Таїланд рухається до відстеження потоків криптовалют і золота у реальному часі

Джерело: CryptoTale Оригінальна назва: Таїланд рухається до відстеження потоків крипто та золота в режимі реального часу Оригінальне посилання: Уряд Таїланду наказав посилити фінансовий контроль, спрямований на торгівлю золотом та цифровими активами. Прем’єр-міністр Анутін Чарнівіріакул та міністр фінансів Екніті Нітитханпрапас очолили цю ініціативу для боротьби з сірою грошовою масою, посилення контролю за капіталом та посилення нагляду. Влада діяла після виявлення прогалин, які використовують кримінальні мережі, за допомогою інтегрованих систем даних та більш жорстких інструментів правозастосування.

Централізовані дані стають основою правозастосування

У центрі стратегії — національне Бюро даних, яке має з’єднати фінансові записи різних агентств. За словами чиновників, бюро буде з’єднувати банки, трейдерів з золото, криптоплатформи та регуляторів через системи Open API. Ця структура дозволяє владі бачити транзакції у сферах золота, готівки, іноземної валюти, електронних гаманців та цифрових активів у єдиній системі.

Зазначається, що бюро не створює нову агенцію. Замість цього воно централізує доступ до даних, щоб закрити сліпі зони між існуючими регуляторами. Влада планує моніторити підозрілі активності у майже реальному часі, а не покладатися на затримки у звітності.

Ці зміни демонструють прагнення Таїланду до безперервного фінансового нагляду, а не до фрагментованого застосування правил. За словами Міністерства фінансів, слідчі будуватимуть профілі ризику, що відстежують потоки грошей під час переміщення коштів між активами. В результаті, кримінальні синдикати матимуть менше можливостей використовувати регуляторні прогалини.

Однак, інтеграція даних також пов’язана з ширшим управлінням капітальними потоками. Чиновники вважають, що єдине моніторинг може допомогти виявити аномальні потоки, що впливають на стабільність валюти. Це сприяє посиленню контролю за ринком золота, який регулятори вважають ключовою точкою тиску.

Торгівля золотом привертає більш жорсткий регуляторний фокус

Торгівля золотом стала основним напрямком через масштаб і ліквідність ринку. Влада наказала Анти-монейлондруїнговому офісу зменшити суму, що викликає обов’язкову звітність щодо покупок золотих злитків. Раніше повідомлялося лише про покупки понад два мільйони бат.

З новими правилами чиновники прагнуть зупинити “смурфінг” — коли люди розбивають великі суми грошей на багато дрібних покупок, щоб уникнути виявлення. Вони зазначають, що фізичне золото може приймати великі суми грошей із мінімальним розкриттям. Ця особливість зробила золото привабливим посередником для відмивання коштів.

Онлайн-торгівля золотом також піддається новому контролю. Податкова служба вивчає спеціальний бізнесовий податок для платформ, що пропонують торгівлю золотом без фізичної доставки. Крім того, постачальники послуг повинні вести суворіші облікові записи та мати спеціальні рахунки для аудиту.

Проблеми з валютою ще більше посилюють посилення контролю. За даними Reuters, потоки, пов’язані з золотом, сприяли незвичайній силі бату. Бат зріс приблизно на 10,3 відсотка у 2025 році, створюючи тиск на експортерів та бізнеси, пов’язані з туризмом.

Губернатор Банку Таїланду Вітай Ратанакорн заявив, що торгівля золотом через застосунки, прив’язані до бату, спотворює потоки іноземної валюти. Влада планує щоденні обмеження на операції з іноземною валютою, встановлені на рівні 800 000 бат на особу. Ці заходи безпосередньо пов’язують контроль за золотом із цілями контролю капіталу.

Надзор за крипто розширюється під правилом подорожі

Цифрові активи тепер підпадають під той самий рамковий механізм правозастосування. Комісія з цінних паперів та бірж Таїланду отримала наказ строго виконувати Правило подорожі. Це правило вимагає від постачальників цифрових активів ідентифікувати як відправників, так і отримувачів у переказах між гаманцями.

Зазначається, що це правило скасовує анонімність, на яку раніше покладалися нелегальні актори. Біржі, брокери та постачальники послуг повинні посилити перевірки особистості та системи звітності. Чиновники прагнуть запобігти тому, щоб криптовалюта стала альтернативним шляхом втечі від контролю, оскільки посилюється нагляд за золотом.

Прем’єр-міністр Анутін охарактеризував цю стратегію як охоплюючу як сучасні, так і традиційні канали. Він заявив, що влада має вирішувати цифрові загрози та кримінальні злочини разом. Уряд координує зусилля з Банком Таїланду, AMLO та Податковою службою.

За даними Таїландської асоціації торговців золотом, загальний обсяг торгівлі золотом минулого року склав близько 10 трильйонів бат. Щоденні обсяги іноді перевищували обіг фондової біржі, а угоди з золотом становили понад половину торгівлі доларами під час піків.

Основні дилери з золота, що становлять приблизно 90 відсотків ринку, планують оновити платформи для розрахунків у доларах. Очікується, що цей перехід зменшить тиск на бат, зберігаючи при цьому більш жорсткий контроль за активами.

Посилення контролю в Таїланді об’єднує управління даними, регулювання золота та нагляд за крипто у єдину структуру правозастосування. Влада прагне блокувати нелегальні потоки, закриваючи прогалини між фізичними активами, цифровими платформами та валютними ринками.