สำนักงานกำกับดูแลการเงินของสหราชอาณาจักร (UK Financial Conduct Authority) ได้รับคำสั่งยึดทรัพย์มูลค่า 452,286 ปอนด์ เพื่อดำเนินการกับ Daniel Pugh ผู้ต้องขังในคดีฉ้อโกง ซึ่งดำเนินโครงการ Ponzi มูลค่า 1.3 ล้านปอนด์ในเมือง Devon โดยใช้โฆษณาบน Facebook คำสั่งดังกล่าวได้รับอนุมัติที่ศาล Southwark Crown Court เมื่อวันที่ 5 มิถุนายน Pugh วัย 36 ปี ปัจจุบันรับโทษจำคุก 7 ปี 6 เดือน หลังถูกตัดสินว่ามีความผิดฐานสมคบคิดเพื่อฉ้อโกง และกระทำความผิดเกี่ยวกับการส่งเสริมทางการเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตหลายกระทง คำสั่งยึดทรัพย์กำหนดให้เงินที่กู้คืนได้ถูกนำไปชดเชยให้แก่นักลงทุน 238 ราย ที่ถูกหลอกให้เชื่อว่าจะได้รับผลตอบแทนพิเศษผ่านกองทุน Imperial Investment Fund ที่เป็นเท็จคดีนี้สะท้อนถึงแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องของการฉ้อโกงการลงทุนออนไลน์ที่สร้างขึ้นจากการตลาดบนโซเชียลมีเดียและข้ออ้างการเทรดปลอมที่มุ่งเป้าไปยังผู้บริโภครายย่อย
โฆษณา Facebook และข้ออ้างการเทรดปลอมขับเคลื่อนแผน
ตามรายงานของ FCA Pugh ดำเนินการกองทุน Imperial Investment Fund ที่เป็นการหลอกลวงเป็นส่วนใหญ่จากห้องนอนของตนใน Devon โดยมุ่งเป้าให้นักลงทุนผ่านโฆษณาบน Facebook และการโปรโมตออนไลน์ แผนดังกล่าวดึงดูดนักลงทุน 238 ราย ซึ่งถูกสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนอันยอดเยี่ยมซึ่งกล่าวอ้างว่าเกิดจากการเทรดในตลาดการเงิน นักลงทุนได้รับข้อเสนอผลตอบแทน 1.4% ต่อวัน 7% ต่อสัปดาห์ หรือ 350% ต่อปี ตามเอกสารยื่นต่อศาลของ FCA ในช่วงก่อนหน้านี้ มีเพียงราว 19% ของเงินที่นักลงทุนส่งมาจริงๆ ถูกนำไปเทรด
FCA ระบุว่าการดำเนินการดังกล่าวทำงานได้อย่างมีลักษณะเป็น Ponzi scheme อย่างแท้จริง โดยเงินที่ไหลเข้าจากนักลงทุนถูกนำมาใช้เพื่อรักษาภาพลวงตาว่ามีกำไร และเพื่อสนับสนุนการถอนเงิน มากกว่าที่จะสร้างผลตอบแทนจากการเทรดอย่างถูกต้องตามกฎหมาย Pugh ได้รับเงินจากแผนประมาณ 96,000 ปอนด์ด้วยตนเอง และนำเงินบางส่วนไปใช้จ่ายส่วนตัว รวมถึงเสื้อผ้าระดับดีไซเนอร์ ร้านอาหาร และการถอนเงินสด
Steve Smart กรรมการผู้จัดการฝ่ายบังคับใช้การกระทำความผิดและกำกับดูแลตลาดของ FCA กล่าวว่า “การต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินเป็นสิ่งที่มีความสำคัญสูงสำหรับ FCA และข้อความของเราถึงผู้กระทำการหลอกลวงอย่าง Pugh นั้นชัดเจนและดังมาก เราจะทำทุกอย่างเท่าที่อยู่ในอำนาจของเราที่จะปฏิเสธไม่ให้พวกเขาได้รับผลกำไรจากอาชญากรรมของตน”
