З Південної Кореї до Китаю: Як $107 Мільйон у криптовалюті був відмитий через міжнародну злочинну мережу

Останні кримінальні справи у Сеулі виявили складну транснаціональну операцію з відмивання грошей, яка перемістила приблизно 107 мільйонів доларів (148,9 мільярдів корейських вон) у цифрових активів через скоординовану мережу, що охоплює Південну Корею, Китай та інші країни. Три громадянина Китаю були передані до прокуратури після того, як корейські митні органи викрили їхню незаконну схему, що виявила критичні вразливості у тому, як криптовалюта протікає через країни з суворими регуляторними рамками.

Анатомія багатонаціональної кримінальної операції

Злочинний синдикат діяв протягом тривалого періоду з вересня 2021 року по червень 2025 року, використовуючи прогалини між внутрішніми регуляціями та міжнародною природою ринків криптовалют. За даними розслідувань головного митного управління Сеула, зловмисники створили систему для отримання депозитів від клієнтів через китайські платіжні платформи WeChat та Alipay, а потім систематично переміщували ці кошти через лабіринт цифрових рахунків та фінансових установ.

Метод був розроблений для максимальної маскування: криптовалюта, куплена у кількох країнах, переводилася у цифрові гаманці, розташовані в Південній Кореї, конвертувалася у корейські вони і потім маршрутизувалася через численні внутрішні банківські рахунки. Фрагментація транзакцій через кілька точок дотику та юрисдикцій створювала рівні складності, що ускладнювало традиційний фінансовий моніторинг.

Як маскували транзакції: від операцій на косметологію до оплати навчання за кордоном

Щоб уникнути виявлення фінансовими регуляторами, злочинна організація приховувала потік незаконних коштів під виглядом легітимної міжнародної діяльності. Записи про транзакції позначалися як витрати на косметичні операції для іноземних пацієнтів або освітні витрати для закордонних студентів. Ця техніка вбудовування незаконних переказів у на перший погляд звичайні трансграничні платежі є поширеною вразливістю сучасних систем моніторингу.

Кожна трансакція була ретельно структурована так, щоб не перевищувати автоматичні пороги для позначення, а обсяг і розподілений характер транзакцій ускладнювали ручне виявлення. Висока складність цього підходу свідчить про технічну експертизу мережі і, можливо, попередній досвід роботи з фінансовими регуляторними системами.

Регуляторний парадокс Південної Кореї: чому існує цей розрив

Цей випадок висвітлює критичну проблему, з якою стикаються південнокорейські органи влади. Хоча країна запровадила обмеження на торгівлю для боротьби з незаконною діяльністю, ці правила неусвідомлено спонукали місцевих інвесторів звертатися до нерегульованих закордонних платформ. Відсутність завершеної всеохоплюючої рамки ринку криптовалют означає, що внутрішні регуляції залишаються фрагментованими і іноді суперечливими.

За останніми даними, у 2025 році з Південної Кореї було виведено приблизно 110 мільярдів доларів у криптовалютах — обсяг, безпосередньо пов’язаний із обмеженнями торгівлі, які змусили інвесторів шукати альтернативи за кордоном. Це регуляторне середовище створює саме ті умови, які використовують міжнародні злочинні мережі: легальну потребу у доступі у поєднанні з обмеженим контролем за трансграничними переміщеннями.

Роль несанкціонованих платформ обміну

У центрі цієї операції знаходилася незареєстрована та невідома криптовалютна біржа. Замість того, щоб діяти незалежно, ця платформа функціонувала як центральний вузол, де злочинна організація конвертувала викрадені або відмиті кошти, обробляла депозити клієнтів і керувала виводами до співучасників у кількох країнах.

Анонімність цієї біржі — яка досі залишалася невідомою у офіційних звітах — піднімає питання про здатність регуляторних органів контролювати платформи, що навмисне працюють поза системою, і про їхню здатність відслідковувати такі операції.

Що означає ця справа для китайських операторів і міжнародної відповідності

Успішне переслідування ознаменовує поворотний момент у підході південнокорейських органів до транснаціональної криптозлочинності. Цей випадок демонструє, що попри регуляторні прогалини, наполегливі правоохоронці все ж можуть простежити складні потоки цифрових активів і ідентифікувати зловмисників через кордони. Для громадян Китаю та операторів у інших юрисдикціях послання є чітким: навіть найскладніші схеми зрештою залишають сліди, за якими можуть простежити митні та фінансові слідчі.

Цей інцидент також підкреслює, чому міжнародне співробітництво між фінансовими регуляторами стало необхідним. Можливість китайської злочинної групи діяти протягом років у кількох країнах свідчить про обмеження односторонніх заходів. Майбутні переслідування, ймовірно, все більше залежатимуть від скоординованих дій між Південною Кореєю, Китаєм та іншими країнами, де такі мережі підтримують активну діяльність.

Захоплення на суму 107 мільйонів доларів і направлення до прокуратури — це не лише перемога правоохоронних органів, а й доказ того, що міжнародна індустрія криптовалют стикається з наростаючим тиском щодо впровадження кращих механізмів відповідності та стандартів прозорості.