Таиланд переходит к отслеживанию потоков криптовалют и золота в реальном времени

Источник: CryptoTale Оригинальный заголовок: Таиланд переходит к отслеживанию потоков криптовалют и золота в реальном времени Оригинальная ссылка: Правительство Таиланда инициировало финансовое пресечение, нацеленное на торговлю золотом и цифровые активы. Премьер-министр Анутин Чарнивиракул и министр финансов Экнит Нититханпрапас возглавили меры по борьбе с серыми деньгами, ужесточению контроля капитала и усилению надзора. Власти действовали после выявления пробелов, эксплуатируемых преступными сетями, с помощью интегрированных систем данных и более строгих инструментов правоприменения.

Централизованные данные становятся основой правоприменения

В основе стратегии лежит национальное бюро данных, предназначенное для связывания финансовых записей между агентствами. По словам чиновников, бюро будет соединять банки, торговцев золотом, криптоплатформы и регуляторов через системы Open API. Эта структура позволяет властям видеть транзакции по золоту, наличным, валютным операциям, электронным кошелькам и цифровым активам в одной системе.

Особенно подчеркнули, что бюро не создаст новое агентство. Вместо этого оно централизует доступ к данным, чтобы закрыть слепые зоны между существующими регуляторами. Власти планируют отслеживать подозрительную активность в режиме почти в реальном времени, а не полагаться на задержки в отчетности.

Это изменение демонстрирует стремление Таиланда к постоянному финансовому надзору вместо фрагментированного соблюдения правил. По данным Министерства финансов, следователи будут строить профили рисков, отслеживая потоки денег при перемещении средств между классами активов. В результате преступные синдикаты сталкиваются с меньшими возможностями эксплуатировать регуляторные пробелы.

Однако интеграция данных также связана с более широким управлением потоками капитала. Чиновники считают, что единый мониторинг поможет выявлять аномальные потоки, влияющие на стабильность валюты. Эта озабоченность приводит к более строгому контролю за рынком золота, который регуляторы считают ключевой точкой давления.

Торговля золотом привлекает более строгий регуляторный фокус

Торговля золотом стала одним из основных направлений из-за масштабов и ликвидности рынка. Власти поручили Анти-Моней Лаундер Офис снизить сумму, при которой требуется обязательная отчетность по покупке золотых слитков. Ранее отчетность требовалась только при покупках свыше двух миллионов бат.

С новыми правилами чиновники хотят остановить «смуфинг» — практику разбиения крупных сумм на множество мелких покупок для избегания обнаружения. Они отмечают, что физическое золото может принимать большие суммы денег при очень небольшом раскрытии информации. Эта особенность сделала золото привлекательным посредником для отмывания средств.

Онлайн-торговля золотом также подвергается новым мерам контроля. Налоговая служба изучает введение специального бизнес-налога для платформ, предлагающих операции с золотом без физической доставки. Кроме того, поставщики услуг должны вести более строгий учет и иметь специальные счета для аудита.

Валютные опасения дополнительно стимулируют пресечение. По данным Reuters, потоки, связанные с золотом, способствовали необычной силе бата. В 2025 году бат вырос примерно на 10,3%, что создало давление на экспортеров и бизнес, связанный с туризмом.

Губернатор Банка Таиланда Витай Ратанакорн заявил, что торговля золотом через приложения на базе бат искажает потоки иностранной валюты. Власти планируют вводить ежедневные лимиты на валютные операции — 800 000 бат на человека. Эти меры напрямую связывают контроль за золотом с целями контроля капитала.

Расширение надзора за криптовалютами в рамках правила Travel

Цифровые активы теперь подпадают под ту же систему правоприменения. Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда получила указание строго соблюдать правило Travel. Это правило требует от поставщиков цифровых активов идентифицировать отправителей и получателей при переводах кошелек-к-кошельку.

Особенно важно, что это правило исключает анонимность, ранее защищавшуюся для нелегальных участников. Биржи, брокеры и поставщики услуг должны усилить проверки личности и системы отчетности. Чиновники намерены предотвратить превращение криптовалют в альтернативный способ ухода от контроля по мере ужесточения надзора за золотом.

Премьер-министр Анутин охарактеризовал подход как охватывающий как современные, так и традиционные каналы. Он заявил, что власти должны одновременно бороться с цифровыми угрозами и традиционными преступлениями. Правительство координирует усилия с Банком Таиланда, AMLO и Налоговой службой.

По данным Ассоциации торговцев золотом Таиланда, общий объем торговли золотом в прошлом году достиг около 10 триллионов бат. Ежедневные объемы иногда превышали оборот фондовой биржи, а сделки с золотом составляли более половины долларовых операций в пиковые периоды.

Крупные дилеры золота, представляющие примерно 90 процентов рынка, планируют модернизировать платформы для расчетов в долларах. Ожидается, что этот сдвиг снизит давление на бат, сохраняя при этом более строгий контроль за активами.

Пресечение деятельности в Таиланде объединяет контроль данных, регулирование золота и надзор за криптовалютами в единую структуру правоприменения. Власти стремятся блокировать нелегальные потоки, закрывая пробелы между физическими активами, цифровыми платформами и валютными рынками.