什么是 Velvet？一文读懂 DeFAI 交易与链上资产管理生态

隨著 DeFi 生態持續擴張，用戶需要在多種協議、不同區塊鏈與複雜的流動性環境間操作。傳統 DeFi 工具雖提供豐富的金融功能，但使用門檻較高，往往要求用戶具備較強的鏈上操作經驗。

Velvet 嘗試透過 AI Agent 與自動化執行框架降低這些複雜性，讓用戶能以自然語言和意圖表達完成原本需多步驟操作的任務。

什麼是 Velvet？

作為結合人工智慧 (AI)、意圖驅動執行 (Intent-Based Execution)與鏈上資產管理功能的 DeFAI (Decentralized Finance + Artificial Intelligence)平台，Velvet 旨在協助用戶更輕鬆地完成鏈上交易、投資組合管理及資產配置。

Velvet 如何運作？

Velvet 的核心架構建立在 Intent-Based Execution（意圖驅動執行）模型上。

傳統 DeFi 交易通常要求用戶明確指定交易路徑與操作步驟，例如選擇交易對、決定路由方式、確認手續費與滑點參數。

Velvet 則採取不同做法。用戶只需表達最終目標，例如「將資產轉換為某種代幣」或「建立特定資產配置組合」，系統便會自動尋找最佳執行路徑。

整個流程主要包含以下幾個部分：

用戶提交意圖

用戶透過 Velvet 介面輸入目標，而非手動制定交易策略。

AI Agent 解析需求

AI 模組會識別用戶目標，並產生可執行的鏈上操作方案。

Solver 尋找最佳路徑

系統中的 Solver 網絡會分析不同流動性來源，找出最佳執行方式。

自動完成交易執行

交易透過聚合器與智慧路由系統完成執行，並盡可能降低成本與滑點影響。

這種模式讓用戶無需深入了解複雜的底層交易邏輯，即可完成鏈上操作。

Velvet Unicorn AI Framework 是什麼？

Velvet Unicorn（VU）是 Velvet 生態中的 AI Agent 框架。

Velvet Unicorn 的目標並非單純提供聊天機器人功能，而是建立能執行實際金融任務的智慧代理系統。

該框架包含多個不同角色的 Agent：

Research Agent

Research Agent 負責分析市場數據、鏈上活動與資產資訊，為後續決策提供參考依據。

Trading Agent

Trading Agent 負責根據用戶意圖執行交易策略，並調用相關協議完成操作。

Execution Agent

Execution Agent 將 AI 產生的決策轉換為實際鏈上交易指令。

Coordination Layer

協調層用於管理多個 Agent 之間的資訊交換與任務分配。

這種多代理架構讓不同 AI 模組能協同工作，從而提升執行效率與系統可擴展性。

Velvet Vault 如何實現鏈上資產管理？

Vault 是 Velvet 資產管理體系的重要組成部分。

Velvet Vault 可理解為鏈上的投資組合容器，讓用戶在非託管環境下管理多種數位資產。

與傳統基金不同，Vault 中的資產始終保留在智慧合約體系內，用戶可隨時查看持倉與策略配置。

Personal Vault

Personal Vault 面向個人用戶，允許建立專屬資產組合。

Shared Vault

Shared Vault 支援多位用戶共同參與同一投資組合。

這種模式能實現類似「鏈上跟單投資」的效果，讓用戶可以複製資產管理人的配置策略。

LP Token 機制

當用戶向 Vault 存入資產時，會獲得代表份額的 LP Token。

LP Token 可反映用戶在 Vault 中的權益比例，並用於贖回相應資產。

VELVET 代幣與 veVELVET 治理體系

VELVET 是 Velvet 生態系統的原生代幣。

該代幣承擔治理、激勵與生態價值分配等多項功能。

為了增強長期參與度，Velvet 引入了 veVELVET 模型。

什麼是 veVELVET？

用戶透過鎖定 VELVET 代幣獲得 veVELVET。

鎖定時間越長，獲得的治理權重通常越高。

治理功能

veVELVET 持有者可以參與協議治理提案與生態決策。

收益共享機制

部分協議收入可能透過治理機制分配給長期參與者，從而強化生態激勵。

長期激勵設計

veVELVET 體系旨在鼓勵長期參與而非短期投機行為，促進生態穩定發展。

Velvet 的主要應用場景

隨著 AI 與鏈上金融融合程度不斷提升，Velvet 的應用範圍也持續擴大。

AI 驅動交易

AI Agent 可輔助完成交易執行與策略優化。

投資組合管理

用戶能利用 Vault 管理多資產組合。

社交化資產管理

優秀管理者可建立公開 Vault，供其他用戶參與。

機構級 DeFi 服務

Velvet 的基礎設施能為機構提供自動化資產管理解決方案。

多鏈資產管理

平台支援跨鏈環境中的統一資產管理體驗。

Velvet 與傳統 DeFi 平台有什麼不同？

Velvet 的創新之處在於將 AI 作為用戶與 DeFi 協議之間的中間層，透過自動化與智慧化方式降低使用門檻。

Velvet 面臨的挑戰與限制

儘管 DeFAI 展現出廣闊的發展空間，但仍面臨若干挑戰。

AI Agent 的決策品質依賴於數據品質與模型能力。在複雜市場環境下，自動化系統仍可能出現執行偏差。

此外，多鏈環境的相容性、安全審計以及治理機制設計也會影響平台長期發展。

隨著 DeFAI 行業逐漸成熟，這些問題將成為整個賽道必須持續解決的重要課題。

總結

Velvet 是一個融合 AI Agent、Intent-Based Execution 與鏈上資產管理能力的 DeFAI 基礎設施平台。透過意圖驅動交易、智慧 Vault 與多代理 AI 框架，Velvet 試圖降低 DeFi 的使用複雜度，讓用戶能更輕鬆地管理數位資產與執行鏈上操作。隨著人工智慧與區塊鏈技術持續融合，類似 Velvet 的 DeFAI 平台正推動去中心化金融朝更智慧化與自動化的方向發展。

FAQs

Velvet 的核心功能是什麼？

Velvet 的主要功能包括意圖驅動交易、AI Agent 執行框架、鏈上資產管理 Vault、投資組合管理以及治理系統。

Velvet 是否託管用戶資產？

Velvet 採用非託管架構。用戶資產通常存放在智慧合約控制的 Vault 中，而非由中心化機構託管。

VELVET 代幣有什麼用途？

VELVET 主要用於協議治理、生態激勵、價值分配以及獲取 veVELVET 治理權等用途。

什麼是 Intent-Based Execution？

Intent-Based Execution 是一種用戶只需表達目標，無需制定具體執行路徑的交易模式，系統會自動尋找最佳方案完成操作。

Velvet Vault 與傳統基金有什麼區別？

Velvet Vault 基於區塊鏈智慧合約運行，具備透明、可驗證與非託管等特點，而傳統基金通常依賴中心化機構進行資產管理與運營。