Как скандал с коррупцией в цифровом юане запутал архитектора Яо Цяня и изменил крипто-культуру Китая...

Китайские власти превратили громкое дело о коррупции с использованием цифрового юаня бывшего регулятора Яо Цяня в демонстрацию того, как блокчейн может также выявлять финансовые преступления.

Бывший архитектор цифрового юаня обвиняется в многомиллионных криптовалютных взятках

Государственные СМИ Китая сообщили, что бывший чиновник Центрального банка Яо Цян, ранее являвшийся ключевым архитектором цифрового юаня, получил более $8 миллионов в криптовалютных взятках, занимая высокие регуляторные должности. Однако та же блокчейн-инфраструктура, которую он помог создать, в конечном итоге раскрыла его схему.

Государственный телеканал CCTV подробно рассказал об этом деле 14 января в документальном фильме под названием «Технологии, усиливающие борьбу с коррупцией». Следователи проследили 2 000 Ethereum, стоимостью около 60 миллионов юаней на пиковых ценах, отправленных в 2018 году бизнесменом на кошелек, контролируемый Яо.

По данным программы, Яо, бывший директор Института исследований цифровой валюты при Народном банке Китая, якобы использовал несколько фиктивных аккаунтов и блокчейн-адресов для сокрытия взяток на сумму не менее 22 миллионов юаней (, что составляет @E5@3,1 миллиона ) в фиатных деньгах, а также имел значительные криптовалютные активы. Более того, его обвиняют в использовании своего влияния на регулирование цифровых активов, одновременно тайно извлекая выгоду из сектора.

Аппараты хранения и фиктивные аккаунты раскрыли сеть взяток

Расследование получило дополнительный импульс, когда инспекторы обнаружили три аппаратных кошелька в ящике в офисе Яо. Устройства выглядели как обычные USB-накопители, но, по сообщениям, хранили криптовалюту на десятки миллионов юаней.

«Эти три, казалось бы, незначительных кошелька хранили десятки миллионов юаней», — сказал Цзоу Жун, сотрудник Центральной комиссии по дисциплине и инспекции, работающий в Комитете по ценным бумагам Китая. Однако прозрачность блокчейна позволила властям восстановить потоки транзакций с этих устройств.

Яо предполагал, что виртуальные валюты сохранят его деятельность анонимной. Тем не менее, следователи использовали методы блокчейн-форензики для полного восстановления истории транзакций и связывания входящих средств с его личными кошельками и моделями расходов.

Документальный фильм показал, что Яо приобрел виллу в Пекине стоимостью более 20 миллионов юаней за счет средств, связанных с криптовалютными биржами. Одним из ключевых доказательств, связывающих активность в блокчейне с недвижимостью, стала одна крупная платежка на 10 миллионов юаней, переведенная из цифровых активов.

Власти проследили движение денег через слои фиктивных аккаунтов, контролируемых родственниками и посредниками. Они пришли к выводу, что бизнесмен Ван перевел 12 миллионов юаней через компанию по информационным услугам в обмен на регуляторные услуги, якобы предоставленные Яо.

«Он считал, что после создания нескольких уровней система станет более изолированной», — сказал Ши Чанпин из Комитета по дисциплине города Шаньвэй. «На самом деле, множество участников сделало цепочку доказательств более полной». Более того, каждый новый посредник оставлял дополнительные записи, которые следователи могли связать.

Хотя официальные банковские счета Яо не показывали явных аномалий, сопоставление с государственными базами данных выявило счета, открытые на другие имена, которыми он тайно управлял. Эти каналы получали крупные переводы, прослеженные через четыре слоя до счетов фондов криптовалютных бирж.

Оттуда власти связали перемещение средств с покупками недвижимости и сделками с поставщиками технологических услуг. Дело продемонстрировало, как сочетание традиционной финансовой криминалистики и аналитики в блокчейне может вскрывать даже сложные схемы сокрытия.

Подчиненные создавали криптовалютные каналы для взяток

Следователи идентифицировали Цзянь Гоцюйна, давнего подчиненного Яо, как ключевого посредника в предполагаемой сети взяток с криптовалютой в Китае. Цзянь сопровождал Яо из Народного банка в регулятор по ценным бумагам и помогал управлять цифровыми платежами своему начальнику.

