تشدد عملية استقبال المستخدمين على منصات العملات الرقمية بهدف تعزيز مكافحة غسيل الأموال (AML) والتحقق من الهوية (KYC).
وفقًا للائحة الجديدة، يجب على البورصات المشفرة الخاضعة للرقابة طلب من المستخدمين التقاط سيلفي مباشر، مع دمج برامج تتبع حركة العين والرأس لمنع التزييف العميق بواسطة الذكاء الاصطناعي. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المنصات جمع بيانات الموقع الجغرافي، عنوان IP، والطابع الزمني عند إنشاء الحساب.
كما يُجبر المنصات على التحقق من حسابات البنوك عن طريق إرسال مبلغ صغير، وطلب من المستخدمين تقديم وثائق هوية تحمل صورة صادرة عن الحكومة، بالإضافة إلى التحقق من البريد الإلكتروني ورقم الهاتف.
يعكس هذا التحرك موقف الهند المتزايد من تنظيم العملات الرقمية والأصول الرقمية. ومع تعداد سكاني يزيد عن 1.4 مليار نسمة، يُتوقع أن يخلق مشاركة الشعب الهندي على السلسلة موجة جديدة من الاستثمارات في سوق العملات الرقمية العالمية.
وفي تطور ذي صلة، يعتقد مكتب الضرائب الهندي (ITD) أن العملات الرقمية أداة تساعد على التهرب الضريبي، بسبب وجود بورصات لامركزية، ومحافظ مجهولة، وطابعها العابر للحدود، مما يصعب عملية الإدارة. حاليًا، تخضع أرباح التداول بالعملات الرقمية في الهند لضريبة بنسبة 30%، مع خصم فقط التكاليف الأصلية، ولا يمكن تعويض الخسائر بين المعاملات.