His Honour Judge Weekes ระหว่างการพิพากษา ระบุว่า “แผนดังกล่าวเกี่ยวข้องกับการฝ่าฝืนกรอบกำกับดูแลอย่างต่อเนื่องและด้วยความรู้” ผู้พิพากษายังกล่าวถึงผลกระทบที่ยังคงอยู่กับเหยื่อเกินกว่าความสูญเสียทางการเงิน รวมถึงความอับอายและความทุกข์ทางอารมณ์
FCA กำหนดเส้นตายชดเชยเหยื่อครั้งสุดท้าย
หาก Pugh ไม่ชำระเงินตามคำสั่งยึดทรัพย์ภายใน 3 เดือน เขาจะต้องเผชิญกับโทษจำคุกเพิ่มเติมได้ถึง 4 ปี 9 เดือน FCA ระบุว่ากระบวนการยึดทรัพย์เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในวงกว้างเพื่อกู้คืนเงินให้แก่เหยื่อจากแผนการลงทุนที่ไม่ได้รับอนุญาต หน่วยงานกำกับดูแลยังออกคำเชิญครั้งสุดท้ายให้เหยื่อที่เหลือเข้ามาแสดงตัวก่อนวันที่ 30 มิถุนายน 2026 เงินทั้งหมดที่กู้คืนได้จากคำสั่งยึดทรัพย์จะถูกนำไปชดเชยเหยื่อตาม Compensation Order อีกฉบับที่ศาลออก
หน่วยงานกำกับดูแลยืนยันว่า มีบุคคลอีกหนึ่งคนที่เกี่ยวข้องกับแผนดังกล่าวยังคงเป็นผู้หลบหนีอยู่ในความเกี่ยวข้องกับความผิด
การฉ้อโกงการลงทุนบนโซเชียลมีเดียขยายตัวทั่วโลก
คดีนี้สะท้อนแนวโน้มระดับโลกที่ใหญ่กว่ามากเกี่ยวกับการฉ้อโกงทางการเงินที่ถูกกระจายผ่านสื่อดิจิทัล การหลอกลวงด้านการลงทุนเพิ่มมากขึ้นโดยมักเริ่มต้นจาก Facebook, Instagram, WhatsApp, Telegram, TikTok, แอปหาคู่ และแพลตฟอร์มออนไลน์อื่นๆ ที่ผู้กระทำผิดสามารถเข้าถึงผู้ลงทุนรายย่อยจำนวนมากได้อย่างมีต้นทุนต่ำ หน่วยงานกำกับดูแลของสหราชอาณาจักร สหรัฐอเมริกา ออสเตรเลีย สิงคโปร์ และยุโรป ต่างรายงานว่าเกิดการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญของการฉ้อโกงการลงทุนออนไลน์หลังจากบูมการลงทุนของผู้บริโภคในช่วงยุคระบาด
ตามศูนย์รับแจ้งเหตุอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตของ FBI (Internet Crime Complaint Center) การฉ้อโกงการลงทุนกลายเป็นหมวดหมู่อาชญากรรมทางไซเบอร์ที่มีต้นทุนสูงที่สุดในสหรัฐอเมริกาตลอดปี 2025 โดยก่อให้เกิดความสูญเสียที่รายงานแล้วเป็นมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์สหรัฐ หน่วยงาน National Crime Agency ของสหราชอาณาจักรและ FCA ได้เตือนซ้ำแล้วซ้ำอีกว่า โซเชียลมีเดียกำลังทำหน้าที่เป็นหนึ่งในช่องทางการกระจายที่ใหญ่ที่สุดสำหรับการหลอกลวงทางการเงิน