«Я создал адрес для переводов, куда люди отправляли монеты, а затем переводили их на личный кошелек Яо Цяня», — признался Цзянь в программе. Он также признался, что лично извлекал выгоду, способствуя этим транзакциям с криптовалютой.

В 2018 году Цзянь познакомил бизнесмена Чжана с Яо. Используя свое регуляторное влияние и репутацию в отрасли, Яо якобы помог компании Чжана выпустить токены и привлечь 20 000 Ethereum через криптовалютную биржу, взяв взамен 2 000 Ethereum в качестве оплаты.

«Яо Цян обладает большим влиянием в отрасли благодаря своей должности», — сказал Цзянь следователям. Более того, он объяснил, как регуляторные полномочия могут превращаться в привилегированный доступ к каналам выпуска токенов и ликвидности на рынках цифровых активов.

Помимо криптовалют, прокуроры зафиксировали, что Яо принимал дорогие подарки, устраивал роскошные банкеты, вмешивался в найм сотрудников и руководил контрактами на закупку программного обеспечения, будучи в Комитете по ценным бумагам Китая. Эти схемы соответствуют более широкому расследованию коррупции в сфере регулирования ценных бумаг и злоупотребления служебным положением.

Также было отмечено, что Яо участвовал в суеверных ритуалах, что является серьезным идеологическим нарушением по правилам Коммунистической партии. Его обвиняют в установлении связей с лицами, которых называли «ключевыми целями обучения» для незаконных действий, что свидетельствует о преднамеренных усилиях по созданию системы защиты.

Дисциплина партии, преследование и уроки для контроля криптовалют

Яо был исключен из Коммунистической партии Китая в ноябре 2024 года и передан в уголовное преследование. Однако следователи подчеркнули, что дело вышло за рамки личных преступлений, став образцом для будущего надзора за цифровыми активами.

Власти заявили, что достигли «взаимного подтверждения и замкнутого цикла доказательств», объединив данные блокчейна, записи о недвижимости, банковскую информацию и внутренние партийные файлы. Такой интегрированный подход превратил дело о взятках Яо Цяня в эталон для аналогичных расследований.

Официальные лица подчеркнули, что «криптовалюта бесполезна, если ее нельзя обналичить — когда виртуальные активы в конечном итоге превращаются в реальные, их истинная природа легко раскрывается». Более того, недостроенная вилла, которую Яо приобрел за счет конвертированных криптоактивов, стала мощным физическим символом его предполагаемых преступлений.

Недвижимость, находившаяся на стадии строительства при его задержании, связала годы цифровых переводов с материальным активом. Однако скандал не остановил более широкие усилия Пекина по регулированию и использованию систем блокчейн-платежей.

Стратегия цифрового юаня продолжается несмотря на громкое скандальное дело

Несмотря на скандал с коррупцией, связанный с цифровым юанем, амбиции Китая по созданию центральной банковской цифровой валюты остаются непоколебимыми. Народный банк Китая планировал ввести новую систему с 1 января, позволяющую коммерческим банкам начислять проценты на балансы кошельков e-CNY.

Эта политика направлена на решение структурных проблем внедрения цифрового юаня. По состоянию на ноябрь 2025 года, через систему было проведено 3,48 миллиарда транзакций на сумму 16,7 триллионов юаней. Однако она все еще значительно отстает от частных платежных гигантов Alipay и WeChat Pay, которые вместе контролируют более 90% рынка мобильных платежей Китая.

Для регуляторов дело Яо иллюстрирует как риски, так и возможности, связанные с государственным цифровым деньгом. С одной стороны, коррупция с аппаратными кошельками и сложные схемы фиктивных структур могут способствовать скрытым сделкам. С другой — прозрачность блокчейна предоставляет мощные инструменты для обнаружения, отслеживания и преследования правонарушений.

В целом, падение Яо Цяня стало тестовым случаем для того, как Китай балансирует инновации в области цифровых валют с жестким политическим контролем и борьбой с коррупцией, формируя будущее развитие своей финансовой технологической системы.