7 ассоциаций коллективно предупреждают о рисках виртуальных валют

Корреспондент газеты: Ли Бинь, Сюн Юэ

Накануне Ассоциация интернет-финансов Китая, Ассоциация банковского сектора Китая, Ассоциация ценных бумаг Китая, Ассоциация индустрии инвестиционных фондов ценных бумаг Китая, Ассоциация индустрии фьючерсов Китая, Ассоциация листинговых компаний Китая, Ассоциация платежного клиринга и расчётов и ещё 7 отраслевых ассоциаций совместно опубликовали ведомственное предупреждение о рисках, связанных с предотвращением незаконных действий, включая операции с виртуальными валютами (далее — «предупреждение»).

В предупреждении отмечается, что некоторые недобросовестные элементы, воспользовавшись случаем, продвигают под видом поощрения торговли и спекулятивных операций связанные мероприятия: под вывеской «стейблкоины», «воздушные монеты» (π-монеты и т. п.), токены «реальных активов» (RWA), а также «майнинг» они осуществляют незаконные сборы средств, мошенничество по схемам сетевого маркетинга и другие противоправные действия, а также используют виртуальные валюты для перевода доходов от незаконной деятельности, тем самым серьёзно нарушают имущественную безопасность широких слоёв общества и дестабилизируют нормальный порядок экономического и финансового функционирования.

В связи с этим 7 ассоциаций совместно предупреждают: во-первых, правильно понимать сущностные характеристики виртуальных валют, токенов реальных активов и связанных с ними действий; во-вторых, соответствующим организациям не следует вести бизнес, связанный с виртуальными валютами и токенами реальных активов; в-третьих, общественность должна проявлять высокую степень настороженности в отношении бизнес-активностей с виртуальными валютами и токенами реальных активов в различных формах.

Предупреждение чётко определяет характер виртуальных валют и деятельности, связанной с виртуальными валютами. В предупреждении говорится, что виртуальные валюты не выпускаются органами денежно-кредитного регулирования, не являются законным платёжным средством страны, не обладают правовым статусом, равнозначным статусу законного платёжного средства, и не могут использоваться в качестве денег для обращения на территории Китая. Деятельность на территории страны, осуществляемая организациями и частными лицами в рамках обмена законной валюты на виртуальные валюты, выпуска токенов реальных активов и финансирования и т. п., связана с незаконной продажей токенов, незаконным сбором средств, самовольным публичным выпуском ценных бумаг, незаконным ведением деятельности на рынке фьючерсов и иными видами незаконной финансовой деятельности. Иностранные поставщики услуг по виртуальным валютам и токенам реальных активов, которые напрямую или косвенно различными способами предоставляют услуги по осуществлению соответствующей деятельности организациям и лицам на территории Китая, также подпадают под категорию незаконной финансовой деятельности. Сотрудники соответствующих иностранных поставщиков виртуальных валют, работающие на территории страны, а также организации и частные лица на территории Китая, которые знали или должны были знать, что они осуществляют деятельность, связанную с виртуальными валютами, и при этом предоставляют им услуги, будут привлечены к ответственности в соответствии с законом.

7 ассоциаций также чётко требуют, чтобы соответствующие организации не вели бизнес, связанный с виртуальными валютами и токенами реальных активов, и при этом — исходя из различных типов организаций-участников, таких как банки, платёжные организации, компании в сфере ценных бумаг, фондовые компании, фьючерсные организации, интернет-платформенные предприятия и др., — определить границы законного ведения бизнеса.

Например, членам банков и платёжных организаций запрещается предоставлять услуги организациям и проектам, осуществляющим выпуск и торговлю виртуальными валютами и токенами реальных активов на территории Китая; запрещается предоставлять любыми формами финансовых услуг и кредитной поддержки предприятиям и проектам по «майнингу» виртуальных валют. Следует строго проводить due diligence клиентов, своевременно оценивать, вовлечены ли операции с виртуальными валютами и токенами реальных активов или риски отмывания денег, и обеспечивать, чтобы ведение бизнеса соответствовало требованиям регулирования; при выявлении подозрительных признаков — действовать в порядке, предусмотренном процедурами, и сообщать в соответствующие ведомства и т. п.

7 ассоциаций далее заявляют, что общественность должна проявлять высокую настороженность по отношению к операциям и бизнес-активностям с виртуальными валютами и токенами реальных активов в различных формах. В предупреждении указаны несколько типов ситуаций незаконной преступной деятельности, о которых следует знать и остерегаться: остерегайтесь вступления в сообщества, продвигающие бизнес-активности с виртуальными валютами и токенами реальных активов; остерегайтесь ложной рекламы, содержащей в себе историю «доходности» виртуальных валют и токенов реальных активов, рекомендации по покупке/продаже или прогнозы спекулятивных перспектив.

Начальник финансово-исследовательского подразделения исследовательского института свободной торговли Китай (Шанхай) Лю Бинь рассказал корреспонденту «Цзэнхэ жибао», что для обычных инвесторов, во-первых, нужно ясно осознать, что виртуальные валюты не являются законным платёжным средством по своей сути, и решительно не участвовать в соответствующих сделках и связанной деятельности; во-вторых, держаться подальше от пропаганды и рекламы виртуальных валют, не верить ложным обещаниям и не связываться с зарубежными платформами, нарушающими требования; в-третьих, отказаться от спекулятивного образа мышления и повысить способность распознавать риски.

Профессор финансов Нанькайского университета Тянь Лихуй заявляет, что для обычных инвесторов риск предотвращения сделок, связанных с виртуальными валютами, нужно помнить и придерживаться принципа «трёх не»: не участвовать, не доверять, не распространять. Не участвовать в торговле виртуальными валютами, не верить ложной рекламе «высокая доходность — низкий риск», не распространять соответствующую рекламную информацию, держаться подальше от ссылок зарубежных торговых платформ и QR-кодов и т. п.

(Редактор: Вэнь Цзин)

Ключевые слова:

                                                            Виртуальная валюта