Ламмис отвечает Уоррену, заявляя, что закон CLARITY содержит 16+ мер защиты от незаконных финансовых операций.

Сенатор Синтия Ламмис заявила, что закон CLARITY содержит более 16 мер защиты от незаконных финансов, опровергая утверждения о том, что законодательство создаст лазейки для отмывания денег и обхода санкций.

Ключевые моменты:

• • Сенатор Ламмис заявила, что закон CLARITY включает более 16 мер защиты от незаконных финансов.
• • Сенатор Уоррен утверждала, что законопроект в его текущем виде облегчит противникам использование криптовалют для перемещения незаконных средств.
• • Дебаты отражают более широкие разногласия в Конгрессе по вопросу баланса между регулированием цифровых активов и мерами по борьбе с отмыванием денег и соблюдением санкций.

Ламмис: Закон CLARITY содержит более 16 мер защиты от отмывания денег

Сенатор США Синтия Ламмис (республиканка от штата Вайоминг) выступила против критики Закона о ясности рынка цифровых активов (CLARITY), заявив, что законодательство включает более 16 положений, направленных на борьбу с отмыванием денег, обходом санкций, финансированием терроризма и другой незаконной финансовой деятельностью. Её комментарии прозвучали после того, как сенатор США Элизабет Уоррен (демократ от штата Массачусетс) заявила, что законопроект усугубит эти риски.

Обмен мнениями между двумя законодателями последовал за ответом Уоррен на сообщение о том, что криптовалютная биржа стала основным каналом для незаконных иранских средств. Уоррен заявила, что отчёт показал, что противники продолжают использовать криптовалюту для перемещения миллиардов долларов, и утверждала, что закон CLARITY ослабит усилия по пресечению этой деятельности.

По словам сенатора от Вайоминга, в законодательство встроено более 16 мер защиты от незаконных финансов. Опровергая утверждения о пробелах в регулировании, Ламмис сослалась на разделы 201, 303 и 305 как на конкретные механизмы, специально разработанные для борьбы с отмыванием денег, пресечения обхода иностранных санкций и нейтрализации незаконных финансовых сетей.

В то время как сторонники, такие как сенатор Ламмис, называют эти меры надёжными гарантиями, критики во главе с сенатором Уоррен утверждают, что рамки недостаточны. Противники утверждают, что текущая формулировка создаёт опасные слепые зоны, не охватывая в достаточной мере протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) и криптовалютные миксеры.

Закон CLARITY расширяет правила ПОД, полномочия по санкциям и инструменты правоохранительных органов

Согласно закону CLARITY, раздел 201 применит требования Закона о банковской тайне (BSA) и Закона о борьбе с отмыванием денег (AML) к брокерам, дилерам и биржам цифровых активов, рассматривая их как финансовые учреждения. Подпадающие под действие фирмы должны будут иметь программы соответствия, оценки рисков, сотрудников по соблюдению требований, обучение персонала, независимые аудиты и отчёты о подозрительной деятельности.

Разделы 303 и 305 усилят правоприменительные инструменты законопроекта. Раздел 303 установит новые санкционные полномочия, направленные против Ирана и других высокорисковых иностранных субъектов. Раздел 305 позволит криптовалютным биржам и эмитентам стейблкоинов временно замораживать подозрительные незаконные средства, пока правоохранительные органы получают судебные приказы, и защитит фирмы от гражданской ответственности при добросовестных действиях.

Ссылаясь на отчёт, согласно которому криптовалютная биржа стала крупным центром для незаконных иранских средств, Уоррен заявила в X:

«Ещё одно доказательство того, что наши противники используют криптовалюту для перемещения миллиардов. Закон Clarity в его текущей формулировке усугубит эту проблему.»

Законодатели продолжают обсуждать, находит ли законопроект правильный баланс между созданием регуляторной базы для цифровых активов и усилением защиты от финансовых преступлений. Сторонники говорят, что этот закон даёт регуляторам и правоохранительным органам дополнительные инструменты для борьбы с незаконными финансами, в то время как критики утверждают, что законодательство должно включать более строгие меры защиты.