Як скандал із корупцією у цифровому юані вплутав архітектора Яо Цяня та переформатував криптоіндустрію Китаю...

Китайські власті перетворили високопрофільну справу корупції з цифровим юанем колишнього регулятора Яо Цяня у демонстрацію того, як блокчейн може також викривати фінансові злочини.

Колишній архітектор цифрового юаня звинувачується у багатомільйонних криптовалютних хабарях

Китайські державні ЗМІ повідомили, що колишній посадовець центрального банку Яо Цян, колись ключовий архітектор цифрового юаня, отримав понад $8 мільйонів у криптовалютних хабарях, обіймаючи високі регуляторні посади. Однак та сама блокчейн-інфраструктура, яку він допоміг започаткувати, зрештою викрила його схему.

Державний телеканал CCTV детально описав цю справу 14 січня у документальному фільмі під назвою “Технології, що сприяють боротьбі з корупцією”. Детективи простежили 2 000 Ethereum, оцінених у приблизно 60 мільйонів юанів на пікових цінах, які були надіслані у 2018 році бізнесменом на гаманець, контрольований Яо.

За даними програми, Яо, колишній директор Інституту досліджень цифрової валюти при Народному банку Китаю, нібито використовував кілька фальшивих акаунтів і блокчейн-адрес для приховування хабарів щонайменше на 22 мільйони юанів ( (3,1 мільйона доларів)) у фіатних грошах, поряд із значними криптовалютними активами. Більше того, його звинувачують у використанні свого впливу на регулювання цифрових активів, таємно отримуючи вигоду з сектору.

Жорсткі гаманці та фальшиві акаунти викрили мережу хабарництва

Розслідування набуло обертів, коли слідчі виявили три апаратні гаманці у ящику в офісі Яо. Ці пристрої виглядали як звичайні USB-накопичувачі, але, за повідомленнями, зберігали криптовалюти на сотні мільйонів юанів.

“Ці три, здавалося б, незначні гаманці зберігали десятки мільйонів юанів,” — сказав Цо Жон, співробітник Центральної комісії з дисциплінарної перевірки, який працює у Комісії з регулювання цінних паперів Китаю. Однак прозорість блокчейну дозволила владі відновити потоки транзакцій із цих пристроїв.

Яо, за повідомленнями, вважав, що віртуальні валюти збережуть його діяльність анонімною. Однак слідчі застосували техніки блокчейн-форензіки для відтворення повних історій транзакцій і зв’язку вхідних коштів із його особистими гаманцями та моделями витрат.

У документальному фільмі показано, що Яо придбав віллу в Пекіні вартістю понад 20 мільйонів юанів за кошти, пов’язані з криптобіржами. Одна окрема виплата у 10 мільйонів юанів, конвертована з цифрових активів, стала ключовим доказом, що пов’язує активність у мережі з нерухомістю.

Влада простежила рух грошей через кілька шарів фальшивих акаунтів, контрольованих родичами та посередниками. Вони дійшли висновку, що бізнесмен Ван переказав 12 мільйонів юанів через компанію з інформаційних послуг у відповідь на регуляторні послуги, нібито надані Яо.

“Він вважав, що після створення кількох рівнів система стане більш ізольованою,” — сказав Ши Чанпін із Комісії з дисциплінарної перевірки міста Шаньвей. “Насправді, кілька сторін зробили ланцюг доказів більш повним.” Крім того, кожен додатковий посередник залишав додаткові записи для слідчих.

Хоча офіційні банківські рахунки Яо не показували явних аномалій, порівняння з урядовими базами даних виявило рахунки, відкриті під іншими ідентичностями, якими він таємно керував. Ці канали отримували великі перекази, які слідчі простежили через чотири рівні до рахунків фондів криптобірж.

Звідти влада пов’язала рух грошей із покупками нерухомості та операціями з технологічними сервіс-провайдерами. Це довело, що поєднання традиційної фінансової форензіки з аналітикою у мережі може розкрити навіть складні схеми приховування.

Підлеглий створював криптовалютні канали для хабарів

Слідчі визначили Джянь Гоціна, довготривалого підлеглого Яо, як ключового посередника у підозрюваній мережі хабарів у криптовалюті в Китаї. Джянь супроводжував Яо від Народного банку до регулятора цінних паперів і допомагав керувати цифровими платежами його начальника.

