Іран і Північна Корея використовують! Стейблкоїни стають основним віртуальним активом для нелегальних операцій, сума шахрайств досягла 51 мільярда доларів США

Автор: HIBIKI, Крипто Місто

FATF: стабільні монети — основний вибір для нелегальних операцій Згідно з останнім 42-сторінковим звітом Групи з боротьби з відмиванням грошей (FATF), стабільні монети є найпопулярнішим віртуальним активом у нелегальних операціях (включаючи ухилення від санкцій), учасниками яких є країни, такі як Іран і Північна Корея, тому закликається до більш суворого регулювання випуску стабільних монет. FATF ще в січні цього року заявила, що стабільні монети займають більшу частину обсягів транзакцій у нелегальній діяльності в блокчейні. Організація оцінює, що у 2024 році сума нелегальних операцій з використанням стабільних монет, пов’язаних із шахрайством та обманом, становитиме приблизно 51 мільярд доларів США.

Північна Корея та Іран активно використовують стабільні монети FATF додатково пояснила, що організації, такі як Лазарівська група з Північної Кореї, використовують стабільні монети для закупівлі військового обладнання; іранські сили Ісламської революційної гвардії також використовують стабільні монети для отримання безпілотних літальних апаратів та їхніх компонентів; терористичні організації та наркокартелі масово покладаються на Tether ($USDT) та USDC для переказу коштів і відмивання грошей. 2 липня 2025 року емітент USDT, Tether, здійснив найбільше в історії блокування активів, пов’язаних з Іраном, заблокувавши 42 криптогаманці, понад половина з яких мають значний зв’язок із місцевою біржею Nobitex. Як глобальний орган, що встановлює стандарти боротьби з відмиванням грошей у міжнародному масштабі, FATF зазначає, що стабільні монети мають характеристики цінової стабільності та високої ліквідності, тому легко стають інструментом для переказу коштів злочинцями.

Недогаманці — вразливість, нелегальні операції з стабільними монетами досягли рекордних показників У своєму останньому звіті за березень 2026 року FATF знову попереджає, що стабільні монети, прив’язані до долара США, вже стали ключовим інструментом у нелегальній фінансовій діяльності. Організація цитує звіт компанії Chainalysis, що у 2025 році обсяг нелегальних операцій з віртуальними активами сягнув 154 мільярдів доларів, з яких 84% припадає на стабільні монети, що суттєво відрізняється від нелегальних операцій 2020 року, переважно з Bitcoin.

Джерело: Chainalysis ｜ У 2025 році обсяг нелегальних операцій з віртуальними активами сягнув 154 мільярдів доларів, з яких 84% — стабільні монети

Крім того, за даними звіту TRM Labs, опублікованого в середині лютого, нелегальні суб’єкти у 2025 році отримали 141 мільярд доларів стабільних монет, що є найвищим показником за п’ять років. Звіт зазначає, що минулого року загальна активність із стабільними монетами кілька разів перевищувала 1 трильйон доларів щомісяця, а діяльність, пов’язана з санкціями, становила 86% від нелегальних потоків віртуальних активів. Звіт підкреслює, що зловмисники часто використовують міжланцюгові технології, децентралізовані біржі та позаінтеграційні брокери для приховування джерел фінансування. FATF зазначає, що основною вразливістю є транзакції через бездепозитні гаманці, які здійснюються у середовищі без належного контролю AML, що ускладнює регуляторам відстеження геолокації та реальних бенефіціарів.

Джерело: Звіт FATF ｜ Звіт FATF вказує, що транзакції у бездепозитних криптогаманцях є ключовою вразливістю

Ринкова капіталізація стабільних монет перевищила 300 мільярдів доларів, необхідне посилення регулювання Варто зазначити, що FATF не закликає повністю заборонити стабільні монети, але наполягає на тому, щоб країни застосували заходи AML до їхніх випускників та посередників. FATF рекомендує емітентам стабільних монет використовувати функції смарт-контрактів для контролю, створювати списки дозволених та заборонених адрес для обмеження транзакцій з певними гаманцями. Випускники повинні мати можливість у будь-який час блокувати, заморожувати або знищувати підозрілі стабільні монети на вторинному ринку. Для вирішення міжнародних операційних викликів FATF закликає країни створювати міжнародні регуляторні органи для обміну інформацією та спільного контролю. Зараз глобальна ринкова вартість стабільних монет перевищує 300 мільярдів доларів. Зі зростанням їхнього застосування та глибокою інтеграцією з традиційними фінансами, FATF вважає, що регуляторні органи повинні швидко діяти та впроваджувати інструменти блокчейн-аналітики, щоб швидко закрити прогалини у регулюванні та відповідності.