Паника вокруг ИИ захлестнула Уолл-стрит: 3 финансовых акции по сниженной цене

Кажется, что каждый месяц происходит новый кризис, связанный с искусственным интеллектом. Февраль не стал исключением: многие финансовые компании объявили о новых инструментах налогового планирования на базе ИИ. Этот спад произошёл на уже нервном рынке: секторные ротации усиливаются, а акции с высокими мультипликаторами падают даже при незначительных ошибках. Однако этот конкретный распродажный всплеск кажется преувеличенным, и у инвесторов может появиться возможность купить качественные компании, которые внезапно оказались на распродаже.

Получайте RJF оповещения:

Подписаться

Почему финансовые компании продали акции — и почему это преувеличено

За последние три недели в финансовом секторе произошло два шоковых события, вызвавших серьёзные потери в стоимости акций многих крупных компаний. Первое — от финтех-компании Altruist, которая запустила инструмент налогового планирования в своей платформе ИИ под названием Hazel. Hazel теперь может автоматизировать многие обязанности налогового консультанта, такие как сбор и проверка форм 1040, 1099, 1098 и других документов IRS и финансовых отчётов. Эта платформа использует эти данные для предоставления услуг налогового планирования клиентам, превращая часы утомительной работы в несколько минут вычислений.

Второе (более спекулятивное) паническое событие произошло в конце февраля, когда Citrini Research опубликовала статью с громким названием «Глобальный кризис интеллекта 2028». В статье описывался сценарий массового перемещения белых воротничков к 2028 году, что приведёт к 10% безработице и падению фондового рынка на 40%. Несмотря на предисловие, признающее, что статья описывает гипотетический сценарий, а не предсказание, она стала причиной почти $300 миллиардов потерь в акционерном капитале, включая двухдневное падение на 20% акций International Business Machines Corp. NYSE: IBM.

Разрушение, вызванное ИИ, — очень реальная проблема, но эти два события вызвали массовое снижение акций, которое кажется преувеличенным. Многие акции, резко упавшие, не пострадают серьёзно от платформы Hazel, а сценарий, изложенный в отчёте Citrini, — всего лишь размышления одного управляющего фондом. Нервные рынки часто ищут причины для распродажи, и эти два события, вероятно, дали нервным инвесторам повод нажать кнопку продажи. Но великие возможности рождаются из великих моментов, и несколько финансовых компаний сейчас выглядят привлекательно после внезапного спада.

Следующие три акции пострадали во время распродажи, но более глубокий анализ показывает, что их основные бизнесы остаются сильными перед лицом ИИ- disruption.

Charles Schwab: Основные бизнесы не пострадали от программ налогового планирования

Charles Schwab Corp NYSE: SCHW потеряла почти 8% за один день после новости о Hazel, но, скорее всего, акция попала под перекрёстный огонь общего снижения сектора, поскольку налоговое планирование — очень небольшая часть её бизнеса. Большая часть доходов компании поступает от сборов за управление активами и процентов по клиентским наличным средствам. В 2025 году Schwab зафиксировала рекордный доход, включая 19% годового роста (YOY) в четвёртом квартале 2025. Компания также прогнозирует рост доходов на 9,5–10,5% в 2026 году, с чистой маржой по процентам в диапазоне 2,85–2,95%.

Schwab обладает сильным балансом, расширяющимися маржами и графиком, показывающим признаки разворота импульса. Снижение цены остановилось около 200-дневной скользящей средней (SMA), а индекс относительной силы (RSI) показывает признаки ослабления нисходящего давления. Возврат выше 200-дневной SMA, скорее всего, возобновит бычий импульс.

S&P Global: Мягкое руководство — возможность для покупки

S&P Global Inc. NYSE: SPGI не может полностью винить внешние факторы за снижение на 20% за последний месяц. Компания объявила о сильных доходах и выручке в отчёте за Q4 2025 10 февраля, и её инициативы в области ИИ продолжают расширяться. Однако рынок не оценил слабое руководство на 2026 год, и акции упали на 9 после публикации. S&P Global столкнулась с двойным ударом — новостями о Hazel и собственными результатами, но маловероятно, что рейтинги и предложения фондов компании пострадают из-за этих краткосрочных проблем.

Акции SPGI оказались наиболее пострадавшими из трёх, о которых мы говорим; все их достижения за последний год были стерты за несколько недель. Однако у них есть самые сильные технические показатели, указывающие на быстрое разворот. RSI начал восстанавливаться после падения ниже уровня перепроданности, а индикатор MACD, похоже, готов к бычьему пересечению. Во вторник акции выросли более чем на 3,4%, что стало их вторым по величине ростом за год, что говорит о том, что распродажа акций SPGI может замедляться.

Raymond James: ИИ может стать движущей силой для модели независимых советников

Raymond James Financial NYSE: RJF упала почти на 9% после новости о Hazel, но, опять же, это кажется недоразумением относительно бизнес-модели компании. Независимые советники RJF, скорее всего, примут инструменты ИИ, такие как Hazel, чтобы расширить предложения для клиентов, а не потерять бизнес из-за них. Компания активно разрабатывает собственную платформу ИИ под названием Rai, а после распродажи акции торгуются по 13-кратной цене по прогнозируемой прибыли и 1,9-кратной по продажам.

Акции RJF также пробили 50-дневную и 200-дневную скользящие средние в этом месяце, но распродажа не была такой яростной, как у SPGI и SCHW, и общий тренд остаётся восходящим. Золотое пересечение, произошедшее прошлым летом, всё ещё держит 50-дневную и 200-дневную скользящие средние в бычьей позиции, а RSI снова опустился до уровней октября и декабря. Несмотря на новости, акция всё ещё не в коррекции, и её недавний краткий пробой ниже 200-дневной SMA был недолгим.

Стоит ли инвестировать $1,000 в Raymond James Financial прямо сейчас?

Прежде чем рассматривать инвестиции в Raymond James Financial, послушайте это.

MarketBeat отслеживает лучших аналитиков Уолл-стрит и их рекомендации по акциям, которые они советуют своим клиентам ежедневно. MarketBeat определил пять акций, о которых ведущие аналитики тихо шепчут своим клиентам покупать сейчас, прежде чем широкие массы заметят… и Raymond James Financial в этот список не вошла.

Хотите узнать о пяти лучших акциях?

Десять стартовых акций для начинающих, которые стоит купить сейчас

Только начинаете инвестировать в фондовый рынок? Эти 10 простых акций помогут начинающим инвесторам построить долгосрочное богатство без знания опционов, технического анализа или других сложных стратегий.

Получите этот бесплатный отчёт