ผู้กระทำการหลอกลวงมักใช้เทคนิคที่คล้ายกัน ได้แก่ ภาพหน้าจอการเทรดปลอม การตลาดไลฟ์สไตล์หรูหรา เนื้อเรื่องการเทรดคริปโต คำรับรองที่สร้างด้วย AI สัญญาผลตอบแทนการันตี การสนับสนุนจากคนดังปลอม และการเสนอการลงทุนแบบกดดันสูง FCA เตือนผู้บริโภคโดยเฉพาะว่า ผลตอบแทนที่ฟังดู “ดีเกินจริง” มักเป็นสัญญาณของการกระทำที่เป็นการหลอกลวง
คดีของ Pugh ยังสะท้อนถึงความพยายามบังคับใช้กฎหมายที่กว้างขึ้นของ FCA หน่วยงานระบุว่าในช่วง 6 เดือนก่อนหน้านั้นได้ยืนยันการตัดสินลงโทษทางอาญากับบุคคล 6 คน สำหรับความผิดที่รวมถึงการฉ้อโกง การซื้อขายโดยใช้ข้อมูลวงใน และการฟอกเงิน การบังคับใช้ด้านอาชญากรรมทางการเงินได้กลายเป็นความสำคัญระดับนโยบายและด้านกฎระเบียบมากขึ้น หลังจากการเติบโตอย่างรวดเร็วของการลงทุนออนไลน์ การเก็งกำไรคริปโต การเทรดแบบติดตามผู้อื่น และการมีส่วนร่วมในผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงในกลุ่มผู้บริโภค
FCA ยังคงสนับสนุนให้ผู้บริโภคตรวจสอบว่าองค์กรได้รับอนุญาตหรือไม่ก่อนจะลงทุน เครื่องมือ Firm Checker และ ScamSmart ของหน่วยงานกำกับดูแลยังคงเป็นส่วนสำคัญของกลยุทธ์ดังกล่าว
FAQ
FCA ทำอะไรกับ Daniel Pugh ในวันที่ 5?
สำนักงานกำกับดูแลการเงินของสหราชอาณาจักรได้รับคำสั่งยึดทรัพย์มูลค่า 452,286 ปอนด์เพื่อดำเนินการกับ Daniel Pugh ที่ศาล Southwark Crown Court ในวันที่ 5 มิถุนายน Pugh เป็นผู้กระทำความผิดฐานฉ้อโกงที่ถูกตัดสินแล้ว และกำลังรับโทษจำคุก 7 ปี 6 เดือนจากการดำเนินโครงการ Ponzi มูลค่า 1.3 ล้านปอนด์ คำสั่งยึดทรัพย์กำหนดให้เงินที่กู้คืนได้ถูกนำไปชดเชยนักลงทุน 238 ราย ที่ได้รับผลกระทบจากกองทุน Imperial Investment Fund ที่เป็นการฉ้อโกงของเขา
จะเกิดอะไรขึ้นหาก Pugh ไม่จ่ายคำสั่งยึดทรัพย์ภายใน 3 เดือน?
หาก Pugh ไม่ชำระคำสั่งยึดทรัพย์ภายใน 3 เดือน เขาจะต้องเผชิญกับโทษจำคุกเพิ่มเติมได้ถึง 4 ปี 9 เดือน FCA ระบุว่ากระบวนการยึดทรัพย์เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในวงกว้างเพื่อกู้คืนเงินให้แก่เหยื่อจากแผนการลงทุนที่ไม่ได้รับอนุญาต
เส้นตายสำหรับเหยื่อที่เหลือในการเข้ามาแสดงตัวคือเมื่อใด?
FCA ออกคำเชิญครั้งสุดท้ายให้เหยื่อที่เหลือเข้ามาแสดงตัวก่อนวันที่ 30 มิถุนายน 2026 เงินทั้งหมดที่กู้คืนได้จากคำสั่งยึดทรัพย์จะถูกนำไปชดเชยเหยื่อตาม Compensation Order อีกฉบับที่ศาลออก
