الهند تعزز قوانين التعرف على العميل ومكافحة غسيل الأموال لتسهيل انضمام مستخدمي العملات الرقمية الجدد بأمان

الهند تنفذ لوائح أكثر صرامة لمعرف عميلك (KYC) لمنصات العملات الرقمية وسط تدقيق تنظيمي

أدخلت وحدة المعلومات المالية (FIU) في الهند تدابير تنفيذية جديدة تهدف إلى تعزيز عملية الانضمام لمستخدمي العملات الرقمية. تفرض الإرشادات المحدثة على البورصات المشروعة للعملات الرقمية اعتماد إجراءات تحقق صارمة، بما في ذلك التحقق من الهوية عبر السيلفي المباشر وتتبع الموقع الجغرافي، لتعزيز الامتثال لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC).

عمليات التحقق المعززة لمستخدمي العملات الرقمية

اعتبارًا من الآن، يُطلب من البورصات التي تعمل داخل البلاد التحقق من هويات المستخدمين من خلال التقاط سيلفي مباشر. ستقوم أدوات البرمجيات بتحليل حركات العين والرأس لمنع تقنية التزييف العميق من الالتفاف على فحوصات KYC. بالإضافة إلى ذلك، سيكون التحقق من بيانات الموقع الجغرافي عبر عناوين IP والطوابع الزمنية إلزاميًا عند إنشاء الحساب، لضمان تأكيد الهوية بشكل قوي.

في جهودها لتشديد معايير AML، يجب على البورصات أيضًا التحقق من تفاصيل الحساب البنكي من خلال بدء معاملات صغيرة، بما يتماشى مع الممارسات العالمية لتعقب ومنع التدفقات المالية غير المشروعة. سيكون على المستخدمين تقديم وثائق هوية صادرة عن الحكومة وتأكيد عناوين البريد الإلكتروني وأرقام الهواتف المحمولة الخاصة بهم قبل إكمال التسجيل. تعكس هذه التدابير النهج الحذر للحكومة تجاه تنظيم الأصول الرقمية، على الرغم من أن الهند تظل واحدة من أكبر الأسواق وأكثرها نموًا في العملات الرقمية.

البيئة التنظيمية وإمكانات السوق

تأتي الإرشادات الجديدة في ظل إطار تنظيمي أوسع يهدف إلى مراقبة والسيطرة على قطاع العملات الرقمية المتوسع. على الرغم من أن الهند لم تضع بعد تشريعات شاملة حول العملات الرقمية، إلا أن السلطات تواصل التركيز على إدارة المخاطر وحماية المستهلكين. يشير عدد سكان البلاد الذي يزيد عن 1.4 مليار شخص إلى إمكانية ضخ استثمارات كبيرة في الأصول الرقمية، مما قد يعيد تشكيل الأسواق المحلية والعالمية.

موقف الهند الضريبي من أرباح العملات الرقمية

على نحو منفصل، أشار قسم الضرائب على الدخل في الهند إلى التحديات المستمرة في فرض الضرائب على العملات الرقمية ومنصات التمويل اللامركزي. يجادل المسؤولون بأن ميزات عدم الكشف عن الهوية، والمعاملات عبر الحدود، ونماذج التبادل اللامركزية تعقد جهود التنفيذ. تُفرض ضرائب على أرباح التداول بالعملات الرقمية بنسبة ثابتة قدرها 30%، دون السماح بخصم الخسائر عبر معاملات مختلفة، مما يثبط من استراتيجيات حصاد الضرائب للخسائر. ويؤكد القسم أن هذه العوامل تقوض فعالية السياسات الضريبية الحالية.

قال مسؤول حكومي: “تجعل منصات العملات الرقمية والتمويل اللامركزي، بخصائصها الجوهرية من عدم الكشف عن الهوية واللامركزية، من الصعب فرض الامتثال الضريبي.”

بشكل عام، تشير البيئة التنظيمية في الهند إلى نهج حذر ولكنه استباقي تجاه دمج العملات الرقمية في نظامها المالي مع الحد من الاستخدام السيئ المحتمل والتهرب الضريبي.

نُشر هذا المقال أصلاً بعنوان الهند تعزز قوانين KYC و AML لتمكين انضمام آمن لمستخدمي العملات الرقمية الجدد على Crypto Breaking News – مصدر الأخبار الموثوق به لأخبار العملات الرقمية، أخبار البيتكوين، وتحديثات البلوكشين.