Liquid Staking: Змусти свою крипто працювати, поки ти заробляєш винагороди

Розумне делегування — це революційний спосіб ефективно використовувати ваші криптоактиви. Замість того, щоб заморожувати гроші і втрачати доступ до них, з liquid staking ви отримуєте найкраще з обох світів: ваші активи залишаються доступними, поки ви отримуєте доходи. Ось як працює сучасне staking криптовалют.

Основи: що таке Staking криптовалют?

Staking криптовалют схоже на внесення грошей на ощадний рахунок, але набагато вигідніше. Коли ви стейкаєте криптовалюту, ви забезпечуєте безпеку блокчейн-мережі і отримуєте за це нагороди у нових монетах. Відмінність від традиційних ощадних рахунків? Немає банку, що посередницьки бере комісію — ви отримуєте всю нагороду безпосередньо.

Мережа Ethereum у вересні 2022 року зробила важливий перехід з Proof of Work (PoW) на Proof of Stake (PoS). Це стало справжнім проривом: енергоспоживання знизилося на 99,9%, і тепер кожен може брати участь у staking. Але у традиційному staking був один великий недолік: потрібно було замінувати щонайменше 32 ETH (приблизно €110.856 за поточним курсом) і чекати завершення staking.

Як Liquid Staking дає вам свободу з криптовалютами

Liquid staking працює інакше. Замість того, щоб повністю заморожувати активи, ви депонуєте їх у протокол liquid staking і отримуєте токенізовану версію — наприклад, stETH, якщо ви стейкаєте ETH. Цей похідний токен:

• Має таку ж цінність, як і ваш оригінальний актив
• Може вільно торгуватися і переказуватися
• Може бути використаний у інших DeFi-платформах
• Генерує одночасно нагороди за staking

Уявіть, що ви вносите 1 Ethereum. Ви отримуєте 1 stETH $1 Staked Ethereum(. Цей stETH можна одразу переказати на ваш гаманець, на біржу або в інший протокол. Тим часом ваш оригінальний Ethereum залишається заблокованим і працює на отримання нагород.

Чому Liquid Staking стрімко зростає

Найбільша перевага? Множинні доходи. Ви можете:

1. Заробляти нагороди за staking на вашому оригінальному внеску
2. Використовувати stETH як заставу для позик
3. Вкладати stETH у пули yield farming
4. Використовувати stETH у DeFi-протоколах

Це ідеальна система для тих, хто розуміє DeFi. Ваші активи, що заморожені, можуть працювати на вас у кількох напрямках.

Ще один великий плюс: гнучкість. Якщо ринок падає і потрібно вивести гроші — це можливо, без очікування завершення терміну staking. Це неможливо при традиційному staking, де доводиться чекати місяцями.

Ризики: що потрібно знати

Liquid staking не без ризиків. Основні:

Ризик де-пейджингу: stETH може втратити у ціні щодо ETH. Це сталося у 2022 році, коли stETH опустився нижче )###1 ETH(. Причина? Надлишкова пропозиція і паніка на ринку.

Ризик смарт-контрактів: ці протоколи працюють на коді. Якщо у коді є помилки, хакери можуть вкрасти ваші активи.

Slashings: валідатори, що роблять помилки, можуть втратити свої активи. Це може сильно вплинути.

Для новачків це здається складним. Але досвідчені трейдери можуть знайти тут привабливу віддачу.

Топ платформ для Liquid Staking

) Lido: Лідер ринку

Lido — найбільший провайдер liquid staking. На платформі можна стейкати:

• Ethereum (поточна ціна ETH: $3.33K)
• Solana ($144.22 за SOL)
• Polygon і Polkadot ($2.17 за DOT)
• Kusama ($7.52 за KSM)

Ви отримуєте токенізовані версії ###stETH, stSOL і т.д.###, які можна використовувати у понад 27 DeFi-додатках. Нагороди за staking — від 4,8% до 15,5%, залежно від активу. Lido бере 10% комісії за свої послуги.

Rocket Pool: Демократичніший варіант

Rocket Pool орієнтований виключно на Ethereum. Перевага? Вам потрібно внести лише 16 ETH замість 32. Ви отримуєте rETH у відповідь.

• Тільки staking: ~4,16% річного доходу
• Staking + запуск ноди: 6,96% плюс нагороди RPL

Це робить його більш доступним для малих інвесторів.

Tempus Finance: Створення стабільного доходу

Tempus орієнтований на користувачів, що цінують стабільність. Ви можете:

• зафіксувати майбутній ріст
• спекулювати на швидкості зростання
• надавати ліквідність і отримувати торгові комісії

Tempus безкоштовний, але ви платите за обмінні операції у пулі ліквідності.

Hubble Protocol: Позики під ваші стейкані активи

Hubble цікавий тим, що ви можете позичати проти своїх стейканих активів. Більше грошей — більше множення доходу. Можливий леверидж до 11x, але це збільшує ризики. Відсоткова ставка за позикою: 0,5%.

( Meta Pool: Liquid Staking на NEAR

Для власників NEAR пропонує Meta Pool liquid staking. Ви отримуєте stNEAR і заробляєте ~9,76% доходу. Платформа делегує ваші активи до 65 валідаторів. Виведення — 0,3%.

) OKTC Liquid Staking: Простий спосіб стейкати OKT

OKTC Liquid Staking пропонує зручний спосіб стейкати OKT. Ви отримуєте stOKT — KIP-20 токен, який можна вільно торгувати і використовувати в екосистемі OKTC.

Liquid Staking vs. Традиційний staking: що обрати?

Висновок: чи підходить вам Liquid Staking?

Liquid staking не для всіх. Якщо ви новачок — починайте з традиційного staking на біржі. Добре розумієте DeFi? Liquid staking відкриває двері до більшого доходу.

Криптовалютний ринок швидко розвивається. Те, що минулого року здавалося неможливим — заморожувати активи і одночасно їх використовувати — тепер реально. Але пам’ятайте: більша гнучкість — більший ризик. Зробіть домашню роботу, зрозумійте, що робите, і починайте тільки тоді, коли будете готові.

Часті питання

Чи безпечний liquid staking?
Не без ризиків. Токенізована версія може втратити у ціні, смарт-контракти можуть бути зламані, валідатори — втратити активи. Це слід робити досвідченим користувачам.

Скільки можна заробити з liquid staking?
Різниться. Доходність — від 4,16% до 15,5% на рік, залежно від платформи і активу. Це пасивний дохід, гарантій немає.

Чи можу я вивести гроші раніше?
Так, більшість протоколів дозволяють миттєве виведення. Можливо, доведеться заплатити комісію, але гроші не будуть заблоковані.

Який платформ найкращий?
Lido домінує за розміром і універсальністю. Rocket Pool краще для чистих Ethereum-ентузіастів. Обирайте залежно від ваших потреб.