Індія посилює вимоги до KYC для криптовалют, оскільки Нігерія пов’язує торгівлю з податковими ідентифікаторами

Джерело: CryptoTale Оригінальна назва: Індія посилює KYC для крипто, Нігерія пов’язує торгівлю з податковими ID Оригінальне посилання:

Основні оновлення

• Індійське FIU посилює KYC для крипто з перевірками селфі в реальному часі, а також логами геолокації, часу та IP.
• Правила забороняють ICO та блокують міксери/тумблери для посилення відслідковуваності транзакцій зараз.
• Нігерійська NTAA 2025 пов’язує криптоторгівлю з податковими ID (TIN/NIN) через звіти VASP.

Індія та Нігерія запровадили жорсткіші правила відповідності для сектору криптовалют. Індійське Управління фінансової розвідки (FIU) наказало проводити глибшу ідентифікацію користувачів для бірж з метою протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Нігерія запустила модель на основі оподаткування, яка пов’язує транзакції з цифровими активами з податковими записами платників податків у рамках національної реформи.

Посилена структура KYC в Індії

Індійське Управління фінансової розвідки оновило свої правила відповідності крипто 8 січня. Нові рекомендації вимагають від бірж підтверджувати користувачів за допомогою селфі в реальному часі. Користувачі повинні моргнути під час перевірки, щоб довести, що особа реальна. FIU також вимагає більш надійних даних для відслідковування під час реєстрації.

Геолокація, додаткові ID-документи та перевірки банківського рахунку

За оновленою структурою, біржі повинні записувати географічні координати користувача. Платформи також мають фіксувати дату і час перевірки. FIU вимагає збирати IP-адресу, яку використовували під час реєстрації. Ці дані мають посилити аудиторські сліди та зменшити ризики шахрайства, пов’язаного з викраденими особистими даними або синтетичними акаунтами.

В Індії вже вимагається номер постійного облікового запису (PAN) для доступу до крипто. Тепер FIU вимагає додаткові документи понад PAN. Біржі повинні збирати паспорт, водійські права, карту Aadhaar або виборчий ID. Платформи також мають збирати мобільні номери та електронні адреси.

FIU також посилило процедури підтвердження банківських даних. Біржі повинні підтверджувати власність на банківський рахунок через метод “пінг-капання”. Це передбачає відправлення повертаємого платежу в 1 рупію для підтвердження рахунку. Цей крок підтверджує, що банківські дані співпадають з записом клієнта.

Клієнти з підвищеним ризиком піддаються більш строгому контролю відповідно до правил. Потрібна посилена перевірка для користувачів, пов’язаних з податковими гаванями, юрисдикціями, пов’язаними з FATF, та політично значущими особами. Деякі неприбуткові організації також потрапляють до категорії високого ризику.

Обмеження продуктів та обов’язки платформ

Правила FIU в Індії також обмежують певні крипто-продукти. Біржі не можуть підтримувати первинні пропозиції монет або токенів, оскільки ці пропозиції не мають обґрунтованої економічної логіки і несуть підвищені ризики відмивання грошей та фінансування тероризму.

Інструменти приватності також безпосередньо цілиться оновленою структурою Індії. Біржі заборонено використовувати або активувати тумблери та міксери. Ці інструменти можуть приховувати сліди транзакцій і послаблювати відслідковуваність. FIU має намір блокувати системи, створені для зроблення крипто-потоків невідслідковуваними.

Усі платформи повинні зареєструватися в FIU для роботи відповідно до правил. Біржі зобов’язані повідомляти про підозрілі торги та транзакції. Вони мають зберігати дані користувачів протягом п’яти років відповідно до рекомендацій. Структура ставить крипто-платформи під обов’язки звітності, подібно до інших регульованих фінансових організацій.

Індія залишається обережною щодо крипто, хоча її дозволено торгувати у регульованій формі. Країна класифікує крипто як віртуальні цифрові активи відповідно до Закону про податки з доходів 1961 року. VDAs можна торгувати громадянам на платформах, схвалених FIU. Але крипто не є законним платіжним засобом.

Модель відповідності Нігерії, орієнтована на податки

Нігерія обрала інший шлях відповідності, зосереджений на податковій звітності. Країна запроваджує контроль за крипто через системи ідентифікації, а не через блокчейн-нагляд. За новими податковими реформами Нігерії, постачальники крипто-послуг повинні зв’язувати транзакції з податковими ідентифікаційними номерами.

Ця структура набрала чинності 1 січня відповідно до Закону про адміністрування податків Нігерії 2025 року. Вона вимагає від постачальників послуг віртуальних активів подавати регулярні звіти податковим органам. Звіти мають містити характер і вартість транзакцій, що були здійснені. Також потрібно включати дані про особу клієнта, такі як ім’я та контактна інформація. Податкові ID є обов’язковими у звітах, з NIN, якщо застосовуються закони про ідентифікацію.

Закон дозволяє податковим органам запитувати додаткову інформацію у крипто-постачальників. Він також передбачає збереження даних клієнтів і транзакцій у довгостроковій перспективі. VASP зобов’язані обмінюватися інформацією про транзакції з податковими органами та FIU. Це також розширює вимоги AML до точки контролю за податками.