從韓國到中國：$107 百萬加密貨幣如何通過國際犯罪網絡洗錢

首爾近期的起訴揭露了一個複雜的跨境洗錢操作，通過一個涵蓋南韓、中國及其他地區的協調網絡，轉移了約1億0700萬美元（1489億韓元）的數字資產。三名中國國民在韓國海關查獲其非法計劃後已被提交起訴，暴露出在嚴格監管框架下加密貨幣流通的關鍵漏洞。

多國犯罪行動的結構

該犯罪集團從2021年9月持續運作至2025年6月，利用國內法規與加密貨幣市場國際性之間的鴻溝。根據首爾海關的調查，犯罪分子建立了一套系統，通過中國的支付平台微信和支付寶接收客戶存款，然後系統性地將資金通過一系列數字帳戶和金融機構轉移。

此方法旨在最大程度地模糊追蹤：在多個國家購買的加密貨幣被轉入位於韓國的數字錢包，轉換為韓元，並通過多個國內銀行帳戶進行轉帳。通過將交易分散在多個接點和司法管轄區，該網絡創造了層層疊疊的複雜性，挑戰傳統的金融監控系統。

交易如何被偽裝：從整形費用到留學費用

為了躲避金融監管機構的偵測，犯罪組織將非法資金的流動偽裝成合法的國際活動。交易記錄被標記為外國患者的整形手術費用或海外學生的教育費用。將非法轉帳嵌入看似普通的跨境支付中，成為當前監控框架中的一個常見漏洞。

每筆轉帳都經過精心設計，低於自動標記閾值，而交易的龐大數量和分散性使得人工偵測變得異常困難。這種方法的高級程度表明該網絡擁有技術專長，甚至可能具有先前的金融監管系統經驗。

韓國的監管矛盾：為何會存在這樣的鴻溝

此案凸顯了韓國當局面臨的一個關鍵挑戰。儘管該國已實施交易限制以打擊非法活動，但這些規則反而促使本地投資者轉向未受監管的海外平台。由於尚未完成全面的加密貨幣市場框架，國內法規仍然碎片化，有時甚至互相矛盾。

根據最新報導，僅在2025年，約有1100億美元的加密貨幣離開韓國——這一數量直接歸因於交易限制，促使投資者尋找國外替代方案。這種監管環境正是國際犯罪網絡所利用的條件：合法的需求與有限的跨境監管形成了完美的配合。

未經授權的交易平台角色

這次行動的核心是一個未註冊且身份不明的加密貨幣交易所。該平台並非獨立運作，而是作為一個中心樞紐，犯罪組織在此處轉換被盜或洗錢的資金，處理客戶存款，並管理向多國同夥的資金流出。

這個匿名的交易所——在官方報告中仍未被識別——引發了對監管機構跨國監控能力的疑問，以及其對故意在系統外運作的平台的監控能力。

這次起訴對中國操作者和國際合規的意義

這次成功的起訴標誌著韓國當局在打擊跨國加密貨幣犯罪方面的轉折點。該案件證明，儘管存在監管漏洞，執法部門仍能追蹤複雜的數字資產流動，並跨境識別犯罪者。對於中國國民及其他司法管轄區的操作者來說，訊息很明確：即使是高級的方案最終也會留下追蹤痕跡，海關和金融調查人員都能追蹤。

此事件也凸顯了國際金融監管合作的重要性。中國犯罪集團能在多國運作多年，顯示單一國家的執法措施具有明顯的局限性。未來的起訴很可能越來越依賴韓國、中國及其他國家之間的協調行動，以打擊此類網絡的持續運作。

這次查獲的1億0700萬美元資產沒收及起訴，不僅是執法勝利，也證明國際加密貨幣行業面臨越來越大的壓力，必須實施更好的合規機制和透明度標準。