币圈說穿了，不是賭場，而是一場長期的修行。活得久遠，才算真贏家。賺快錢的念頭最容易把人埋進去。

我入局這個市場已經七年了。回想第一次操作，腦子完全被一夜暴富的故事洗腦，三天時間就把兩個月的工資賠得精光。那次慘痛的經歷教會我一個樸素的真理：在加密市場，能活下來本身就是勝利。尤其對資金量有限的散戶來說，妄想"一把翻身"往往就是送命。

去年我指導過一個新手，啟動資金1000美元，第一次交易時緊張得不行。我給他定了一條死規則：別琢磨快速暴利，先把遊戲規則吃透。三個月後他的帳戶長到28000美元，從沒爆過倉。有人說這是走運，其實是紀律的力量。

**資金分三層，才是防守的框架：**

核心倉位占比50%——這是定海神針。我只配置BTC和ETH這樣的頭部幣種，用定投的方式，短期漲跌波動都不管。熊市再跌，照樣按節奏買。這部分資產就像房子的地基，穩定了才談得上整體抗風險能力。

交易倉位占比30%——這是進攻的陣地。拿來做波段操作，可以配置一些有前景的二線主流幣，但必須遵循一個硬指標：單個幣種的頭寸不能超過交易倉位的20%。每一筆交易都要設定止損點，即便判斷失誤，虧損也鎖死在可控範圍以內。

備用倉位占比20%——這是應急資金。只在市場極度恐慌、出現黑天鵝事件時才動用。市場跌得越狠，反而是這部分資金的用武之地。