Lummis відповідає Воррен, каже, що закон CLARITY має 16+ запобіжників незаконних фінансів

Сенаторка Синтія Ламміс заявила, що CLARITY Act містить більше ніж 16 захисних заходів проти незаконних фінансів, спростовуючи твердження, що законопроєкт створить лазівки для відмивання грошей та обходу санкцій.

Основні висновки:

• • Сенаторка Ламміс заявила, що CLARITY Act включає більше ніж 16 захисних заходів проти незаконних фінансів.
• • Сенаторка Воррен стверджувала, що законопроєкт у його поточному вигляді полегшить противникам використання криптовалюти для переміщення незаконних коштів.
• • Дебати відображають ширші розбіжності в Конгресі щодо балансу між регулюванням цифрових активів та боротьбою з відмиванням грошей і забезпеченням виконання санкцій.

Ламміс каже, що CLARITY Act містить більше ніж 16 захисних заходів проти відмивання грошей

Сенаторка США Синтія Ламміс (R-WY) спростувала критику Закону про чіткість ринку цифрових активів (CLARITY Act), заявивши, що законодавство включає більше ніж 16 положень, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей, обходом санкцій, фінансуванням тероризму та іншою незаконною фінансовою діяльністю. Її коментарі пролунали після того, як сенаторка США Елізабет Воррен (D-MA) стверджувала, що законопроєкт погіршить ці ризики.

Обмін думками між двома законодавицями відбувся після відповіді Воррен на звіт, який стверджував, що криптовалютна біржа стала основним каналом для незаконних іранських коштів. Воррен заявила, що звіт показує, як противники продовжують використовувати криптовалюту для переміщення мільярдів доларів, і стверджувала, що CLARITY Act послабить зусилля з припинення цих дій.

За словами сенаторки з Вайомінгу, у законодавство закладено більше ніж 16 захисних заходів проти незаконних фінансів. Спростовуючи твердження про прогалини в регулюванні, Ламміс послалася на розділи 201, 303 та 305 як конкретні механізми, спеціально розроблені для боротьби з відмиванням грошей, припинення обходу іноземних санкцій та нейтралізації незаконних фінансових мереж.

Хоча прихильники, такі як сенаторка Ламміс, називають ці заходи надійними запобіжниками, критики на чолі з сенаторкою Воррен стверджують, що рамки не заходять достатньо далеко. Противники стверджують, що поточне формулювання створює небезпечні «сліпі зони», оскільки не охоплює належним чином протоколи децентралізованих фінансів (DeFi) та криптовалютні мікшери.

CLARITY Act розширює правила боротьби з відмиванням грошей, повноваження щодо санкцій та інструменти для правоохоронних органів

Відповідно до CLARITY Act, розділ 201 поширить вимоги Закону про банківську таємницю (BSA) та боротьби з відмиванням грошей (AML) на брокерів, дилерів та біржі цифрових активів, розглядаючи їх як фінансові установи. Покриті фірми повинні будуть мати програми відповідності, оцінки ризиків, співробітників, відповідальних за дотримання вимог, навчання персоналу, незалежні аудити та звіти про підозрілу діяльність.

Розділи 303 та 305 посилять інструменти забезпечення виконання законопроєкту. Розділ 303 встановить нові санкційні повноваження, спрямовані на Іран та інших високоризикованих іноземних суб'єктів. Розділ 305 дозволить криптовалютним біржам та емітентам стейблкоїнів тимчасово заморожувати підозрілі незаконні кошти, поки правоохоронні органи отримують судові накази, та захистить фірми від цивільної відповідальності, коли вони діють добросовісно.

Посилаючись на звіт, який стверджує, що криптовалютна біржа стала головним центром для незаконних іранських коштів, Воррен заявила в X:

«Ще більше доказів того, що наші противники використовують криптовалюту для переміщення мільярдів. Закон про чіткість у його поточному формулюванні погіршить цю проблему.»

Законодавці продовжують обговорювати, чи забезпечує законопроєкт правильний баланс між встановленням регуляторної бази для цифрових активів та посиленням захисту від фінансових злочинів. Прихильники кажуть, що захід надає регуляторам та правоохоронним органам додаткові інструменти для боротьби з незаконними фінансами, тоді як критики стверджують, що законодавство має включати сильніші запобіжники.