Глибоке занурення: чому KIE виділяється серед ETF сектору страхування

Вивчення ландшафту страхових ETF

Шукаєте систематичний доступ до сектору страхування? ETF State Street SPDR S&P Insurance (KIE) є переконливим пасивним інвестиційним інструментом для тих, хто прагне отримати доступ до сегменту Фінанси - Страхування без вибору окремих акцій. З моменту свого запуску 8 листопада 2005 року цей біржовий фонд залучає інвесторів, які цінують прозорість, податкову ефективність і нижчі витрати, що надає пасивне управління.

Індустрія страхування наразі входить до числа найкращих секторів за показниками Zacks, посідаючи місце у топ-13% з 16 широких класифікацій галузей. KIE відстежує індекс S&P Insurance Select Industry Index, який охоплює компонент страхування у більш широкому індексі S&P Total Market Index, забезпечуючи всебічне представлення ринку.

Більш детальний огляд показників продуктивності

За останні 12 місяців (станом на 5 січня 2026 року), KIE приніс дохід у розмірі 7.69%, хоча з початку року він зазнав зниження на 1.08%. Фонд коливався між $53.63 і $61.12 за останні 52 тижні, демонструючи помірну волатильність у цьому захисному секторі.

З точки зору ризику, KIE має бета-коефіцієнт 0.69 і стандартне відхилення 17.04% за трирічний період, що робить його інструментом із середнім рівнем ризику. З приблизно 55 окремими активами фонд ефективно зменшує концентраційний ризик, зберігаючи при цьому фокусовану експозицію.

Вартість та генерування доходу

Операційні витрати становлять лише 0.35% на рік, що робить KIE одним із найекономічніших варіантів у просторі страхових ETF. Окрім потенціалу капітального зростання, інвестори отримують 12-місячний зворотний дивідендний дохід у розмірі 1.59%, що додає дохідний компонент до їхніх активів.

Конструкція портфеля та ключові активи

Зараз керує активами понад $579.35 мільйонів, KIE майже на 100% інвестований у сектор Фінанси. Найбільша позиція у портфелі — Lemonade Inc (LMND), що становить приблизно 3.01% активів, а також Brighthouse Financial Inc (BHF) та White Mountains Insurance Gp (WTM), які формують верхню частину рейтингу. 10 найбільших позицій разом становлять приблизно 22.09% загальних активів під управлінням.

Порівняльний аналіз: KIE проти конкурентних фондів

При оцінці експозиції до сектору страхування інвестори повинні розглянути альтернативні варіанти. ETF Invesco KBW Property & Casualty Insurance (KBWP) відстежує індекс KBW Nasdaq Property & Casualty з активами у розмірі $287.73 мільйонів і аналогічною ставкою витрат 0.35%. ETF iShares U.S. Insurance (IAK), який слідкує за індексом Dow Jones U.S. Select Insurance, має активи у розмірі $492.20 мільйонів, але з трохи вищою ставкою витрат 0.38%.

Висновок щодо інвестицій

З рейтингом ETF Zacks 3 (Hold), KIE заслуговує на увагу для основних портфельних розподілів, що шукають участь у секторі страхування. Поєднання низьких витрат, диверсифікованих активів і стабільного дивідендного доходу робить його надійною базовою позицією для довгострокових інвесторів, які цінують стабільність і податкову ефективність у сфері страхування.