“Я створив адресу для переказів, куди люди надсилали монети, а потім переводив їх на особистий гаманець Яо Цяня,” — зізнався Джянь у програмі. Він визнав, що особисто отримував вигоду, сприяючи цим транзакціям із криптовалютами.

У 2018 році Джянь познайомив бізнесмена Чжаня з Яо. Використовуючи свій регуляторний вплив і репутацію у галузі, Яо нібито допоміг компанії Чжаня випустити токени та залучити 20 000 Ethereum через криптовалютну біржу, у відповідь отримавши 2 000 Ethereum як оплату.

“Яо Цянь має великий вплив у галузі через свою посаду,” — сказав Джянь слідчим. Більше того, він пояснив, як регуляторна влада може бути перетворена у привілейований доступ до каналів випуску токенів і ліквідності на ринках цифрових активів.

Крім криптовалют, прокурори задокументували, що Яо приймав дорогі подарунки, організовував розкішні бенкети, втручався у найм співробітників і керував контрактами на закупівлю програмного забезпечення під час роботи у Комісії з регулювання цінних паперів Китаю. Ці схеми відповідають ширшому розслідуванню корупції у регуляторах цінних паперів щодо зловживань службовим становищем.

Розслідування також зазначило, що Яо займався суєвір’ям, що є серйозним ідеологічним порушенням за правилами Комуністичної партії. Його нібито встановлювали стосунки з особами, яких описували як “ключові цілі навчання” для незаконної діяльності, що свідчить про навмисні зусилля створити захисну мережу.

Дисципліна партії, прокуратура та уроки для контролю криптовалют

Яо був виключений із Комуністичної партії Китаю у листопаді 2024 року і переданий до кримінального переслідування. Однак слідчі підкреслили, що справа виходить за межі окремих зловживань, ставши моделлю для майбутнього контролю цифрових активів.

Влада заявила, що вони досягли “взаємного підтвердження та замкнутого кола доказів”, поєднавши дані блокчейну, реєстри нерухомості, банківську інформацію та внутрішні файли дисциплінарної служби партії. Такий інтегрований підхід перетворив справу хабарів Яо Цяня у орієнтир для подібних розслідувань.

Офіційні особи наголосили, що “криптовалюція без можливості її виведення — марна справа — коли віртуальні активи зрештою стають реальними, їх справжня природа легко викривається.” Більше того, незавершена вілла, яку Яо придбав за криптовалюту, стала потужним фізичним символом його нібито неправомірних дій.

Нерухомість, яка ще будувалася, коли його затримали, пов’язала роки цифрових переказів із матеріальним активом. Однак скандал не зупинив ширших зусиль Пекіна щодо регулювання та використання систем блокчейн-платежів.

Стратегія цифрового юаня залишається актуальною, незважаючи на високопрофільний скандал

Незважаючи на скандал із корупцією з цифровим юанем, амбіції Китаю щодо центральної банківської цифрової валюти залишаються цілісними. Народний банк Китаю мав запустити нову систему 1 січня, яка дозволить комерційним банкам нараховувати відсотки на балансах гаманців e-CNY.

Ця політика спрямована на подолання структурних проблем у впровадженні цифрового юаня. До листопада 2025 року через систему було проведено 3,48 мільярдів транзакцій на суму 16,7 трильйонів юанів. Однак вона все ще значно поступається приватним гігантам платежів Alipay і WeChat Pay, які разом контролюють понад 90% ринку мобільних платежів у Китаї.

Для регуляторів справа Яо ілюструє як ризики, так і можливості, що створює державна підтримка цифрових грошей. З одного боку, корупція у апаратних гаманцях і складні фальшиві структури можуть сприяти прихованим операціям. З іншого — прозорість блокчейну надає потужні інструменти для виявлення, простеження та переслідування правопорушень.

Підсумовуючи, падіння Яо Цяня стало тестовим випадком для того, як Китай балансуватиме інновації у цифровій валюті з жорстким політичним контролем і боротьбою з корупцією, формуючи майбутній курс своєї фінансової технологічної системи.