Я щойно слідкував за цим випадком у Донґнаї і вважаю його досить тривожним. Не лише через суму 2.500 мільярдів в’єтнамських донгів, які були викрадені, а й через спосіб, яким була організована вся ця схема. Вперше правоохоронці затримали замовника — в’єтнамську дівчину — Nguyễn Thị Vân (, народжену у 1996 році ), яка сама інвестувала у побудову інфраструктури та керувала всією системою шахрайства з Камбоджі. Це свідчить про те, що схеми шахрайства вже не просто "запозичують" ідеї з-за кордону, а мають активну, системну організацію з боку самих в’єтнамців.

Зловживання залишаються звичними, але стали набагато більш витонченими. Злочинці створюють персонажів — студенток за кордоном, які активно додають у друзі та налагоджують романтичні стосунки з чоловіками з хорошим матеріальним становищем. Після здобуття довіри вони заманюють жертву взяти участь у "завданнях" — розміщувати замовлення на фальшивих торгових платформах, таких як Ozon або Mercado. Спочатку жертва отримує невеликі повернення грошей, щоб створити відчуття безпеки, але з ростом суми депозитів зловмисники починають вимагати додаткові платежі під приводом "системних помилок", "оновлення облікового запису", "відкриття прибутку"... І в кінцевому підсумку — повне заволодіння всіма коштами.

Найцікавіше — це спосіб обробки грошей. Після того, як їх обдурили, вони переправляють їх через багато банківських рахунків, навіть видаляють вже використані рахунки, щоб приховати сліди, а потім конвертують у USDT через посередників із Китаю. Це класична модель відмивання грошей останнім часом: фіат → проміжний рахунок → стабільна монета → трансграничні перекази. Така модель дуже важко відстежити.

Зараз поліція затримала 14 осіб (, з них 3 — керівників, 11 — співучасників ), і вилучила активів на суму понад 50 мільярдів донгів, включаючи автомобілі, землю, золото та майже 300 000 USDT. Однак ще 111 осіб, ідентифікованих, перебувають у розшуку.

Але я хочу поділитися кількома висновками з цього випадку:

По-перше, криптовалюта не є кореневою причиною шахрайства, але її активно використовують як інструмент для переказу грошей через її трансграничний характер і швидкість транзакцій.

По-друге, схеми "виконання завдань для заробітку онлайн", "розміщення замовлень з поверненням грошей", "інвестиції з високою прибутковістю" майже на 100% є пастками, якщо вимагають попереднього внеску.

По-третє, психологічний фактор — побудова емоцій, створення довіри — залишається найнебезпечнішою зброєю цих схем. Саме тому вони обирають метод "шахрайства через любов".

Ринок криптовалют стає більш зрілим, але водночас зростає й витонченість схем шахрайства. Ця історія знову нагадує: високий і незвичайний прибуток завжди супроводжується дуже великим ризиком, і коли гроші потрібно переказати у USDT або будь-який інший токен, можливість повернення майже зникає, якщо їх уже викрали. Якщо ви стикалися з подібними схемами, попереджайте інших і діліться, щоб уникнути пастки. Crypto — нейтральний інструмент, але спосіб його використання визначає результат.