纪律 и терпение — это самое острое оружие мелких инвесторов.

В прошлом году я вел новичка, только вошедшего в рынок, с начальным капиталом всего 1200U. Тогда он делал заказы с дрожью в руке, боясь, что одна ошибка — и всё пропало. Я сказал ему одну фразу: «Это не азартная игра, а поле боя, требующее стратегии.»

Через пять месяцев его счет — 3.2万U. За весь этот период не было ни одного случая ликвидации. Это не случайность, а результат строгой самодисциплины и ясной стратегии.

Я видел на рынке слишком много игроков с небольшим капиталом, мечтающих о быстром взлёте, но уже через три месяца они выходили из игры. Чтобы выжить и зарабатывать при капитале менее 2000U, нельзя полагаться на удачу — нужно сохранять спокойствие и соблюдать дисциплину. У этого новичка есть три ключевых правила, которые я сегодня хочу с вами поделиться.

**Три правила распределения позиций: никогда не доводите себя до отчаяния**

Первый шаг этого новичка — разделить 1200U на три части:

500U — для внутридневной торговли, сосредоточенной на биткоине и эфире — двух самых ликвидных активов. Как только волатильность достигает 3-5%, он сразу фиксирует прибыль. Эта часть небольшая, но с высокой частотой сделок, что помогает быстро накапливать опыт.

400U — для среднесрочных сделок, не для частых входов и выходов. Вход только при ясных возможностях, обычно держит позиции 3-5 дней. Эта часть ориентирована на стабильность, а не на скорость.

300U — всегда лежит на счету, не трогается в экстремальных условиях рынка. Это настоящий капитал для восстановления, психологическая подушка.

Многие новички попадают в ошибку: при небольшом капитале сразу идут на рискованные ставки. Я видел слишком много таких случаев, и большинство не выдерживают более трёх месяцев. Настоящие зарабатывающие понимают, что нужно сохранять часть средств вне рынка.

Каждая сделка с небольшим капиталом — точное расчет. Почему именно биткоин и эфир для внутридневной торговли? Не потому, что они растут быстрее, а потому что у них самый глубокий рынок, минимальные проскальзывания и достаточный объем противоположных ордеров. Это значит, что каждая сделка с большой вероятностью закроется по ожидаемой цене — очень важно для небольшого капитала.

**Основное правило: стоп-лосс — как страховка, не ждите, когда понадобится, чтобы пожалеть**

Второй принцип — дисциплина по стоп-лоссу. Он установил простое правило: при внутридневных убытках более 5% — закрыть позицию, при среднесрочных — при убытке 8% выйти.

Может показаться, что это слишком консервативно? Но в реальности большинство мелких счетов умирают не из-за одной крупной потери, а из-за серии мелких убытков, накопленных со временем. Стоп-лосс в 3-5% помогает выйти из кризиса.

Многие новички не могут этого соблюдать — причина одна: слабая психологическая устойчивость. Стоит увидеть падение счета — и хочется отыграться, в итоге ещё глубже погружаешься. Логика стоп-лосса проста: ты должен иметь шанс участвовать в следующей возможности. Если ты сразу «размазываешь» капитал, то даже при хороших условиях дальше не сможешь использовать их.

**Управление психологией: цели по доходности должны быть реалистичными, а сроки — длинными**

Это, возможно, самое недооцененное, но важнейшее правило. Этот новичок не ставил себе целью 20% в неделю, а ориентировался на 3-5% в неделю. Звучит немного, но при сложном проценте за три месяца результат будет совсем другим.

Криптовалютные рынки очень волатильны, и при небольшом капитале попытки удвоить или утроить за месяц — это скорее азарт, чем стратегия. Если угадаешь — удача на твоей стороне, не угадаешь — тебя выбьют из рынка. Лучше растянуть сроки до 6 месяцев или года и стабильно придерживаться своей стратегии.

Главное преимущество небольшого капитала — его малый размер и слабая способность выдерживать риски. И наоборот — у тебя нет ресурсов на крупные ошибки. Многие крупные инвесторы и институционалы могут позволить себе потерять одну-две крупные сделки. А ты? Одной ошибкой всё может закончиться. Поэтому дисциплина должна стать твоим главным приоритетом.