Первое «криптофинансовое государство» создано: Венесуэла под санкциями становится испытательным полигоном для стейблкоинов

Автор статьи: Byron Gilliam

Редактор: Saoirse, Foresight News

Президент Венесуэлы Nicolás Maduro | Источник изображения: StringerAL/Shutterstock и Adobe, по редактированию Blockworks

«Я не считаю, что процесс «долларизации», о котором говорят, — это что-то плохое… Слава богу, такой процесс действительно существует.» — Nicolás Maduro, президент Венесуэлы

Недавняя статья The New York Times сообщает, что Венесуэла стала «первой страной, которая передала значительную часть своих финансовых дел в управление криптовалютам».

Но это произошло не по собственному желанию.

Почти половина доходов Венесуэлы поступает от продажи нефти, номинированной в долларах, а в связи с санкциями страна не может легально получать и отправлять доллары.

Ранее правительства санкционных стран использовали сложные схемы через оффшорные компании и оффшорные банковские системы для расчетов по нефти в долларах или обмена нефти на товары или инфраструктурные инвестиции.

Теперь у них есть более простой выбор: принимать платежи в стабильных монетах. Экономист Asdrúbal Oliveros оценил, что выпущенная Tether стабильная монета USDT стала средством обмена примерно для 80% нефтяных продаж Венесуэлы.

Правительство Венесуэлы ранее запрещало торговлю стабильными монетами, считая, что они угрожают национальной валюте — боливару. Но тяжелые санкции США оставили страну без выбора, и она вынуждена принимать стабильные монеты.

Вице-президент Венесуэлы Delcy Rodriguez еще в августе прошлого года осознала неизбежность долларизации, вызванной криптовалютами. Тогда она заявила бизнес-сообществу, что правительство внедряет «нетрадиционные механизмы управления» для более эффективного регулирования курса боливара.

Ранее агентство Reuters сообщило: «С июня этого года правительство Венесуэлы разрешило расширить использование USDT.» После одобрения государством банки теперь продают USDT, полученные от нефтяных продаж, местным предприятиям, которые используют USDT для оплаты внутренних и международных поставщиков.

Правительство также надеется, что стабильные монеты смогут циркулировать в розничной торговле: руководитель национальной ассоциации супермаркетов недавно заявил на государственном телевидении, что магазины работают над созданием систем для поддержки платежей в USDT.

Другими словами, правительство Венесуэлы поощряет население использовать «доллары», выпущенные компанией Tether, а не национальную валюту — боливар.

В связи с этим, как сторонник стабильных монет, я разочарован тем, что в обвинительном заключении против Nicolás Maduro криптовалюты (включая стабильные монеты) не упомянуты ни разу.

Наоборот, в обвинительном акте описываются традиционные методы незаконных финансовых потоков: самолеты из Мексики, «полные доходов от наркоторговли», обмен оружия, такого как гранатометы и ракетницы, на кокаин, а также часть перевозимых наркотиков, используемая как «дань за защиту», и наличные на сумму 2,5 миллиона долларов в качестве взятки.

Почему полностью не упоминаются криптовалюты?

Возможных причин две: 1) американское правительство больше не выражает негативного отношения к криптовалютам, и прокуроры сознательно избегают этой темы; 2) объем средств, связанных с криптовалютами (и стабильными монетами), пока не достаточен для удовлетворения потребностей Maduro и его окружения.

Первое объяснение более интересно, но вторая вероятность кажется более вероятной.

Asdrúbal Oliveros объяснил: «Правительству Венесуэлы трудно быстро реализовать эти (крипто)активы, поскольку перевод криптовалют требует прохождения нескольких контрольных процедур, а текущие требования к этим процедурам еще не выполнены.»

Отчет TRM Labs также пришел к аналогичному выводу: «Крупные преступные организации при переводе основных нелегальных доходов по-прежнему сильно зависят от наличных денег, торгового отмывания и защиты на уровне государства / полугосударственных структур; криптовалюты обычно играют вспомогательную или дополнительную роль и не могут заменить эти традиционные методы.»

Аналитик по национальной безопасности журнала Lawfare также согласен с этим мнением: «По сравнению с традиционными каналами нелегальных финансов, масштаб использования криптовалют для обхода санкций все еще ничтожен.»

Однако есть и мнения, более оптимистичные относительно роли стабильных монет и криптовалют в сфере «международных платежей».

Например, в статье InSight Crime говорится, что мексиканские наркокартели используют «индустриальные масштабы сети отмывания денег с помощью криптовалют» — эта сеть переводит нелегальные деньги через цифровые каналы к китайским поставщикам химикатов.

В статье подробно указано, что стабильные монеты нашли конкретные сценарии взаимодействия между двумя группами: одна — китайские валютные брокеры, продающие доллары клиентам, чтобы обойти китайский контроль капитала, другая — мексиканские наркокартели, закупающие фентаниловые прекурсоры из Китая.

Это не совсем «рынок продукта», который ожидают сторонники криптовалют, но практическое применение показывает, что стабильные монеты в таких сценариях очень влиятельны. Например, Агентство по борьбе с наркотиками США (DEA) заявило, что из-за того, что преступные группировки «предпочитают использовать криптовалюты вместо традиционных схем отмывания наличных», объем изъятых нелегальных наличных значительно снизился.

Соответственно, объем изъятий «виртуальных валют» вырос заметно: с 2020 по 2024 год DEA изъяла криптовалют на сумму 2,5 миллиарда долларов, что превышает 2,2 миллиарда долларов наличных, изъятых за тот же период.

Это, возможно, объясняет, почему Maduro и его окружение продолжают использовать традиционные методы платежей — поскольку отслеживаемые криптовалюты и замораживаемые стабильные монеты пока не могут удовлетворить масштабные потребности в отмывании денег.

Тем не менее, принятие Венесуэлой цифрового доллара имеет революционное значение. В статье Lawfare подытожено: «Американские противники создали концептуальную проверку, которая уже может быть реализована, а новые финансовые технологии могут еще больше укрепить этот сценарий.»

Если это действительно так, то это, возможно, еще больше укрепит статус доллара.

Запрет на использование традиционных долларов не заставил Венесуэлу перейти на расчет нефти в юанях или других валютах — страна просто перешла на использование цифрового доллара.