哪些州免徵社會安全稅？阿肯色州和其他40個州在2025年提供稅收減免

對美國退休人士而言，居住地點對他們實際保留的社會安全金收入具有重大影響。由於高達85%的福利可能受到聯邦稅收的影響，州級稅收則是額外的財務考量。好消息是：截至2025年，大多數美國州已選擇不對社會安全金收入徵稅。

當前格局：41個州和華盛頓特區提供稅收減免

阿肯色州領先一個不斷擴大的群體，2025年包括41個州加上華盛頓特區，免徵社會安全金福利的州所得稅。 這代表了國家的一大部分，反映出保護退休人士收入的趨勢日益擴展。

提供全額免稅的州完整名單包括：

阿拉巴馬州、阿拉斯加州、亞利桑那州、阿肯色州、加利福尼亞州、特拉華州、佛羅里達州、喬治亞州、夏威夷州、愛達荷州、伊利諾伊州、印第安納州、愛荷華州、堪薩斯州、肯塔基州、路易斯安那州、緬因州、馬里蘭州、麻薩諸塞州、密歇根州、密西西比州、密蘇里州、內布拉斯加州、內華達州、新罕布什爾州、新澤西州、紐約州、北卡羅來納州、北達科他州、俄亥俄州、奧克拉荷馬州、俄勒岡州、賓夕法尼亞州、南卡羅來納州、南達科他州、田納西州、德克薩斯州、維吉尼亞州、華盛頓州、威斯康星州、懷俄明州，以及華盛頓特區。

少數：仍徵稅的9個州

只有九個州仍對社會安全金福利徵稅：

• 科羅拉多州
• 康涅狄格州
• 明尼蘇達州
• 蒙大拿州
• 新墨西哥州
• 羅德島州
• 猶他州
• 佛蒙特州
• 西維吉尼亞州 (2026年開始逐步取消)

近期的變動使稅務情況更為有利。密蘇里州和內布拉斯加州在2024年取消了社會安全金稅收，而堪薩斯州則在年中通過立法停止徵稅。對於阿肯色州及類似免稅州的居民來說，這項豁免在退休期間提供了有意義的財務保障。

州別規定差異

細節因管轄區而異。例如，科羅拉多州已允許65歲及以上的居民全額扣除聯邦課稅的社會安全金福利。從2025年起，科羅拉多州將擴大此福利，適用於55-64歲，調整後的總收入限制為75,000美元 (個人)或95,000美元 (聯合申報)。在阿肯色州及其他免稅州的居民享有較簡單的稅務規劃，而徵稅州的居民則應評估自身的具體情況。

計算潛在節省額

非徵稅州的退休人士可以通過將其有效州稅率應用於社會安全金總收入來估算稅務節省。例如，一位年收入30,000美元、有效州稅率為5%的居民，每年可節省1,500美元。

整體影響相當可觀。密蘇里州的退休人士每年合計節省約$309 百萬美元，而內布拉斯加州居民則通過非徵稅政策保留約$17 百萬美元的福利。

總結

對於阿肯色州及其他40個免稅州的居民來說，社會安全金收入完全受到州稅的保護。 這使得這些地區在退休規劃方面具有財務優勢。即使在徵稅州，某些基於年齡或收入的扣除額也可能適用，因此在最終確定退休收入預估前，審查當前州的相關規定仍然至關重要。